Son on yılda, finans danışmanlarının işlerini ve müşterilerini daha iyi anlamaları ve yönetmeleri için teknoloji hızla gelişti.

Danışmanlar el ile bir elektronik tabloya girilmesi gereken güncel olmayan ifadelere dayanmak yerine istemci bilgilerini çok sayıda kaynaktan kolayca toplarlar. Dahası, bu veriler temel bilgiler için otomatik olarak analiz edilebilir ve anahtar noktaları iletmek için etkin görselleştirmeler kullanılarak görüntülenebilir. Aynı avantajlar, anahtar performans göstergelerini (KPI'lar) gösteren gösterge tabloları aracılığıyla bir danışmanın kendi işine de uygulanabilir.

Danışmanlarımız, işletmelerini ve müşterilerinizi daha iyi anlamak isteyen en iyi teknolojilere bir göz atalım. Veri Toplama Teknoloji, otomasyon yoluyla manuel işgücünü azaltmada üstünlük sağlamaktadır (Daha fazla bilgi için bkz.

Danışmanlar için 2016'daki En İyi Teknik Eğilimler.

). Danışmanlar, kağıt bildirimlerinden istemci verileri girmek yerine, finansal kurumlardan web üzerinden otomatik olarak veri çeken veri toplama araçlarını kullanmalıdır.

Birçok popüler danışman çözümü zaten veri toplama işlevselliğini içerir. Örneğin, BlueLeaf gibi müşteri portal sağlayıcıları ve MoneyGuidePro gibi danışman yazılımları, başlangıçta veri toplama işlevselliği ile donatılmıştır. Tescilli veya eski sistemler kullananlar, binlerce farklı finansal kuruma bağlanan Yodlee ve ByAllAccounts gibi şirketlerle doğrudan çalışarak veri toplama işlevselliği sağlayabilir. (İlgili okumalar için, bkz: Veri Toplama: Müşterilere Nasıl Sağlanır )

İstemci Kapıları

Yatırımcıların finansal sağlığına gerçek zamanlı bilgiler veren bu istemci portalları, son kullanıcılar arasında giderek popüler hale geldi. Weathfront ve Betterment gibi robo-danışmanların yükselişi, bu tür özelliklerin daha hoşa giden bir özellikten daha fazlasını sağlamıştır.

İyi haber şu ki, giderek artan sayıda komisyoncu satıcısı platformları kendi çözümlerini sunarken, finansal danışmanlar için istemci portalları hazırlayan birkaç yazılım paketi bulunmaktadır. Morningstar son zamanlarda veri toplama özellikli kendi istemci portallarını başlatırken, BlueLeaf istemci portallarını tek başına bir hizmet olarak sunuyor. Bu portallar müşterilerin ilgisini çekmeye ve zaman içindeki genel memnuniyeti arttırmaya yardımcı olabilir.

CRM Çözümleri

Müşteri ilişkileri yönetimi (CRM) çözümleri, finansal danışmanların çok sayıda müşteriyi haşır neşir etmesine yardımcı olmak için popüler bir yol haline geldi. Artan müşteri beklentileri ve ropo danışmanları pazar payı alarak, katı müşteri ilişkilerini sürdürmek her zamankinden daha önemli.

Piyasada eMoneyAdvisor, WealthBox ve hatta Salesforce gibi danışmanlar için tasarlanmış bir çok farklı CRM çözümü bulunmaktadır.com Inc. Birçok durumda, bu yazılım çözümleri, veri toplama ve müşteri portalları da dahil olmak üzere, bütüncül bir çözüm oluşturmak için yukarıda belirtilen özelliklerin çoğunda paketlenmiştir. Diğerleri, potansiyel satışa çıkma fırsatlarıyla bağlı hesaplarına dayalı müşterileri takip etmek için gerçek zamanlı uyarılar içerir. KPI Gösterge Tablosu Teknoloji ile kendi işletmelerini iyileştirmek isteyen finansal danışmanlar, gerçek zamanlı anahtar performans gösteren gösterge tablolarını kullanmayı düşünmelidirler (bkz.

göstergeler-APG. Bu gösterge tabloları, alakalı iş ölçütlerini her zaman ön planda tutmanıza yardımcı olabilir.

SimpleKPI ve Domo gibi şirketler, dış hizmetlerden otomatik olarak toplanan verileri kullanarak bu gösterge tablolarını oluşturmaya yardımcı olabilir. Örneğin, danışmanlar, en üst gelirdeki gelirlerini gerçek zamanlı olarak Intuit'in QuickBooks'uyla entegrasyon yoluyla izlemek isteyebilir. Danışmanlar ayrıca, zamanla işlerini verimli bir şekilde büyüttüğünden emin olmak için müşteri elinde tutma oranları ve bozulma gibi mali olmayan ölçütleri değerlendirmek isteyebilirler.

Bottom Line

Teknoloji, zaman alan görevleri otomatikleştirerek ve gerçek zamanlı bilgileri etkili bir şekilde sunarak mali danışmanların hayatlarını dramatik bir şekilde dönüştürme potansiyeline sahiptir. Veri toplama, veri kaydetme zamanından tasarruf etmeye yardımcı olur, istemci portalları müşterilerin finansal durumlarını güncel tutar, CRM özümleri müşterileri ile yakın ilişkileri sürdürmeye yardımcı olur ve KPI gösterge tabloları danışmanların işlerini sürekli takip etmelerini sağlamak için danışmanlarına yardımcı olur doğru yol. Sonuçta, bu çözümlerin tümü finansal danışmanların zaman içinde iş akışını ve genel karlılıklarını önemli ölçüde artırmaları için harika yollar sunar. (İlgili okumalar için, bkz.

Güvenilir Kural, Yeni Teknik Ürünler ve Danışmanların Teknik Arızalarından Kaçınılması İçin En İyi Yolları ister)