Birleşik Devletler'deki hisse senetleri 2009 yılından bu yana boğa piyasasında, 2008 mali krizinden sonra hisse senetleri yeni zirve noktalarına ulaştı. Mayıs 2016 sonundan itibaren Dow Jones Endüstri Ortalamasının (DJIA)% 109,19 oranında yedi yıllık bir getirisi vardı ve S & P 500 Endeksi yedi yıl boyunca 136,40% getiri elde etti. Değerleme arttıkça, çoğu yatırımcı, 12 aylık bir süre boyunca% 20'nin üzerinde kayıp ile karakterize edilen bir pazar kazasında potansiyel risklerden endişe duyuyor. Bu çöküşler genellikle az ve çok uzak olsa da, bilge yatırımcılar potansiyel kayıpları azaltmak için stratejilerle hazırlanırlar. Bir piyasa dalgalanması durumunda, aşağıdaki beş yatırım stratejisi yatırımlarınızı korumanıza yardımcı olabilir.

Sabit Gelirler ve Treasuriler

Özellikle Hazineye has gibi sabit getirili güvenli limanlar aramak, yatırımlarınızı piyasa krizlerinden korumanın en temel yoludur. Değerlemeler artıyor ve ekonomik göstergeler geride kalıyor ise, piyasa bir bağlantısızlık bildiriyor ve zaman içinde verimli bir şekilde fiyatlandırıldıklarında değerleme kesinlikle düşecek. Yatirim fonlari ve dier likit yatirimlardan nakit para yatirma yapmak ve bunları bir piyasadaki krizin etkilerini tahmin ederken Hazineye aktarmak, kayıplara karşı büyük ölçüde koruyabilir yatırımcılar için. Hazinelerin, gerçek anlamda hiçbir riski olmadığı için, yatırımcılar için her zaman güvenilebilir bir cennet olarak güvenilebilir. Daha spesifik olarak, nakit değerinizi Hazine Enflasyona Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS) 'e yatırmanız, halen enflasyonu geride bırakırken bir getiri oranını garantiliyor.

Sabit Varlıklar

Yatırımcılar için bir başka güvenli cennet gayrimenkul gibi sabit varlıklardır. Gayrimenkul değerini istikrarlı bir değerle güvence altına almak ve yatırım yapmak, bir piyasa aksaması durumunda size huzur verebilir. Gayrimenkul ile, yatırımınız maddi değeri olan sabit bir varlık tarafından desteklenmektedir. Aynı zamanda, ev sahipleri ayrıca gayrimenkul ile ilgili ek mali yüklere karşı dikkatli olmalıdır. Ek ev kredisi kredileri gibi ilave yükler, bir ev sahibinin kredi profiline zarar verebilir ve faiz ödemelerini artırabilir ve potansiyel bir piyasa çöküşü sırasında risk ekleyebilir.

Put Seçenekleriyle Riskten Korunma

Eğer daha yüksek riskli yatırımlarınızdan birine bağlı iseniz, potansiyel piyasa zararlarına karşı korunmanın en iyi yolu, put opsiyonları satın almaktır. Katlama seçenekleri, güvenlik seviyeleri belirlenen düşük bir noktaya geldiğinde satma seçeneği sunar. Put opsiyonları için mevcut teklif yelpazesi geniştir ve hedging için bir takım yatırımlar sağlar. Doğrudan hisse senedi yatırımlarını kapsıyorsa, yatırımcılar ilgili put opsiyonlarını satın alabilirler. Aynı seçenekler mevcut değilse, yatırımcılar, piyasanın düşüşüyle ​​kapsamlı satış imkânı sağlayan put opsiyonları aracılığıyla bir portföyü çoğaltan daha sofistike sentetik put opsiyon stratejilerine yönelebilirler.Daha genel koruma için, yatırımcılar, bir pazar endeksi belirlenen bir seviyeye ulaştığında uygulanabilecek endeks koyma seçeneklerinden de yararlanabilir. Peşin ödeme seçenekleri, her tür sigorta gibi bir maliyetle gelir; uygulanmayan sürenin dolduğu bir peşin ödeme seçeneğine girme riski, alış-veriş opsiyonunun maliyetinden doğan fayda sağlamaksızın doğuran zarardır.

Satış Çağrıları

Bir pazar kazasına karşı koruma seçeneklerini satın almanın tersi bir strateji, çağrı seçeneklerini satmaktır. Çağrı seçeneklerini satarken bir satıcı, bir fiyatın düşmesini bekler ve belirli bir fiyatla güvenlik satın almak için çağrı seçeneğini satın almak isteyen bir alıcıyı belirlemeye çalışır. Çağrı opsiyonu satıcısı, satıcının, menkul kıymetin alım satım piyasasında değer biçmek için öngördüğünden daha yüksek bir fiyatı satın almasından yararlanmaktadır. Put opsiyonlarına benzer şekilde, çağrı opsiyonları belirlenmiş menkul kıymetler ve endeksler için işlem görür. Belirlenen yatırım pozisyonlarını sentetik olarak çoğaltmak ve korumak için daha karmaşık çağrı seçenekleri satış stratejileri geliştirilebilir.

Ters Stratejiler

ufukta bir piyasa çöküşünü öngören yatırımcılar için nihai bir seçenek, belirli aşağı yönlü risklerden korunmayı sağlayan piyasa riskinden korunan ürünlere yatırım yapmaktır. Bu yatırımların bir kısmı var, bu yatırımların en tanınmış bazıları ters Borsa Yatırım Fonu (ETF) ve kaldıraçlı ters ETF'dir. Örnekler arasında, AdvisorShares Ranger Equity Bear ETF (NYSEARCA: HDGE HDGERanger Eqt Bear8; 54 + 0% 40 Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve ProShares UltraShort NASDAQ Biyoteknoloji ETF (NASDAQ: BIS BISPrShs UlSh Nasd23. 14 + 1, 23% Highstock ile oluşturulmuş 4. 2. 6 ). Bu fonlar, bir piyasa çöküşünden veya çöküşünden fayda isteyen aktif bir ters pazar pozisyonu alıyor. Kaldıraçlı ters ETF'ler, kısa satım pozisyonlarından kazançları artırmak için kaldıraç kullanarak kısa vadeli korumayı bir adım daha ileri götürür. Bu ters fonlar, özellikle bir piyasa krizinden ciddi kayıpların yaşanabileceği durumlar için tasarlanmıştır.

Anahtar Teslimatlar

Genel olarak, bu beş seçenek, potansiyel bir piyasa çöküşünü yönetmek için yatırımcılara çeşitli seviyelerde likidite sağlamaktadır. Sabit kıymetler somut değer yoluyla güvenliği sağlayabilir. Varlıkları güvenli kıyılara, örneğin Hazine'ye kaydırmak, yatırımcılar pazardaki düşüş veya çarpışma belirtilerini öngörürse nispeten hızlı bir şekilde uygulanabilen sıvı ve basit bir yaklaşım sunar. Put opsiyonları, çağrı seçenekleri ve ters stratejileri istihdam için biraz daha sofistike. Put ve arama seçenekleri öncelikle aktif olarak ticaret edilebilmekte ve nispeten hızlı bir şekilde yatırım kapsamına girmektedir. Benzer şekilde, ters stratejiler günlük olarak yüksek likidite seviyelerinde işlem görür ve blok yatırım işlemleri yoluyla kapsamlı bir kapsama alınır. Endeksli seçenekler ve ters strateji fonları, herhangi bir portföydeki tüm piyasa döngüleri aracılığıyla ek bir risk koruma katmanı olarak dahil edilmesi iyi; Bununla birlikte, bir piyasa çökmesi durumunda daha optimal bir şekilde kullanılabilirler.Portföy risklerini karşılamak için sentetik stratejiler gerektiren seçeneklerle, ani piyasa çöküşleri için daha az izin verilebilir likidite ile ticaret daha karmaşık olabilir.