Mali dolandırıcılık. Hepimiz bunun bize olmaz umarız, fakat defalarca mahkum adamlar, her zaman, insanların kusursuz geri dönüş vaatleriyle kandırabileceği veya dolandırıcılık gizlemek için sistemi kullanabilecek birisinin olduğunu ortaya koymuştur.

Dolandırıcılık, mevcut yatırımcıların önceki yatırımlarını ödemek için kullandığı saygın Ponzi planından, komisyoncuların sattığı "doğrama stokuna" kadar uzanıyor (daha fazla bilgi için bakınız:

Mali Dolandırıcılığın Öncüleri

Derin indirimlerle kuruş hisse senetleri satın alıp müşterilere satarak pompa ve boşaltma planlarını yaparlar. Son ikisi ABD'de teknik açıdan yasaldır, bu nedenle yetkililer tarafından gerçek dolandırıcılık olarak görülmez, ancak diğer ülkeler farklı bir bakış açısı kazanır. Son olarak, yatırımcılara ve denetçilere yönelik raporların taklit edilmesi var.

Tarihin en tanınmış finansal hırsızları hakkında bilgi almak için okumaya devam edin.

Charles Ponzi

Ponzi şemasının adlandırıldığı kişi, Ponzi'nin dolandırıcılık şüphesiz basitti: posta kupon arbitrajı. Posta kuponları, kendilerine gönderilen pullu bir zarfın, yabancı posta ücreti almadan yurtdışına gönderilmesinin bir yoluydu. Her ülke, kuponların damgalarla değiştirilebileceğine karar verdiler. Bununla birlikte, kuponların değeri, kur dalgalanmaları ve farklı posta ücretleri nedeniyle farklılık gösterebilir. Teorik olarak, bir ülke arasında posta cevap kuponları satın alıp ikisi arasındaki yayılımdan yararlanarak başka bir ülkede satabiliriz. Örneğin: İtalya ve ABD arasındaki posta ücretleri başlangıçta aynı olabilir, ancak İtalya'daki enflasyon bu kuponları daha ucuza (dolar cinsinden) düşürecektir. Biri daha sonra İtalya'da kupon satın alarak pul için Amerika'da bir kâr için tekrar satılabileceklerini değiştirebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Piramit Düzeni nedir?

)

Bu aslında Ponzi'nin reklamını verdiği şey - sadece 45 günde% 50 kâr elde eden bir reklam. Bir süredir işe yaradı çünkü birçok yeni yatırımcı geldi ve önceki yatırımcılardan ödeyebildi. Ama sonunda çöktü. Ponzi, bu kadar çok posta kuponunu asla almadı; bunun ötesinde, yatırımın çalışması için dolaşımda yeterli miktarı yoktu. Gerçekten de, para birimi dönüştürme maliyetlerine ek olarak, yük gerektiren kupon sayısı ve bunları gönderme masrafları nedeniyle, bu şekilde fazla para kazanmak neredeyse imkansızdır.

Ponzi, yatırımcılarına 1920'de 20 milyon dolarlık bir maliyetle bugün 230 milyon dolarlık bir emek harcayacak. Bernie Madoff

Adını 21. yüzyılda finansal sahtekarlıkla eşanlamış olan adam, Madoff nispeten dürüst bir işadamı olarak başladı.

Madoff, Madoff, Bernard L. Madoff Investment Securities tarafından işletildi ve 1960 yılında bir piyasa yapıcı olarak alıcı ve satıcıları eşleştirip büyük borsaları atladı.Firma, teknoloji kullanımında yenilikçi bir şirketti. Sonunda Madoff'un geliştirdiği aynı sistemler Nasdaq'ta kullanılacaktı. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Bernie Madoff'un Ölümsüz Başları

) Sadece birkaç yıl sonra, dönüş hakkında yalan söylemesinin gerekli olduğunu düşünmeye başladı. Madoff, sorunun 1990'larda başladığını söyledi; Federal savcılar 1970'lerde olduğunu söylüyor. Şemanın dehası, kısmen, Ponzi planlarının yaptığı irili ufaklı getirilere söz vermedi. Bunun yerine Madoff, S & P 500 Endeksinden birkaç puan daha fazla teklifte bulundu. Örneğin, bir noktada, yılda yaklaşık% 20'lik bir oranla var olduğunu ve bu rakamın S & P 500'ün 1982'den 1992'ye kadar sunduğu ortalama% 16 ortalamadan biraz daha yüksek olduğunu söyledi. Madoff, müşterilerin kimlerden oluştuğu ve parasını yönettiğini inşa etti. Birkaç hayır kurumu.

Müşteriler paralarını çekmek istediklerinde, firması çekleri hızlı bir şekilde almakla ünlendi. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'yla yapılan dosyaların yayımlanmasını önlemek için Madoff, belli aralıklarla menkul kıymetlerini nakit olarak satarak, rapor verme gereksinimlerini karşılamasına izin verdi.

Görüşmelere, portföyün sadece bir dizi mavi yonga stokları olan olumsuzluklarını hafifletmek için görüşmelerde bulundu ve sesli arama yaptığını söyledi. Fakat tarihsel fiyat verilerini kullanan araştırmacılar dışındaki performansı çoğaltamadığında çatlaklar ortaya çıkmaya başladı. Madoff'un fonlarından biri, matematiksel olarak imkansız olan, 14 yıl içinde sadece birkaç ay aşağıdadır iddiasıyla yayınladı. (Daha fazla bilgi için, bakınız:

Madoff Gizli Adam Olmayanlar

)

Sonunda her şey çöktü. Bir katalizör, yatırımcılar daha önce para çekme olasılığı yüksek olan 2008'de ortaya çıkan finansal krizdi. Madoff yatırımcıları ödemeye devam edemiyor ve açıklamalar yapmıyormuş. Kayıplar: şirketin varlıklarını tasfiye etmekle görevli mütevelli heyetine göre, yaklaşık 18 milyar dolar. Stanford Financial Group

Stanford Financial Group, klasik bir Ponzi planını başlatarak, bu işin bir aile sigorta şirketinin gelişmesi olduğunu iddia eden Allen Stanford tarafından kuruldu. Aslında Stanford, 1980'lerde gayrimenkul konusunda önemli miktarda para toplamış ve bunu işletmeyi Stanford International Bank, Montserrat, Karayip adasında başlatmak için kullanmıştı. Antigua'ya yerleşti; Houston'da da bir karargah ofisi vardı. Forbes'e göre, 2008 yılına gelindiğinde, Stanford Financial, yönetimindeki varlıkların 51 milyar dolara ulaşmasıyla kendi türünün en büyük firmalarından biri oldu.

Stanford'ın aldatmacası, ABD'deki CD'lerin çoğunun% 4 olduğu bir dönemde% 7'lik bir depozito sertifikası öneriyordu. Birçoğu için geçmek için çok iyi oldu. Sorun, Stanford'un tam da Ponzi sistemlerinin icadından beri yaptığı şeyi yaptı: Mevcut yatırımcıları ödemek için gelen mevduatları kullandı. Parayı, cömert bir yaşam tarzını finanse etmek için kullandı.

Stanford, 2012'de yatırımcıları 7 milyar dolar dolandırarak 110 yıl hapis cezasına çarptırıldı. Paul Greenwood ve Stephen Walsh Paul Greenwood ve Stephen Walsh, bir zamanlar New York Islanders hokey takımındaki yatırımcılardı. 1997'de hisselerini sattıktan sonra bir hedge fonu, WG Trading ve WG Investors kurdular. Savcılar Ponzi planının 1996'da başladığını ve iki kişi 2009'da tutuklanana kadar devam ettiğini söyledi. Greenwood ve Walsh, "dizin arbitraj" fonunun olduğunu iddia ettikleri şeyle, zengin, kurumsal yatırımcıları ve zengin kişileri hedef aldılar. Özellikle Greenwood, oyuncak ayıları ile ünlüdür.

Greenwood 2010 yılında menkul dolandırıcılık suçundan pled, Walsh 2014 yılında benzer suçlardan suçlu pled. Greenwood savcılar ile işbirliği yaptı, bu yüzden 10 yıl var. Walsh vermedi ve o 20 aldı.

Federal yetkililer, zimmete geçirilmiş fonları 550 milyon dolar (en azından) koydu. İkili aynı zamanda SEC ve Emtia Vadeli İşlemler Komisyonu tarafından 1 dolarlık yatırımcıları dolandırmakla suçlandı. 3 milyar doları dolandırıcılık döneminde. James Paul Lewis, Jr.

(James Paul Lewis, Jr.

) 1980'li yıllardan başlayarak 20 yıl boyunca James Paul Lewis, Masum olan müşterilerden gelen 311 milyon dolarlık yatırım. En uzun süren Ponzi planlarından biriydi - çoğu çoğu birkaç yıldan fazla sürmüyor.

Lewis, 5,200 hesap arasında bölünmüş 813 milyon ABD doları tutarındaki Mali Danışma Danışmanları adlı bir şirketi yönetti. Lewis'in yatırımcılardaki çekiş taktiği, kendisi de Son Günler Azizleri Kilisesi üyesi olduğu için kilise gruplarıyla çalışmaktı.

SEC, 2003 yılında Lewis'i dolandırıcılıkla suçladığında özellikle iki fon vurgulanmıştı. Birine 1983'ten beri yıllık ortalama% 19'luk getiri sağladığını iddia eden Gelir Fonu deniyordu. Diğeri ise alım ve satım olarak tanımlanan Büyüme Fonu'dur sıkıntılı işletmeler satmak. 1987'den bu yana ortalama% 39'luk bir getiri elde ettiğini iddia etti. Her iki rakam da elbette yanlış. Yatırımcılar paralarını almaya çalışırken Lewis, Vatan Güvenliği Departmanının fonları dondurduğunu iddia etti.

Lewis, 2005'te posta dolandırıcılığı ve kara para aklamayla suçlu bulundu ve 2006'da 30 yıla mahkum edildi. Bütçe Hattı Mali danışmanlarla çalışırken akıllı olun. Bir yatırım gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyle. (Daha fazla bilgi için:

Parça Alanlarında Dolandırıcılıkları Durdur )