Yatırımcı Profilleri ve Tercih Edilen Danışmanı adlı bir Spectrem Grubu raporuna göre, zengin yatırımcıların seçtikleri mali danışman tipini belirleyen belirli özellikleri vardır. Bu özellikler, sahip oldukları yatırım bilgisine, danışmanlarına ne kadar güvenirlerine kadar değişir.

Aşağıda, bunları seçen yedi tür danışman ve varlıklı yatırımcılar bulunmaktadır. Spectrem, birincil ikametgahı içermeyen, net değeri 100, 000 ve 25 milyon dolar arasında olan yatırımcıları araştırdı. (İlgili okumalar için bkz. 10 Varlıklı Yatırımcıların Ortak Özellikleri. )

AD:

Yedi Danışman Tipi

Tam hizmet brokeri sayısı: Bu danışmanlar bölümü, araştırmaya katılan varlıklı yatırımcılar arasında en popüler gruptur. Tam hizmetli brokerların yaş ortalaması 63 olan en eski müşterilere sahiptir. Hemen hemen hepsi (% 92) emekli veya yarı emeklidir. Finansal danışmanlık şirketleri arasında muhafazakâr müşteri oranı (% 17) de en yüksek seviyededir.

Bağımsız finansal planlamacılar: Bu danışmanlar ikinci en popüler seçenektir. Tam hizmet brokerları gibi, müşterilerinin çoğunluğu emekli veya yarı emekli (% 91). Bağımsız plancıların müşterileri, diğer danışman türlerini tercih eden yatırımcılara kıyasla yatırım riskinde daha ılımlıdır. Raporda ayrıca, bu tür danışmanları kullanan yatırımcıların% 69'unun, firmalarından ayrıldıklarında onlarla birlikte kalacaklarını keşfettiler.

AD:

Yatırım yöneticileri: Bu tür bir danışman, danışmana veya danışmanadan yardım alan yatırımcıların en yüksek yüzdesine sahiptir. Her iki yatırımcı da danışmanlarının bilgisi üzerine yüksek bir bağımlılığa sahiptir. Yatırım yöneticilerinin müşterilerinin neredeyse% 30'unda yatırım bilgisi az veya hiç yoktu iddia ediliyor. Tam hizmet brokerlerinde olduğu gibi, yatırım yöneticilerinin müşterilerinin ortalama yaşı 63'tür.

Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA'lar):

Spectrem, DEA'ları kullanan yatırımcıların, yatırımlarının bir bölümünü daha yüksek bir getiri oranı (% 29) için en düşük riske atma ihtimalinin düşük olduğunu tespit ettiler. DEA'lar yatırımcılardan ikinci en yüksek güven düzeyini elde etmektedir. Bağımsız finansal planlamacılar bu konuda en üst sırada yer alırlar. DEA müşterileri de danışmanlarını diğerlerine tavsiye etme ihtimalleri arasında (% 72) en yüksek kişiler arasındadır. Bankacılar / özel bankacılar: Millennials, bu noktada yatırımcıların yalnızca küçük bir bölümünü oluştururken (bkz.: DEA'lar: Firmanızın Ardılcılarını Bulma ve Teşvik Etme

) Zaman, bankacılar bu kuşak yatırımcıların en yüksek yüzdesine sahiptir. Aynı zamanda, Baby Boomers'un en küçük yüzdesine sahipler. Bankacıları kullanan yatırımcıların sadece% 17'si hala çalışıyor. Bu, yedi danışman türü arasından en yüksek yüzdendir.Bankacılar, yatırım riskinde (% 20) muhafazakar olma olasılıkları daha yüksektir. Yatırım fonu şirketinin temsilcileri:

Yatırım fonu şirket temsilcilerinin müşterileri, yatırım konusunda bilgili ya da çok bilgili olma ihtimalindedir. Yatırımların günlük yönetiminde aktif olarak yer almayı severim. Onlar da geleceğe karşı en iyimser. Yarısından fazlasının (% 57) önümüzdeki 12 ay boyunca mali durumlarının iyileşmesini bekliyorlar. İndirim brokeri / çevrimiçi broker:

Raporda indirim veya çevrimiçi broker kullanan yatırımcılar en küçük gruptu. Bunlar çoğunlukla erkek (% 71). Üçte birinden fazlası (% 35) yatırım riskinde agresif veya en agresif olduğunu söylüyor. Neredeyse% 60 yatırımdan hoşlandıklarını söylüyor. Raporda ayrıca, bu yatırımcıların maddi durumlarının son bir yılda arttığını söyleyenlerin en düşük yüzdesi var. Danışmanlar için Fırsatlar DEA'lar ve bağımsız mali plancılar, halen çalışmakta olan ailelere itiraz ediyorlar. (999 Sayılı Milyonerler, 2016 Yılında Yatırım Yapacaklarını Söylerler. Bu firmalar genellikle daha bütünsel planlama tabanlı hizmetler sunmaktadır. Spectrem, mevcut tavsiye ve planlama türlerini genişleterek, çalışan haneler için giderek daha cazip hale gelebilecek diğer danışmanların türlerini önermektedir. Özellikle, tam hizmet brokerlerinin ve yatırım yöneticilerinin, mevcut müşterilerinin çoğunun daha yaşlı olma eğiliminde olması nedeniyle, çalışan hanelere hitap eden bir uygulama oluşturmalarını öneriyor.

DEA kullanan birçok yatırımcı, kendilerini bilgili yatırımcılar olarak görme olasılıkları düşük olduğundan, DEA'lara onları eğitme ve sadakatlerini arttırma fırsatı sunar.

DEA müşterileri veya bağımsız finansal planlamacılar olan yatırımcılar, getirilere en yüksek önemi verir. Spectrem, bu tür danışmanların yatırımcılara yatırımlarının genel planını nasıl desteklediğini hatırlatmasının kritik önemde olduğunu belirtiyor. Raporda, "Yatırımcıların, getirinin daha yüksek olması gerektiğine inanmaları kolay, ancak çoğu kişinin genel risk ve nihai hedeflerine nasıl odaklanması gerektiği konusunda hatırlatılması gerekebilir" dedi.

DEA kullanan, finansal planlamacı veya tam hizmet broker olan yatırımcıların finansal danışmanlarını önermeleri çok daha olasıdır. Spectrem, bu tür danışmanların müşterilerine mümkün olduğunca bunları tavsiye etmelerini istemelerini öneriyor.

Diğer Anahtar Bulgular

Yatırımcıların yarısından çoğu finansal danışmanlarının finansal ihtiyaçlarının büyük çoğunluğuna güveniyor. (999 Sayılı Mülkiyet Haklarının Durumu). Üçte biri gayrimenkul veya alternatif yatırımlar gibi yatırımlar için danışmanlarına güveniyor. Yatırımcılar varlıklarının yarısından fazlasını bir finansal danışman tarafından girilmeden yönetirler. Varlıklarının sadece% 16'sı tamamen bir danışman tarafından kontrol edilmektedir. İndirim komisyoncusu kullananlar, danışmanlarının yardımı olmaksızın varlıklarının dörtte üünden fazlasını kontrol ederken, DEA kullanan yatırımcılar, danışmanlarından varlıklarının% 32'sini kendi başlarına hiçbir girdiyle işleme koymalarına izin vermiyor. Yatırımcıların yarısından çoğu yatırımlarında daha fazla kazanç elde etmek istiyor ve neredeyse dörtte biri daha düşük ücret veya daha düşük maliyetli ürünler istiyor.

Bağımsız bir plancı, DEA, tam hizmet brokerı veya yatırım yöneticisi kullanan yatırımcılar danışmanlarından en fazla memnunlarken, bir indirim brokerı veya yatırım fonu şirket temsilcisi kullananlar daha az tatmin olurlar.

• Yatırımcıların çoğunluğu (% 80) en az üç yıl boyunca birincil danışmanlarıyla ve en az 10 yıl boyunca% 40'dan fazla olmuştur. Tam hizmet brokeri kullananların yüzde otuzu danışmanlarıyla birlikte 15 yıl veya daha fazla süredir.
• DEA kullanan yatırımcıların en az üçte ikisi, bağımsız finansal planlayıcı veya tam hizmet komisyoncusu danışmanlarını bildikleri birisine yönlendirdi. Bir yatırım fonu şirketi temsilcisi kullanan sadece üçte biri de aynı şeyi yaptı.
• Bottom Line
• Zengin yatırımcıların, seçtikleri danışmanın türüne karar verme özgü özellikleri vardır. Kamplarında genellikle bulunmayan müşterileri cezbetmek isteyen danışmanlar, hizmet üretmeyi onlara hitap eden uygulamalarına dahil etmeyi düşünmelidirler. (İlgili okumalar için bkz:
• Zengin Müşteriler: Danışmanlar Onlardan Daha Nabız Nasıl
• )