Yatırım fonları, kurulduklarından beri yatırımcılar için popüler bir yatırım aracı olmuştur. Sadelikleri, diğer niteliklerle birlikte, sınırlı bilgi, zaman veya para ile yatırımcılara büyük yararlar sağlar. Yatırım fonlarının sizin ve durumunuz için en iyi seçenek olup olmadığına karar vermenize yardımcı olmak için, yatırım fonlarına yatırım yapmak isteyebileceğiniz bazı nedenlere bakacağız.

GDA: Yatırım Fonu Riskinin Analizi

Çeşitlendirme
Hem büyük hem de küçük yatırımcılar için bir yatırım kuralı, varlık çeşitlendirmesidir. Çeşitlendirme, bir portföy içindeki yatırımların karıştırılmasını içerir ve riski yönetmek için kullanılır. Örneğin, perakende sektöründe hisse senedi satın almak ve bunları endüstri sektöründeki hisse senetleri ile dengelemek suretiyle seçerek, portföyünüzün herhangi birinde bir güvenlik performansının etkisini azaltabilirsiniz. Gerçekten çeşitlendirilmiş portföy elde etmek için, farklı endüstrilerden farklı büyük harflerle hisse senedi satın almanız gerekebilir ve farklı ihraççılardan farklı vadelere sahip bonolar. Bireysel yatırımcı için, bu oldukça pahalı olabilir.

Yatırım fonları satın alarak, bireysel portföyler oluşturmak için ihtiyaç duyulan çok miktarda nakit ödemeden anlık çeşitlendirme ve varlık tahsisinin derhal faydalanması sağlanır. Bununla birlikte, bir uyarı, bir yatırım fonu satın almanın yeterli çeşitlendirme yapmayabileceğidir - fonun sektörün veya sektörün spesifik olup olmadığını kontrol edin. Örneğin, bir petrol ve enerji yatırım fonuna yatırım yapmak paranızı elli şirketin üzerine yayabilir, ancak eğer enerji fiyatları düşerse, portföyünüz muhtemelen zarar görür.

Ölçek Ekonomileri
Ölçek ekonomilerini anlamak için en kolay yol hacim indirimlerini düşünmektir; Birçok mağazada, satın aldığınız bir ürünün o kadar çok olur, o ürün daha ucuz olur. Örneğin, bir düzine çörek aldığınızda, çörek başına fiyat genellikle tek bir tane satın almaktan daha ucuzdur. Bu aynı zamanda menkul kıymet alım satımında da gerçekleşir. Aynı anda yalnızca bir güvenlik birimi satın alırsanız işlem ücretleri nispeten büyük olur.

Yatırım fonları alım satım boyutlarından yararlanabilir ve böylece yatırımcıların işlem maliyetlerini düşürebilir. Yatırım fonu satın aldığınızda, çok sayıda komisyon ücreti ödemeden çeşitlilik kazanabilirsiniz. Çeşitlendirme için gerekli olan 10-20 hisse senedi satın almak zorunda kaldıysanız düşünün. Komisyon masrafları tek başına tasarruflarınızdan iyi bir miktar yiyebilir. Buna ek olarak, portföyünüzü değiştirmek istediğinizde daha fazla işlem ücreti ödemek zorunda kalırsınız - masrafların toplamaya başladığını görebilirsiniz. Yatırım fonlarıyla, daha az para karşılığında çok daha büyük ölçekte işlem yapabilirsiniz.

Bölünebilirlik
Birçok yatırımcı, çok miktarda menkul kıymet satın almak için kesin miktarda paraya sahip değildir.Bir ila iki yüz dolar, özellikle komisyon düşüldükten sonra, çok sayıda hisse senedi satın almak için yeterli değildir. Yatırımcılar 100 ile 1000 dolar arasında değişen küçük fonlarla yatırım fonu satın alabilirler. Yatırım fonlarının daha küçük mezhepleri yatırım fonu yatırımcılarına, dolarlık ortalamanın avantajlarından yararlanarak aylık satın alma planları yoluyla periyodik yatırım yapma olanağı sağlar. Dolayısıyla, daha yüksek maliyetli yatırımlar almaya yetecek kadar paranız kalana kadar beklemek zorunda kalmazsanız, karşılıklı fonlarla hemen alabilirsiniz. Bu ek bir avantaj sağlar - likidite.

Likidite
Yatırım fonlarının bir diğer avantajı görece kolaylıkla içeri girip çıkabilmesidir. Genel olarak, yatırım fonu satış fiyatınız ile en güncel piyasa değeri arasında çok fazla fark olmadan kısa sürede satabilirsiniz. Bununla birlikte, arka uç yük ücretleri de dahil olmak üzere, satışla ilişkili herhangi bir harcamaya dikkat etmek önemlidir. Ayrıca, piyasa saatleri boyunca her zaman ticaret yapan hisse senedi ve döviz ticareti fonlarının (ETF) aksine, yatırım fonu, fonun net varlık değeri (NAV) hesaplandıktan sonra günde yalnızca bir kez işlem yapar.

GÖRÜŞ: Yatırım fonunun NAV'si nedir?

Profesyonel Yönetim
Yatırım fonu satın aldığınızda, aynı zamanda profesyonel bir para yöneticisi seçersiniz. Bu yönetici, dikkatle araştırdığı hisse senetlerini alıp satmak için yatırım yaptığınız parayı kullanacaktır. Bu nedenle, satın almayı veya satmayı karar vermeden önce her bir yatırımın detaylı bir şekilde araştırılmasını gerektirmek yerine, yatırım fonunun sizin için bir para yöneticisi vardır.

Bottom Line
Herhangi bir yatırımda olduğu gibi yatırım fonları satın alımında riskler bulunmaktadır. Bu yatırım araçları piyasa dalgalanmalarına maruz kalabilir ve bazen genel pazara göre getiri sağlayabilir. Ayrıca, yatırım fonlarından sağlanan avantajlar özgür değildir: çoğu, erken geri çekme için yük, yıllık masraf ve cezalar taşır.

GDA: Yatırım Fonlarının Dezavantajları