Çok zengin, ultra yüksek net değerli bireyler (UHNWIs) olarak bilinen, en azından 30 milyon dolarlık net değeri olan bir grup insan oluştururlar. Bu kişilerin net değeri, özel ve kamu şirketlerinde hisse, gayrimenkul yatırımları ve sanat, uçak ve araba gibi kişisel yatırımlardan oluşmaktadır.

Daha düşük net değere sahip kişiler bu UHNWI'lere baktığında, birçoğu ultra zengin olma yolunda anahtarın bir çeşit gizli yatırım stratejisinde olduğunu düşünüyor. Bununla birlikte, normalde durum böyle değildir. Bunun yerine, UHNWI'lar, paralarının kendileri için çalışmasının yanı sıra hesaplanan riskleri nasıl alacağını anlayan temelleri kavrarlar.

Warren Buffett'ın sözleriyle, bir numaralı yatırım kuralı para kaybetmek değil. UHWWI'ler mistik değildir ve derin yatırım sırlarını barındırmazlar. Bunun yerine, kaçınmak için ne basit yatırım hataları biliyorum. Aslında, bu yanlışların birçoğu, özellikle zengin olmayan yatırımcılar arasında bile yaygın bir bilgidir.

1. Yalnızca ABD ve AB'ye Yatırım Yapmaya Karar Verse

ABD ve Avrupa Birliği'ndeki gelişmiş ülkelerin en fazla yatırım güvenliğini sağladığı düşünülse de, bu durum her zaman geçerli değildir. Son zamanlarda AB'de yaşanan yüksek riskle UHNWI'ler şu anda ABD ve AB'nin ötesine yatırım yapmak istiyorlar.

Birçok yatırımcı, Batı dünyasındaki gelişmiş ülkelere yatırım yapmaya devam etmek isterken, UHNWI'ler sınırlarını ve gelişmekte olan pazarları belirlemektedir. Aşırı zenginlerin yatırım yaptığı en iyi ülkelerden bazıları Endonezya, Şili ve Singapur'dur. Elbette, bireysel yatırımcılar gelişmekte olan piyasalar üzerine kendi araştırmalarını yapmalı ve yatırım portföylerine ve genel yatırım stratejilerine uyup uymadığına karar vermelidir.

3'ten büyük ->

2. Maddi Olmayan Varlıklara Sadece Yatırım Yapmayı Seçme

İnsanlar yatırım ve yatırım stratejileri, stoklar ve tahviller düşünürken, akla gelirler. Bunun, daha yüksek likiditeye veya giriş için daha düşük bir fiyattan kaynaklanıyor olmasına rağmen, bu tür yatırımların daima en iyi olduğu anlamına gelmez.

Bunun yerine UHNWI, fiziksel varlıkların değerini anlıyor ve paralarını buna göre ayırıyorlar. Çok varlıklı kişiler, özel ve ticari gayrimenkul, arazi, altın ve hatta sanat eseri gibi varlıklara yatırım yapar. Gayrimenkul, hisse senetlerinin oynaklığını dengelemek için portföylerinde popüler bir varlık sınıfı olmayı sürdürüyor. Bu fiziksel varlıklara yatırım yapmak önem taşırken, çoğu zaman daha küçük yatırımcıları korkuturlar çünkü bunlar likidite eksikliği ve yüksek yatırım fiyat noktasıdır.

Ancak, ultra-zengin varlıklara göre, likit olmayan varlıkların sahipliği, özellikle piyasa ile ilişkisiz olan varlıkların, herhangi bir yatırım portföyü için faydalı olması.Bu varlıklar, piyasa dalgalanmalarına duyarlı değildir ve uzun vadede ödeyeceklerdir. Örneğin, Yale'nin bağış fonu, birbiriyle ilişkisiz fiziksel varlıkları içeren bir strateji uyguladı ve son on yılda yılda ortalama% 8,1 geri döndü.

3. Yatırımların% 100'ünü Kamu Piyasalarına Tahsis Etme

UHNWI, gerçek zenginliklerin kamu ya da ortak pazarlardan ziyade özel piyasalarda üretildiğini anlıyor. Aşırı zenginler, başta doğrudan işletme sahipleri ya da özel sermayedeki bir melek yatırımcısı olmak üzere, özel işletmelerden başlangıç ​​zenginlikleri kazanabilirler.

Mitt Romney, özel emeklilik yatırımıyla bireysel emeklilik hesabını (IRA) 100 milyon dolardan fazla büyütmeyi başardı. Ayrıca, Yale ve Stanford'da faaliyet gösteren şirketler gibi üst kuruluşlar, yüksek getiri elde etmek ve fonların çeşitlendirilmesine katkıda bulunmak için özel sermaye yatırımları kullanıyorlar.

4. Joneses'la Başa Çıkma

Pek çok küçük yatırımcı akranlarının yaptıklarına sürekli olarak bakıyor ve yatırım stratejilerini eşleştirmeye ya da dövüşmeye çalışıyorlar. Bununla birlikte, bu tür rekabete kapılmak kişisel servet oluşturmak için kritik öneme sahiptir.

Çok zengin olan bunu biliyor ve yatırım kararları vermeden önce kişisel yatırım hedefleri ve uzun vadeli yatırım stratejileri kuruyorlar. UHWU'lar nerede olmak istediklerini beş, on, yirmi yıl ve ötesinde düşünüyorlar. Ve onları orada bulacakları bir yatırım stratejisine uyarlar. Rekabetin peşinde koşmaya çalışmak ya da kaçınılmaz ekonomik krizden korkmak yerine, seyrini sürdürmek.

Üstelik, ultra-zenginler servetlerini diğer bireylerle karşılaştırmamakta çok başarılıdır. Bu zengin olmayan birçok insanın içine düştüğü bir tuzaktır. UHNWI, komşularının Lexus alması nedeniyle bir Lexus satın almak istemektedir. Bunun yerine, yatırım getirilerini birleştirmek için sahip oldukları parayı yatırıyorlar. Ardından, istedikleri zenginlik düzeyine ulaştıklarında, para kazanabilir ve istedikleri oyuncakları alabilirler.

5. Kişisel Bir Portföyü Yeniden Değerlendirme Yapmamak

Finansal okuryazarlık Amerika'da büyük bir sorundur, ancak herkes portföylerini en azından bir tane varsa yeniden dengeleme uygulamalarını anlamalıdır. Tutarlı yeniden dengeleme sayesinde, yatırımcılar, portföylerinin yeterince çeşitlendirilmiş ve orantılı olarak tahsis edilmesini sağlayabilir. Bununla birlikte, bazı yatırımcıların özel tahsis etme hedefleri olsa bile, çoğunlukla yeniden dengelemeye ayak uyduramamakta ve portföylerinin bir şekilde ya da öteye eğilmesine izin vermemektedir.

Çok zengin olan için yeniden dengeleme bir zorunluluktur. Bu dengelemeyi aylık, haftalık hatta günlük olarak yapabilirler, ancak tüm UHNWI'ler portföylerini düzenli olarak dengelemektedir. Yeniden dengeleme zamanı olmayan ya da bunu yapacak birine para ödemesi için, varlık fiyatlarına dayalı yatırım firmaları ile yeniden dengeleme parametrelerini belirlemek mümkündür.

6. Bir Mali Plandan Bir Tasarruf Stratejisi Atlama

Yatırım, ultra zengin olmak için bir numaralı yol, ancak birçok insan bir tasarruf stratejisinin önemini unutuyor.UHWWs, diğer taraftan, bir finansal planın ikili bir strateji olduğunu anlamak: akıllıca yatırım yapın ve akıllıca kaydedin.

Bu şekilde, ultra-zenginler, nakit akışlarını artırmaya ve nakit çıkışlarını azaltmaya, genel servetlerini artırmaya odaklanabilir. Ultra-zenginleri koruyucular olarak düşünmenin yaygın olmayabileceği düşünülse de, UHNWI, günden itibaren yaşamanın daha kısa sürede arzulanan seviyeye ulaşmasını sağlayacağını bilir.