Bernie Madoff'un zengin insanlara milyarlarca dolar kazandırdığını birçok kişi duydu. Madoff sıklıkla bir yakınlık dolandırıcılığı türü olan bir Ponzi şeması olarak anılan bir şeyi çıkardı. Affinity sahtekârlığı, yatırım dolandırıcılıklarının belirli gruplarda hedeflenmesi durumunda ortaya çıkar. Bu gruplar genellikle yaşlıları, dindarları veya profesyonelleri içerir. Maalesef, aldatmacayı yapan herkes bazen insanların en çok güvendiği şey olabilir. Kendinizi korumanın bir yolu, afinite sahtekarlığının ne olduğunu ve bunu önlemenin nasıl olduğunu anlamaktır.

Affinity Fraud nedir? Yakınlık sahtekârlığı, belirli gruplar insanların paralarını aldatmak amacıyla hedef alındığı durumlarda oluşur. Genellikle bir dostluk, dini birlik ya da ortak bir gruba olan bağlılığa dayanmak gibi bir ilişki kullanılır. Bu grupların pek çok lideri, dolandırıcıya güveniyor ve maalesef, dolandırıcılığın mesajını yaymaya yardımcı oluyor.

Bir Ponzi planı bir piramit şemasına benzer. Aradaki fark, bir Ponzi planı ile yatırımcının bir şey satmasını gerektirmeden vaat ettiği gerçeğidir. Bir piramit planında, yatırımcı genellikle bir ürün ya da hizmet satmakla kalmayıp diğerlerine üye olmayı denemek zorundadır. Ponzi planı ile yatırımcı, büyük bir geri dönüş sözü verilen bir şeye yatırım yaptıklarına inanıyor. Gerçekte, dolandırıcılık, kişisel kullanım için daha fazla para sağlayan daha fazla yatırımcı getiriyor. Şema, gittikçe daha fazla para getiren yeni yatırımcıların sayısı gittikçe artmaktadır. (Daha fazla bilgi için, Mali Dolandırıcılığı Bilinçli Sorgulama okuyun.)

Affinity dolandırıcılıklarının bu kadar başarılı olmasının sebeplerinden biri, sadakat ve referanslara güvenmektir. Çoğu zaman sahtekar gruptan diğerlerinin adlarını kullanarak iyi bir şirkette olduklarını ikna eder. Sahtekarlık, yatırımcının bu grupta rahat hissetmesi ve onlarla bir topluluk duygusu paylaşması gerçeğine dayanır. Grubundaki diğerlerinin daha önce yatırım yaptıklarını öğrenerek, yatırımcılar daha az şüphelidir ve nöbetlerini korumaktadır.

Ortak Afinlik Dolandırıcılığı Türleri Afinlik dolandırıcılığının en yaygın türlerinden biri dini veya etnik grupları hedef almaktadır. Sıkı yapısıyla bu gruplar içindeki sahtekarlıkları tespit etmek zor olabilir. Ayrıca, birbirleriyle olan ilişkileri nedeniyle, bu grupların makamlara mağduriyet bildirmeleri daha az olasıdır. Genellikle önde gelen grup üyeleri öncelikle hedeflenir, böylece başkalarının tavsiyeleri ile daha rahat hissedeceklerdir.

Pek çok farklı grup hedeflenebilir. Yaşlılar uzun zamandır birçok farklı türde yatırım dolandırıcısının hedefi haline gelmişlerdir. Affinity dolandırıcılığı da bir istisna değildir. Hareket, birçok yaşlı insanın aradıkları bir güvenlik yanılsaması vermektir.Profesyonel gruplar, kolay bir hedef daha. Dolandırıcılar, bu ilişkiyi kurmak için nereye örtüşebilecekleri herhangi bir grubu bulurlar. Grubundaki diğerlerinin daha önce yatırım yaptıklarını öğrenerek, yatırımcı daha az şüpheci davranıyor ve nöbetlerini koruyor.

Haberde Afiniteden Dolandırıcılık Ponzi planları Bernie Madoff nedeniyle 2009'da biraz haberciydi. İstismar ettiği gruplardan bir tanesi Hollywood'da çok sayıda insanı içeriyordu. Madoff, Steven Spielberg gibi büyük isimleri hedef aldı ve bir dolandırıcı, böyle bir seçkin kitleye erişebildiğinde, aynı çevrelerde seyahat edenler, dolandırıcılık için en önemli hedefler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir sonraki Madoff Scam e düşmeyi nasıl önleyeceksiniz.)

Hedeflenecek tek grup Hollywood topluluğu değil. Avcılar, bu grupların bir parçası olan kişilerin gurur ve aidiyet hissi duyduklarına inanmaktadır.

Yakınlık sahtekarlığı ile diğer yaygın hedeflenen grup yaşlılar. Dolandırıcıların, yaşlıları satın almayan menkul kıymetleri satın almak için emekliliklerini tasfiye etmeye ikna ettikleri bilinmektedir. Bazı yaşlılar yatırım danışmanlarına emeklilikleri ile ancak paralarının hiç yatırım yapılmadığını ve çoktan gittiğini keşfettiler.

Yakınlık Sahtekarlığından Kaçınma Yakınlık dolandırıcılığından kaçınmanın yolları vardır:

• Yalnızca arkadaş, kulüp üyeleri veya iştirakçilerinin tavsiyelerine güvenmeyin.
• Paranızın nereye yatırıldığını ve kimin yatırım yaptığı hakkında bilgi sahibi olun.
• Her şeyi yazılı olarak alın ve paranızın gerçekte olması gerektiği yerde olduğundan emin olun.
• Kişi sana hızlı kararlar vermeye çalışıyorsa dikkatli ol. Eğer gerçek olamayacak kadar iyi sesler çıkarıyorlarsa ya da bir kez yaşam zamanında bir fırsat olduğuna işaret ediyorsanız şüpheci olun.

Hatırlayın, yumurtalarınızın tek bir sepete alınması asla iyi bir fikir değildir; Daima çeşitlendirmek önemlidir. Gerçekten scammed iseniz, her zaman bir güvenlik ağı olarak düşmek için başka para olacak.

Eğer aldattığınıza inanıyorsanız, SEC ile iletişime geçebilirsiniz. Şikayet formunu www. Adresinde doldurun. san. gov / şikayet. shtml. Ayrıca www. Adresindeki bir devlet menkul kıymet denetleyicisine de başvurabilirsiniz. nasaa. satılan ürünün veya terfi edilen yatırımın meşru bir şekilde kayıtlı olup olmadığını öğrenmek için / org / about-us / contact-us / contact-your-regülatörünüz / / regülatörünüze başvurun. (Bu konuyla ilgili daha fazla bilgi için Parça Alanlarında Dolandırıcılıkları Durdur konusunu okuyun.)

Sonuç Ekonomi kötü bir şekilde ilerlediğinde, birçok kişi borsada kaybolan parayı geri kazanmak için sabırsızlanıyor. . Bu, insanların bu tür dolandırıcılıklara karşı her zamankinden daha savunmasız olduğu bir zamandır. Yapılması gereken en iyi şey körü körüne güvenmemek, yatırımla ilgili her şeyi kontrol ettiğinizden ve açgözlülüğün size en iyi şekilde katılmasına izin vermeyin. (Daha fazla bilgi için Yatırım Dolandırıcılığı Eğitici konusuna bakın.)