iShares Core ABD Toplam Tahvil ETF (NYSEARCA: AGG AGGiSh Cr ABD Ag Bd109. 55 + 0% 09% Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6 ) , ABD yatırım düzeyinde hükümetin ve şirket tahvillerinin endeksini izleyerek, tek bir yatırımla genel tahvil piyasasına geniş kapsamlı ve çeşitlendirilmiş bir görünüm kazandırıyor.

Borsa döviz ticareti fonu (ETF), yatırımcıların genel yatırım portföylerini çeşitlilik kazandıran ve yatırım sınıfı sabit getirili menkul kıymetlerden oluşan bir seçki ile gittikçe yaygınlaşan bir yöntem haline geliyor. Birçok yatırımcı, tahvillerden elde edilen düzenli gelirin borsa yatırımlarındaki düşüşlere karşı bir güvenlik yastığı sağladığı gerçeğini takdir ediyor. ETF'ler genellikle yıllık veya altı aylık ödemeler yerine üçer aylık dönemler halinde dağıtımlar sağlar. Tahviller, iflas durumunda stoklara kıyasla daha üstün koruma sağlıyor. Bono sahipleri, iflas masasında yaptıkları yatırımları ortak hissedarlar kadar iyileştirmedikçe daha iyi bir konumdalar. Ayrıca, tahvil fonları, bir kişinin yatırım portföyündeki genel oynaklığı azaltmaya yardımcı olur. Bono ETF'lerinin maliyeti genellikle düşüktür.

iShares Çekirdek Birleşik Toplam Tahvil ETF, Barclays United Aggregate Bond Endeksinin performansını izler ve yansıtmaya çalışır. Endeks ABD genelinde yatırım amaçlı tahvil piyasasını yansıtacak şekilde tasarlandı. İpotek geçişi ve diğer varlık destekli menkul kıymetlerin yanı sıra ABD devlet tahvilleri ve şirket tahvillerini de içerir. Endeks, yalnızca ABD doları cinsinden vergilendirilebilir, sabit faizli menkul kıymetleri içermektedir ve vadesi en az bir yıl kalmıştır.

Fon, yaklaşık 8 bin borç menkul kıymetinden oluşan endeksin aynı varlıklarını taşımıyor. Bunun yerine, fon, yaklaşık 2, 500 endeks varlıklarının temsili bir örneğini kullanıyor. Buna ek olarak, daha elverişli alım satım fiyatları elde etmek için fon yöneticisi, fonun bazen bir sayıyı endekse eklenmeden önce satın alması veya bulunduğu noktanın ötesinde bir sayı tutacağı ölçüde takdir yetkisini kullanmaktadır indeksten kaldırıldı.

Fon aylık olarak dengelenir ve endeksin doğru bir şekilde izlenmesi için gereken yıllık ciro oranı yaklaşık% 120'dir. Cironun% 100'ün üzerinde olması, fonun bir yıldan az bir süredir varlığını sürdürdüğü anlamına gelmektedir.

Fonun başlıca holdingleri arasında ABD Hazine bonosu (T-bonolar) ve notlar (T-notlar), Fannie Mae ipotek destekli menkul kıymetler (MBS) ve KfW (KFW), Verizon (VZ) ve Bank Amerika (BAC).

Özellikler

Blackrock'tan gelen bu fon 2003 yılında başlatıldı ve iyi performans gösterdi.2015 yılı itibariyle 10 yıllık ortalama yıllık getirisi yaklaşık% 4. 27'dir. Fon, 25 milyar doları aşan net varlıklara sahiptir.

ETF'nin borç güvenlik varlıkları karışımı yaklaşık% 40 ABD hükümeti,% 30 kurumsal mesele ve% 30 MBS'dir. Kurumsal meseleler arasında, finansal ve sanayi sektörleri, konunun ezici çoğunluğunu oluşturmaktadır. Fonun holdinglerin ağırlıklı ortalama kupon değeri% 3,8, fonların ağırlıklı ortalama vadesi 7,5 yıldır. Fonun varlıklarının ortalama kredi notu AA'dır.

Fonun gider oranı% 0,08 çok düşük ve temettü verimi% 2,14'tür.

Uygunluk ve Öneriler

iShares Core ABD Toplam Bond ETF, genellikle sabit gelirli yatırımların çok yönlü bir portföyünü veya yatırım portföylerini çeşitlendirmek isteyen yatırımcılar için uygun bir yatırımdır. Aksi takdirde öncelikle hisse senedi piyasası yatırımları.

Fon son derece düşük bir harcama oranına sahiptir ve hem altta yatan endeksini doğru bir şekilde takip etmesi hem de yatırımcıları için katı ve istikrarlı getiri sağlaması açısından iyi performans göstermektedir.

Vergi avantajlı emeklilik hesapları kullanan yatırımcılar için en uygunudur. Vergilendirilebilir hesapları kullanan yatırımcılar, devlet tahvillerine tahsis edilen vergi avantajlarından ötürü toplam tahvil yatırımlarından devlet ve şirket tahvillerini ayırmak isteyebilir.