Borsa yatırım fonlarının (ETF'ler) genel popülaritesi, birçoğunun iyi bilinen gösterge indekslerini izlemesi gerçeğinden ötürü ötesinde bir sorudur. Geleneksel olarak "sade vanilya" yatırımcıları için yatırım aracı olarak düşünülmüşlerdir. Bununla birlikte, hem ETF'lerin sayısı hem de türleri genişletildi ve faydaları finansal danışmanlar tarafından daha fazla tanınmaya başlandıkça, yüksek net değerli bireylerin (HNWI'ler) yatırım hedefleri ile ilgili itirazları da daha fazla tanınmaktadır. Yüksek net değerli yatırımcılar, arzuları düşük maliyetler ve azami getiriler için dengelemeli ve yatırımlarının vergi etkileri üzerinde daima durmalıdır. Buna ek olarak, çoğu zaman, ortalama perakende yatırımcı tarafından tercih edilenlerden ziyade emtialar veya para birimleri gibi farklı yatırım sınıflarına erişmek istemektedirler. Aşağıda, yüksek net değerli yatırımcılar için ETF'lerin uygun portföy seçimleri yapmasının temel nedenlerinden bazıları bulunmaktadır.

Düşük Maliyetli Yatırım

Herhangi bir yatırımcı için ETF'lerin başlıca faydalarından biri, yatırımları olarak nispeten düşük maliyetlidir. ETF'ler, özellikle aktif olarak yönetilen fonlar alanında, karşılaştırılabilir yatırım fonlarından çok daha düşük harcama oranları sunmaktadır. Daha düşük yatırım harcamalarının etkisi, daha büyük yatırımlarla artırılmıştır. Gider oranları arasındaki fark% 0.5'e karşı% 0.5 iken sadece birkaç bin dolar yatırıma sahip olan bir yatırımcı için büyük bir mutlak dolar karşılığı olmayabilir, ancak birkaç yüz bin veya birkaç milyon dolar yatırım yapılan yatırımcılar için bir fon, gider oranlarında% 1 veya hatta% 0,5 fark önemli miktarda para temsil eder ve gözardı edilmemelidir.

Daha Fazla Vergi Verimliliği

Yüksek net değerli yatırımcılar, daha yüksek vergi parantezleriyle, herhangi bir yatırım seçiminin vergiden kaynaklanan etkilerine dikkat etmelidir. ETF'ler, yatırım fonlarına kıyasla yapılandırma biçiminden ötürü genellikle yüksek vergi avantajları taşırlar. ETF'lerin yöneticileri, genellikle, ikincil piyasa işlemlerinde, sermaye kazançları vergilerini tetikleyen olayları en aza indirgemek için gezinebilirler. ETF hisselerinin sahipleri, normal olarak, hisselerini sattıklarında yalnızca sermaye kazancı kazanır. Buna karşılık, herhangi bir yatırım fonu hissedarı hisse senedi satın aldığında, fon yöneticisinin geri ödeme tazmini için hisse satması ve böylece kalan tüm hissedarlar için bir sermaye kazanımı olayı tetiklemesi gerekiyor. Yüksek net değerli yatırımcılar için sermaye kazancı vergilerinin asgari düzeyde tutulması son derece önemlidir.

Likidite ve İşlem Etkinliği

ETF'ler, gün boyunca, hisse senetleri gibi büyük borsalarda işlem gördüğü için, yatırım fonu paylarından çok daha sıvı yatırımlar olup, sadece yatırım fonlarının sonunda ödenebilir -gün-işlem fiyatları.ETF'ler, fonların elindeki bazı hisse senetleri daha az likit hisse senedi olması durumunda, fonların sahip olduğu bireysel hisse senetlerini ticarete göre daha fazla likidite avantajı sağlayabilir. Yatırım portföylerinde genel ciroyu artırmaya meyilli olan yüksek net değerli yatırımcılar, yatırımları hızlı ve kolay bir şekilde ve kolayca ve kolayca teslim edebilme yeteneği için daha büyük bir endişe kaynağıdır.

Alternatif Yatırımlara Maruz Kalma

Yüksek net değerli yatırımcılar, ortalama perakende yatırımcılara göre daha yüksek risk toleranslarına sahip olma eğilimindedir ve daha çok risk taşıyan alternatif yatırımlara erişmek istemekle birlikte, aynı zamanda potansiyel olarak daha fazla kazanç sunar geleneksel yatırımlar. Mevcut ETF tekliflerinin çeşitliliği, onları hem alternatif yatırım varlıklarına hem de alternatif yatırım stratejilerine maruz bırakmanın kolay bir aracı haline getirmiştir. ETF'ler emtialar, yönetilen vadeli işlemler ve döviz alımları gibi yatırımlara erişmek için kolay, düşük maliyetli yatırım araçları sunar. Uzun / kısa ticaret ve birleşme arbitrajı gibi hedge fon stratejilerini çoğaltan ETF'ler de vardır. Bu tür alternatif yatırım fonlarına örnek olarak IQ Hedge Çoklu Strateji İzleyici ETF (NYSEARCA: QAI QAIIndexiq ETF Tr30. 17-0. 07% Highstock 4. 2 6 ile oluşturulmuştur) ve Kredi Suisse X-Linkler Birleşme Arbitrajı ETN (NYSEARCA: CSMA).

Uluslararası Yatırımlar

Yüksek net değerli yatırımcıların yatırım portföyleri, küçük yatırımcılardan çok daha geniş kapsamlı olma eğilimindedir. Bu, yüksek net değerli yatırımcılara doğrudan yabancı hisse senedi borsalarında işlem gören hisse senetlerini elinde tutmanın daha kolay ve daha uygun maliyetli bir şekilde sağlanmasını sağlayan ETF'leri kullanmak için başka bir sebep verir.