İçindekiler:
Hedeflenen tarih fonlarını (TDF'ler) düşünen yatırımcılar, aktif olarak yönetilen ve pasif olarak yönetilen çok çeşitli seçeneklerden birini seçebilir. TDF'lerin doğrudan aktif veya pasif olarak yönetilmesine gerek yokken, içerdikleri bireysel fonlar altındadır. Bazı TDF'ler pasif yönetilen endeks fonlarına daha fazla odaklanırken, bazıları aktif olarak yönetilen fonların performansına daha fazla güveniyor. Pasif olarak yönetilen fonlar, belirli bir ölçütün performansını izlemeyi denerken, aktif olarak yönetilen fonlar geleneksel ölçütlerden daha iyi performans göstermeye çalışmaktadır.
Aktif Yönetim
Birçok TDF, profesyonel fon yöneticileri veya yatırım araştırma ekipleri tarafından sponsorlar adına tüm kararları veren, aktif olarak yönetilen yatırım fonlarına sahiptir. Fon yöneticileri, hangi yatırımların kullanılacağını ve deneyim ve uzmanlık, analitik araştırma ve pazar tahmini kullanarak farklı varlıkların ne zaman alınıp satılacağına karar verir.
Aktif olarak yönetilen fonlara sahip TDF'ler, kendi hesaplarını yönetmek istemeyen yatırımcılar için popüler araçlar haline geldi. Profesyonelçe yönetilen fonlar, pasif yönetilen endeks fonlarından daha yüksek getiri sağlayarak pazarı yenmeyi hedeflemektedir. Bu profesyonellerin uzmanlığı, etkin bir şekilde yönetilen fonların maliyeti daha fazla olduğu halde, faydaları uzun süredir tartışılan bir konudur. Birçok rapor, aktif olarak yönetilen az sayıda fonun, zamanla daha az pahalı endeks fonlarından daha iyi performans gösterdiğini göstermektedir.
Pasif Yönetilen Yatırım Fonları
Pasif olarak yönetilen endeks fonlarına daha fazla güvenen TDF'ler, daha elden-çıkışlı yaklaşım nedeniyle daha az pahalı olma eğilimi göstererek, çalışmaların çoğunu pazara bırakarak ve güvenerek ücretli profesyonellerden ziyade performansı. Bu fonlar, kıyaslamada menkul kıymetlerin daha büyük bir örneğinde çeşitlilik gösteren daha geniş bir varlık yelpazesine sahiptir. Bu fonlar, bana aktif olarak yönetilen fonlara kıyasla daha vergilendirici ve düşük harcama oranları veriyor.
3'ten büyük ->Aktif Yönetim Vaka Çalışması: Aktif Yönetilen Ücretlerle Endeksi Karşılaştırmak (MORN)
Aktif olarak yönetilen fonların, pasif yönetilen fonlarla maliyet açısından karşılaştırmasını ve daha yüksek maliyetli fonların daha düşük maliyetli fonlardan daha iyi performans gösterdiğini öğrenir.
Pasif Yönetilen Vs. Aktif Yönetilen Yatırım Fonu: Hangisi Daha İyi?
Aktif ve pasif olarak yönetilen yatırım fonları arasındaki farklılıkları öğrenir ve hangi yatırımcı türleri için her yönetim tarzı en uygunudur.
Kaç Hedef-Tarih Yöneticileri Kendi Fonları (MORN) Yatırım
Hedef-tarih fonları son 20 yılda patlama yaşadı. Ancak, onları yöneten birçok yönetici kendi paralarını ödemeyi başaramadı.