Hem borsa yatırımcısı hem de finansal danışmanlar müşterilerinin hesaplarıyla ilgili olarak ihtiyatlı davranmakla yükümlüdürler; Bununla birlikte, müşterilerin de sorumlulukları vardır. Finansal temsilcinizle olan ilişkinizin gelişmesi ve yatırım hesaplarınızın gelişmesi için, iki sentinizi eklemeniz ve belgelerinizi güncel tutmanız gerekir.

Bu yazıda kendinize yardımcı olmanıza yardımcı olacak beş etkinlik ve temsilcinizle olan ilişkinizi daha iyi göstereceğiz.

1. Güncel Kayıtları Tutun İdeal olarak müşteriler, aylık ve üç aylık hesap tablolarını ve işlem onaylarını süresiz olarak dosyalamalıdır. Bununla birlikte, müşterinin bir depo tesisine sahip olmadığınızı veya çatı katı alanınızı geniş bir finansal evrak yığını ile doldurmak istemediğinizi varsayarsak, en az beş - ve tercihen yedi - 10 - yıl.

Hesap bilgilerinizi daha uzun süre tutmak portföyünüzün geçmişteki performansını daha iyi izlemenize izin verir. Gerçekten, yatırımcıların periyodik olarak benzer endüstrilerdeki diğer hisse senedi, tahvil ve / veya fonların getirilerine karşı yatırım ilerleme planlamalarını yapmak akıllıca olacaktır. Ayrıca, bir finansal danışmanın en azından geniş pazarın getirdiği getirileri zamanla eşleştirip eşleştirip karşılamadığını belirlemek için portföy performansını Dow Jones Endüstri Ortalamasını ve S & P 500'ü de içeren tanınmış ölçütlerle karşılaştırmalısınız. (Kıyaslama hakkında daha fazla bilgi için, Brokerınız En Çok Çıkan Davranışınız mı? ve Brokerınızı Değerlendirin .)

Çoğu muhasebeci, devletin ve / veya IRS'in geçmiş vergi beyannameleri ile ilgili herhangi bir sorunuz olması durumunda kayıtların bu süreyle saklanması gerektiğini de söyleyecektir.
Elbette, bir bireyin kayıtlarını daha uzun bir süre muhafaza etmek isteyen nedeninin (bekleyen bir dava veya başka bir mali veya yasal mesele gibi) başka nedenleri vardır. Bu amaçla, herhangi bir önemli yasal veya finansal belgeyi atmadan önce kişisel koşullarınızın farkında olan bir avukat, finansal danışman ve / veya vergi uzmanıyla görüşmek akıllıca olur.

2. Ayrıntılı Not Alma Bir müşteri, danışmanı telefonda, e-postayla veya şahsen görüşürken herhangi bir talep, yeni bilgi veya açıklama gerektiren konular hakkında not alıyor olmalıdır. Not tutma, aynı zamanda müşterinin deneyimin bir kopyasını almasını sağlar ve daha sonra görüşmede broker / danışmanın söylediğini içselleştirme fırsatı sağlar. Ortalama bir kişi bir yatırım profesyoneli olmadığı için finansal bilgiyi anlamak ve asimile etmek için biraz daha zamana ihtiyaç duyabilir. Buna ek olarak, aracı kurum ile müşteri arasında bir çelişki varsa, bu notlar konuşma sırasında ortaya çıkan şeyin kanıtı olarak yardımcı olabilir.Aslında, FINRA panelleri hakemlik sürecinin bir parçası olarak kişisel notları ve diğer iletişimleri düzenli olarak inceler. Tahkim süreci hakkında daha fazla bilgi edinmek için Broker Gone Bad? (Broker Gone Kötüsü) ve Broker ile Bir Anlaşmazlık Arayüzü Tahtına Çağrıldığında Şikayet Ettiyseniz Yapmanız Gerekenler

3 . Pist Takip Komisyonları Komisyonlar, bir müşterinin yatırım getirisi açısından büyük bir ısırıklık kazanabilir ve borsada aşağı yıllar boyunca özellikle acı verebilir. Müşteriler, halihazırdaki esnaflarından tahsil edilen ücretlerin, bir aracı kurumla ilişkiyi kurmanın başlangıcında ya da fiili ticaret gerçekleşmeden önce kararlaştırıldığından emin olmalıdırlar. Hesaplama hataları yaygın ve sık görülür. (Komisyonları okumak için, bkz. Yatırım Danışmanını Ödeme - Ücretler Veya Komisyonlar )

4. Yaşam Değişikliklerini Düşün ve İletin Yatırım yapmak akıcı bir faaliyettir. Bir kişinin portföyü (ve yatırım tarzı) için hedefleri, evlilik, ev satın alma, çocuğun kolej eğitimi için tasarruf ve emeklilik yaklaşımıyla zamanla değişecektir. Sonuç olarak, bir müşteri, hayat tarzında, hedeflerde, yatırım ufku veya riskten kaçınma durumunda herhangi bir değişiklik meydana gelmesi durumunda daima danışmanını daima sarmalamalıdır. Yaşam Planlaması - Sadece Para Üzerinden Daha Fazla ve Yatırımcının Yaşamının Mevsimleri daki yaşam değişiklikleri hakkında daha fazla bilgi edinin.

Bu değişiklikleri iletmek, kayıtlı temsilcinin müşterinin portföyünü üstlenmek ve belki de değişimleri yapmak için yeni yatırımlar için uygun öneri ve müvekkilin önümüzdeki dönemde yeni yatırım stratejileri oluşturması ve uygulamasına yardımcı olması.

5. Kendini Eğitin Tüm müşteriler, sahip oldukları yatırımlar hakkında mümkün olduğunca çok şey öğrenmeli ve genel olarak yatırım yapmakla yükümlüdürler. Bu, komisyoncularıyla daha iyi sohbet etmelerinin yanı sıra danışmanları ile paylaşabilecekleri yeni fikirler oluşturmalarında kendilerine yardımcı olacaktır.

Ayrıca, bir müşteri pazarın öğrencisi olarak belirli hisse senedi ve / veya sektörlerdeki döngüsel eğilimleri anlamayı öğrenebilir ve bir danışmanla temasa geçtiğinde daha iyi kararlar verebilir.

Altı Satırı En başarılı danışmanlar, performanslarını ölçen ve uygulanabilir fikirler sunan proaktif müşterilere sahiptir. Yatırım, danışman ve müşterinin başarılı olması için birlikte çalışması gereken bir takım sporudur. Bu nedenle, yatırımcılar yatırım uzmanlarıyla olan ilişkilerinde aktif bir rol almalıdır.