Finansal danışmanlık veya varlık yönetimi hizmetleriniz için müşterilerinize ücret uygularsanız, doğru fiyatı belirlemek zor bir görev olabilir. Elbette ki hizmetleriniz için yeterince telafi edilmeniz gerekir, ancak müşterileriniz de size karşılığında karşılığında paralarının karşılığını almış gibi hissetmelidir. Ancak rekabetin artması ve teknolojik alternatiflerin patlaması, müşterilerinizi ücretlendirdiğiniz ücretin rekabetinizle uyumlu olup olmadığını belirleyebilmeyi her zamankinden daha zor hale getirmiştir.

Temel Sorularla Başlayın

Danışman olarak ücret aldığınız ücretleri bir dereceye kadar sağduyuyla belirleyebilirsiniz. Aşağıdaki sorular, ücretlendirdiğiniz ücret türlerini ve miktarlarını belirlemenize yardımcı olabilmelidir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Küçülen Yönetim Ücretleri ile Nasıl Savaşırsınız?)

• İş, plan ya da yönetim altındaki varlıkların bir yüzdesini saatte şarj etmeyi tercih ederim mi?

• Bazı durumlarda veya hizmetler için komisyonlar ücrete tabi mıyım?

• Benzeri müşterilere benzer hizmetler için ücretli olarak benim rekabetim nedir ve büyümek ve gelişmek için yeterli kar elde ediyorlar mı?

• İşletmede kalmak için gerçekçi olarak ne kadar gelir elde etmeliyim?

Ücret Seçenekleri

Bu soruların yanıtlarını aldıktan sonra, muhtemelen, henüz yapmadıysanız, hizmetleriniz için bir başlangıç ​​ücreti belirleyebilmek için yeterli bilgiye sahip olursunuz. Ve arz ve talep kanunları, ücretlerin uzun vadede çok yüksek veya çok düşük olup olmadığını belirlerken, burada ve şimdi, ücret yapınıza değer katmak ve müşterileri listeye eklemek için teşvik etmek için yapabileceğiniz birkaç şey var Hizmetleriniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Zorlu Mali Müşavirler Eğilimleri ).

• Düşük net müşterilere biraz daha yük getirin - Ücretlerdeki farklılık çok ciddi olmamalı olsa da, bu pek çok açıdan mali anlamda iyi sonuçlar verebilir. Tüm müşteriler en azından belirli bir düzeyde yönetim gerektirir, ancak yüksek net değerli müşterileri mutlu etmek için daha fazla odaklanmanız gerekir. Daha az varlığa sahip olan yönetime sahip olanlar, daha zengin müşteri tabanı olarak zamanınızı alabilir, ancak onlara eşit süre ayırdığınızda size eninde sonunda maliyeti olur.

• Ücretsiz bir başlangıç ​​danışma gibi freebies önerin - Müşterileriniz için kapıyı açmanızın iyi bir yolu olabilir, böylece onlara neler yapabildiklerini onlara gösterebilirsiniz. Kendi sorumluluğunun bulunmaması, en az bir kez sizinle görüşmek isteyen daha pek çok ihtimali mümkün kılacaktır.

• En az bakım gerektiren müşterilere bir indirim verin - Bu fikir, düşük net değerli müşterilerle düşük bakım olanakları arasındaki kritik ayrıma dayanmaktadır.Daha önce de belirtildiği gibi, düşük net değerli müşteriler halen çok fazla zaman harcayabilir ve bu nedenle daha fazla parayla biraz daha fazla ödeme yapmalıdır. Ancak zamanınızı az ya da hiç isteyenler, sadelik açısından ödüllendirilmelidir. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Mali Müşavirler ŞİMDİ Bu Gruba SEAD Gerektirir.)

• Yönetim altındaki varlıklar için tek bir oran tahakkuk edin - İşleri basit tutmak isterseniz tek bir tüm müşterileriniz için bir oran olabilir. Bu, küçük müşterilerinize sinir bozucu olabilse de, büyük müşterileriniz için daha iyi değer sağlayacak ve daha iyi bir değer elde etmek için diğer müşterilerinizden bazılarını sizinle birlikte varlık tabanını yükseltmeye teşvik edebilir.

• Müşterilere ne şekilde ödeme yapabildikleri konusunda müşterilere birkaç farklı seçenek sunun - Bazı müşteriler hizmetleriniz için bir saat kadar size ödeme yapmaktan memnun olabilirken, bazıları yönetim hizmetleriniz için varlıklarının yüzde birini sizin tarafınızdan ödemenizi tercih eder. Burada bir seçenek sunma olanağı, pazarlanabilirliğini ve dolayısıyla müşteri tabanını genişletebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. En İyi Finansal Danışman Nedir ) İşte Robo-Danışmanlar Gelin

Yönetim altındaki varlıklar için bir yüzdelik ücret talep ediyorsanız, hizmetlerine yalnızca yüzde bir kısmını yükleyen otomatikleştirilmiş yatırım hizmetleri dalgası. Wealthvest ve benzeri diğer web siteleri, çoğu durumda yüzde yarısından daha azı için basit bir para yönetimi düzeyi sağlayabilir ve sunduğunuz insan unsurunun sizinle aranızdaki maliyet farkını haklı kıldığını gösterebilmeniz gerekir . Bulut tabanlı bir platform, müşterileri için skype ve sohbet servisleri ve diğer kullanışlı özellikler gibi teknolojik olanaklara sahip, birinci sınıf bir web sitesine sahip olmak, sizi paketleyip pazarlanan bir dizi algoritmadan ayrı olarak ayarlayabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler, Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlanabilir? ). Alt satır

Ücretlerinizin ne kadar rekabetçi olduğunun belirlenmesi için mutlak bir yöntem yoktur. İşletmeniz artıyor ve geliriniz artıyorsa, genel ücret yapınızı düşürmeyle uğraşmanız gerekmiyor, ancak bunun bazı bölümlerinde değişiklik yaparak kazanç sağlayabilirsiniz. Ücret tarifenizi, bir müşterinin gerektirdiği bakım tutarı temel alınarak ayarlamak, bazı durumlarda iyi bir fikir olabilir, ancak, otomatik danışmanların yapabileceği dalgaların bir kısmında birçok hizmet sağlayacak olan dalgalanmanın farkında olabilirler. Müşterilerinize doğru ücret miktarını nasıl ücrete tabi tutacağınız hakkında daha fazla bilgi için www. Adresindeki Ulusal Kişisel Finansal Danışmanlar Birliği'ni ziyaret edin. napfa. org. (Daha fazla bilgi için, bkz.

En İyi Finansal Danışman Nasıl Olunur ).