Toplum internete daha fazla bağımlı hale geldiğinde, daha fazla insan günlük faaliyetlerini çevrimiçi yürütüyor. İnternet, insanların kendi evlerinin konforundan banka, dükkan ve hatta çalışmak için uygun bir yol sağladı. Bazı finansal danışmanlar bu eğilimi kullanıyor ve ücretli sanal finansal danışmanlık hizmeti yoluyla hizmet sunmaya başlıyor.

Sanal Mali Müşavirler

Sanal finansal danışmanlar müşterilerine internet üzerinden hizmet sunmaktadır. Yatırım yönetimi hizmetleri, gelir vergisi hazırlama ve mülk planlama konularında hizmet verirler. Bir finansal danışman, halka tavsiye vermek için Series 65 lisansına sahip olmalıdır. Sanal danışmanlar, dünyanın herhangi bir yerindeki müşterilerle toplantılar yürütmek için video akışı teknolojisi ve belge görüntüleyenler kullanmaktadır. Bu tip danışmanlık, bir danışmanda esneklik arayan teknolojik açıdan meraklı müşterileriyle popüler hale geldi. Sanal finansal danışmanlar çeşitli yöntemleri kullanarak internet üzerinden hizmetlerini tanıtmaktadırlar. Popüler yöntemler, finansal danışmanlık günlüğü, podcast, YouTube, Facebook Inc. (NASDAQ: FB FBFacebook Inc179.39 +% 0,26 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturulmuştur) ve Twitter Inc. NYSE: TWTR TWTRTwitter Inc 19.39-2.% 56 Highstock 4. ile oluşturulmuştur. 2. 6 ). Bu yöntemler, finansal danışmanların, müşterilere danışmanlık stilini tanımalarına ve hatta karar vermeden önce tavsiyelerinin bir kısmını almasına izin vererek müşterileri cezbetmelerine izin verir.

Avantajlar

Sanal finansal danışmanlığın en önemli avantajları, hizmetin sunduğu esneklik ve kolaylıktır. Geleneksel finansal danışmanlık ile, müşteriler ve danışmanlar bir veya iki tarafın belirli bir mesafe yolculuğu yapmak zorunda olduğu bir toplantı saatini koordine etmelidir. Bir müşteri sanal bir finansal danışman kullanırsa, seyahat yapmanız gerekmez ve gün boyunca herhangi bir zamanda ve herhangi bir yerde video konferans yoluyla bir toplantı düzenlenebilir. Bu, sadece işadamları ve kadınlar değil, sık sık seyahat eden müşteriler için caziptir. Emeklilik yaşamak isteyen müşteriler genellikle aileleri ziyaret etmek ve çeşitli iklimlerde mevsimler geçirmek için vakit harcıyor. Sanal finansal danışmanlık, müşterilere her zaman danışmanlarına ulaşabileceklerini ve istedikleri zaman yatırım yönetimi tavsiyelerini alabileceklerini bilmekte bu müşterilere konfor sunar.

Dezavantajları

Mali müşavirler için önemli bir yetenek, müşterilerini okuma becerisidir. Bir müşterinin ne zaman rahatsız olduğu ya da yalan söyledikleri anlamalıdır. Beden dili okuma kabiliyeti anahtardır. Sanal finansal danışmanlık, bu beceriye kolayca layık değildir. Bir müşteri bir görüntülü sohbette olduğunda, genellikle yalnızca yüzü görülüyor, sallanan ayak ya da ellerinin sarsılması değil.Paranın tartışılması her zaman hassas ve emlak planlaması gibi konular özellikle zor olabilir. Bir danışman rahatsızlığı hissettiğinde, konuyu değiştirmek ya da konuyu farklı bir açıdan ele almak onun ipucu. Bu incelikler kolayca görülemediğinde bir video sohbetinde bunu yapmak son derece zordur. Sanal finansal danışmanlığın diğer dezavantajı, kötü bir bağlantı olasılığıdır. Seyahat eden, net bir bağlantıya sahip olmak her zaman bir garanti değildir. Ekran durduğunda veya kelimeleri atlandığında, görüntülü sohbet üzerinde konuşmak çok sinir bozucu oluyor.

Sanal Mali Tavsiye mi?

Sanal finansal danışmanlık herkes için değil, teknoloji ilerledikçe, daha fazla finansal danışman müşterileri için internete yöneliyor. Teknolojiyle rahat iseniz ve bunun sağladığı esneklik ve rahatlığa ihtiyaç duyarsanız, sanal finansal danışmanlık sizin için olabilir. Müşterilerin finansal danışmanlarıyla bağlantı kurmaları önemlidir; Sonuçta, paranız danışmanın elindedir. Bazen bu bağlantı yalnızca bizzat yapılabilir; bu, sanal finansal danışmanlığın sunabileceği bir şey değildir. Özel gereksinimlerinize uyan ve kişisel bilgilerinizi paylaşmanın rahat ve dürüst olabileceği birisi olan bir finansal danışman bulmanız sizin için zorunludur.