Finans Sektörü Düzenleyici Otoritesi'nin (FINRA) BrokerCheck aracı uzun süredir bir finansal danışman veya broker işe alırken dikkatli olunması isteyen yatırımcılar tarafından kullanılmaktadır. Bununla birlikte, bazı endüstri kuruluşları, FINRA'nın siteyi nasıl yürüttüğü konusunda mutsuzdurlar. Kamu Yatırımcıları Tahkim Barosu (PIABA) böyle bir organizasyondur. Grup FINRA'nın bir çok broker ya da danışmanla çalışmak için kaydolmadan önce tüketicilerin bilmeleri gereken bilgileri danışmanının birçoğu hakkında sitesinde gizlediğini düşünüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Mali Müşavir Değerlendirmenin 7 Adımı .

İttifak

Finansal Reform için Amerikalılar, Adalet İttifakı, Adalet ve Demokrasi Merkezi, Tüketici Birliği, Ulusal Tüketici Ligi, Halk Vatandaşı, Ulusal Tüketici Avukatları Birliği, ABD PIRG ve Kamu Yatırımcıları Tahkim Barosu, endişelerini daha iyi çözmek için bir ittifak kurdu.

Bunu yapmanın bir yolu, daha şeffaflığı sağlamak ve şu anda kamuya açıklanmamış geniş bir veri yelpazesine erişmek için FINRA'nın kendisinin atadığı tahkim görev gücünü itmektir. Özellikle PIABA, FINRA'nın kendi veritabanından önemli bilgiler vermeyi reddettiğini iddia ederek, analistlerin tam geçmiş kontrollerini yapma hakkına sahip olan yanıltıcı yatırımcıları sona erdirdiğini iddia ediyor. Kâr amacı gütmeyen bir tüketici hakları savunuculuğu grubu olan Public Citizen, FINRA'yı BrokerCheck sisteminde finansal danışmanlara ve brokerlara kapsamlı bir şekilde incelemek için bastırıyor ve böylece tüketicilerin yönettikleri kişiyi seçerken daha iyi bilgilendirilmiş kararlar alabiliyorlar. varlıklar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Aracınızla Bir Anlaşmazlık Tahkim Çağrısı.)

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- yatırımcıların bilmeleri gereken bilgileri kapsamlı bir sitede bulmasını sağlayan BrokerCheck sistemine dahil edilmiştir. Çeşitli kaynaklardan sağlanan danışmanlarla ilgili farklı bilgilere sahip olarak, açıklama materyalinin kalitesi ülke genelinde tutarlı değildir. Kuruluş ayrıca, FINRA'nın BrokerCheck sistemine erişen yatırımcılardan bu "kırmızı bayrak" bilgisini sakladığı ve Kongre ile Menkul Kıymetler ve Takas Komisyonunun (SEC) FINRA'nın sunması için FINRA'dan talep etmesi için hiçbir neden bulunmadığını belirtti.

Grup ayrıca, kayıtlı bir komisyoncunun bir komisyoncu satıcısı tarafından işe alınması durumunda FINRA BrokerCheck sistemi, komisyoncunun fesih sebebini ekleyemez ve brokerin işten atıldığı konuyla ilgili çok az bilgi sunar.Ayrıca, bir komisyoncunun dolandırıcılık veya mülkün haksız yere alınması nedeniyle iç gözden geçirme aşamasında olduğunu gösteren bilgi sağlamıyor. Ayrıca, yatırımcılarla ilgili tüzük, yönetmelik, kural veya endüstri standartlarını ihlal edip etmediği veya ihlal edilip edilmediği de açıklanmadı.

Müşteriler, Mali Müşavirleri Ateş Ettirir

Bu kuruluşlar için endişe kaynağı olan diğer bir nokta, FINRA'nın bir aracı kurum tarafından kişisel bir iflasın açılıp açılmadığını bildirmediği veya bir aracı kurum tarafından iflas edildiğini bildirmediği 100 dolardan fazla federal vergi borcu bir komisyoncu aleyhine açıldı. Benzer şekilde, aracı kurum endüstri yeterlilik sınavlarına veya testlere başarısız olursa, BrokerCheck bunu ifşa etmez ve test puanlarını veya bir komisyoncunun bu testleri başaramamış olabileceği sayıları açıklamaz. Diğer İstekler Dokuz kamu menfaat grubu, 13 üyeli görev gücüne bir mektupla, FINRA'nın FINRA ve SEC'in çalışmalarında zamanla toplanan istenen verileri serbest bırakmalarını istediği grubun talebini desteklediğini ve raporlar. Grup, bu kuruluşların yatırımcılara anlaşmazlığı öngören zorunlu veya zoraki tahkim hakkında bilgi vermesi gerektiğini söylüyor; FINRA'nın hakem seçimi sürecinin etkinliği; ve aracı kurum ve yatırım danışmanlığı sözleşmelerinde zorunlu tahkim maddelerinin yaygınlığı. FINRA'nın, bu konularda FINRA'nın yatırımcılardan toplanmış olabilecek her türlü bilgiyi sağlamasını istemektedir. FINRA, Central Registration Depository (CRR) veritabanının ve BrokerCheck aracının, aynı havuzdaki havuzdan bilgi çekip çıkarmayacağını iddia ediyor (Daha fazla bilgi için, bakınız:

FINRA, SEC

'dan nasıl farklı?)

bilgi devlet menkul kıymetler acenteleri gibi. Bununla birlikte, görev gücünün, Ulusal Tahkim ve Arabuluculuk Komitesine (NAMC), FINRA'nın Daimi Kurul Danışma Komitesine tam bir yıllık incelemenin ardından bir dizi tavsiyede bulunacağını belirtti. Bottom Line Birçok endüstri uzmanları ve kuruluşları, BrokerCheck aracında aracılar hakkında daha fazla bilgi ortaya çıkarmak için FINRA'ya baskı yapmaktadır. (Bkz.

FINRA: Yatırımcıları Nasıl Korur? ) Yatırımcıların, varlıklarını kimin yönetmesi gerektiği konusunda önemli bir karar vermeden önce daha iyi bilgilendirilmiş olması gerektiğini iddia ediyorlar. (Daha fazla bilgi için, bkz. Finansal Danışman Seçimi: Uygunluk ve Güvenilir Standartlar

.