Yatırım politikası bildirgesi (IPS), tüm yatırımcıların ve sahip oldukları her müşterinin bir araya getirmesi gereken tüm yetkili finansal danışmanların bulunduğu bir belgedir. Müşteri için bir yatırım stratejisi ayrıntılandıran ve danışmanı ayrıntılı ve yapılandırılmış bir yatırım planına sokan bir belgedir. Aşağıda, bu belgenin bir açıklaması ve finansal danışmanların müşterileri ve potansiyel müşterileri için bu belgeyi oluşturmasına yardımcı olan üç popüler yazılım hizmetleri verilmektedir.

Yatırım Politikası Beyanında Neler Var?

Kısaca, IPS, müşterinin uzun vadede sahip olduğu finansal hedefleri ve hedefleri detaylı olarak açıklamalıdır. Dahil edilmesi gereken yedi ana bileşen vardır:

1. Dönüş: portföyün istenen veya istenen yıllık yıllık getirisinin ayrıntıları

2. Risk Değerlendirmeleri: Müşterinin belirli bir portföy risk seviyesine girme istekliliği ve yeteneği ile ilgili detaylar

3. Likidite: şu andaki ve gelecekteki likidite endişeleri ile ilgili detaylar

4. Yasal: Bireysel müşteriye özgü yasal ve düzenleyici gerekliliklerle ilgili ayrıntılar

5. Zaman Ufku: müşterinin ve portföyün beklenen zaman dilimi hakkında ayrıntılar

6. Vergiler: portföy ve bireysel için bireyselleştirilmiş vergi konuları

7. Benzersiz Durumlar: Müşteriye özgü, yukarıdaki altı bölümde yer almayan herhangi bir şeyle ilgili ayrıntılar

Bu bileşenlerle birlikte, genellikle kabul edilebilir varlık sınıfları için bazı stratejik ve taktiksel varlık dağılımı aralıkları detaylandırılmıştır. Nakit akışı veya harcama programı ve uygun bir katkı bölümü gibi, uygun gördüğü diğer bölümlerin yanı sıra portföyün bunu nasıl etkinleştireceği de dahildir. Değerlendirme ve iletişim prosedürleri de genellikle dahil edilir.

IPS AdvisorPro

IPS AdvisorPro, Pennsylvania'nın Pittsburgh şehrinde bulunan önde gelen bir IPS oluşturma yazılımı şirketidir. Yazılım danışmanlara, bir müşteri ile tanıtım veya bilgilendirme toplantılarında kullanılabilecek bir tartışma rehberini ve anketi sağlar. Yazılımda aerodinamik bir IPS oluşturmak için danışmanın edinmesi gereken tüm ayrıntıları içerir. Yazılım, risk toleranslarını ölçmek ve varlık tahsisleri yaratmak için bir araç içerir; bu da bir finansal danışmanı çok fazla zaman kazandırır. Yazılım, riski azaltmak ve hataları ortadan kaldırmak, zaman ve olası paradan tasarruf etmek için tasarlanmış bir süreci içeriyor. Yazılım, şifrelenmiş ve güvenli web tabanlı bir ortamda kurulu ve sekiz farklı müşteri türü için IPS oluşturabiliyor: bireyler ve aileler, tröstler, vakıflar ve vakıflar, hayırsever tröstler, kar paylaşım planları, emeklilik planları, 401 (k) s ve sigorta planlarını yönetti.100 IPS için fiyatlandırma yılda 495 dolar.

Danışma Dünyası Finansal Teknolojisi

Los Angeles ve San Diego'da bulunan Danışma Dünyası Finansal Teknolojisi, müşteriye bir risk profili oluşturan, mevcut hesapları gözden geçiren ve IPS temelli bir hesap oluşturan potansiyel müşteriler için bir web tabanlı teklif jeneratörü sunmaktadır çeşitli girdilerde. Yazılım aynı zamanda portföy analitiği yapabilir. Bu yazılım, sadece bir IPS'den daha fazlasına ihtiyaç duyan danışmanlar için daha iyi bir çözümdür. Tam fiyatlandırma şirketin web sitesinde listelenmemekle birlikte, yazılımın tamamen işlevsel 14 günlük ücretsiz deneme sürümüne erişim sunar.

PlanPlus

PlanPlus Toronto, Kanada merkezli özel bir şirkettir. Firma, 25 yılı aşkın bir süredir finansal profesyoneller için yazılım araçları geliştirmektedir. Şirketin yazılımı belgenin tüm önemli yönlerini ve daha sonra bazılarını kapsayan çok ayrıntılı IPSler üretmektedir. Mali müşavirlere sağladığı ana yazılıma "PlanPlus Planı" adı verilir. Yazılım her biri artan miktarda teknik özelliklere sahip üç farklı katmanda bulunmaktadır. Yazılımın en düşük katmanı ayda 30 $, orta katman aylık 50 $ ve en yüksek katman aylık 70 $ maliyeti. Yazılımın üretebileceği, emlak raporları ve nakit akış raporları gibi birçok farklı rapor ve analiz türü olmasına rağmen, IPS en düşük katmanlı pakette bulunur.