Wall Street'teki bir tüccar veya borsacı olarak kariyer yapmakta zorluk çekiyor musunuz? Her biri menkul kıymet alıp satmayı içerir, ancak her birinin niteliği büyük farklılık göstermektedir ve bu varyasyonlar, hangi kariyerin size en uygun karar verebileceğini belirlemede fark yaratabilir. Bu yazıda, bu farklılıkların yanı sıra bir tüccar veya bir komisyoncu olmanın yanı sıra (yollar aynı gereksinimlerle aynı şekilde başlar ve eğilime ve fırsata bağlı olarak bir tane seçmek için bir şans elde edersiniz) meslek üstü).

Komisyoncular ve Yatırımcılar Neler Yapıyor?

Hem aracılar hem de tüccar menkul kıymetler konusunda anlaşmaya varırken, komisyoncular da kendi adına ya da menkul kıymetler veya aracı kurumlar için satış temsilcileri konumundadır. Hem bireysel, hem de perakende ve / veya kurumsal müşterilerin bir listesini elde etmek ve muhafaza etmekle yükümlüdürler. Yatırımcılar, diğer yandan, büyük bir yatırım yönetim şirketi, bir borsa veya banka için çalışmak eğilimindedir ve bu firma tarafından yönetilen varlıkları adına menkul kıymetler alıp satmaktadırlar.

Komisyoncuların müşterileri ile doğrudan temasları var ve müşterilerin isteklerine dayalı menkul kıymetler alıp satıyorlar. Bazıları, müşterileri için emeklilik planı hazırlayan, portföy çeşitlendirmesi ile uğraşan ve sigorta ya da gayrimenkul yatırımlarıyla ilgili danışmanlık hizmeti veren firmalar finansal ve servet yönetimi hizmetleri sunuyorsa (büyük tel evler sıklıkla yaptığı gibi) müşterileri için finansal planlayıcı olarak görev yapabilirler. Onlar sadece hisse senedi ve tahvilleri değil, karmaşık fonları, ETF'leri ve diğer perakende ürünleri ile seçenekleri, daha sofistike müşteriler için anlaşıyorlar.

Yatırımcılar, bir yatırım firmasındaki bir portföy yöneticisinin (veya yöneticilerinin) istekleri doğrultusunda menkul kıymetler almaya veya satmaya eğilimlidir. Bir tüccara belirli hesaplar verilebilir ve bu müşteriye en uygun (yani para kazandıran) bir yatırım stratejisi yaratmakla görevlidir. Yatırımcılar farklı pazarlarda (hisse senetleri, borçlar, türev ürünler, emtialar ve Forex) çalışırlar ve bir tür yatırım veya varlık sınıfında uzmanlaşabilirler.

Bir komisyoncu sıklıkla müşterileri hisse senedi fiyatlarındaki değişiklikler konusunda bilgilendirmek için çok zaman harcıyor. Buna ek olarak, broker'lar müşterilerinin tabanlarını genişletmek için günlerinin önemli bölümünü harcamaktadır. Bunu, potansiyel müşterileri soğuk çağırarak, kendilerini tanıtan ve geçmişlerini ve yeteneklerini sergileyerek veya çeşitli yatırım konularında halka açık seminerler düzenleyerek yapıyorlar.

Hem broker hem de tüccarlar, menkul kıymetler alıp satmak için müşterilere veya portföy yöneticilerine tavsiyelerde bulunmak için analist araştırmalarına bakıyorlar. Bununla birlikte, tüccarlar sıklıkla kendi araştırma ve analizlerini yapar. Bir ticaret katında teklif ve sipariş çağıran bir kişinin eski zaman stereotipine rağmen, bugünün çoğu tüccarı, telefonda veya bilgisayar ekranlarının önünde zaman harcıyor, performans çizelgelerini analiz ediyor ve ticaret stratejilerini parlatıyor - kar ederken hepsi zamanlamada.

Ancak, hata yapmayın: Hem aracılar hem de tüccarlar yüksek enerji seviyelerine sahip olma eğilimindedir; genellikle çoklu görevler konusunda yeterlidirler ve pazarlar açıkken, özellikle temelden saat 9: 30'a kadar ve 4: 00'de, hızlı tempolu, yüksek basınçlı bir ortamda baş edebilirler.

Bir Wall Street Trader Olmak

Yani, bu genel bakıştan sonra, daha özel olarak, bir Wall Street tüccarına ("Finansal Hizmetler Endüstrisinin mecazi anlamında" Wall Street ") girmekle ilgilenenlere bakmak için zamanı geldi; dijital çağda tüccarlar her yerden çalışabilir ve çalışabilirler). Ticaret mesleğine odaklanacağımız halde, bir aracı kurum olma yolunda (arka plan ve eğitim) hemen hemen aynı - özellikle günümüz finansal endüstrisinde muhtemelen herhangi bir giriş seviyesi pozisyon almaya istekli olmanız gerekiyor açılan istenen bir firmada.

Ama önce, eğitimi tartışalım. Bir zamanlar, tüccarlar daha çok kendi kendine öğretilen bir cins olabilirler; Ancak günümüzde, saygın bir finansal kurum veya şirket için çalışmak isterseniz, dört yıllık bir üniversite derecesi temel bir gerekliliktir - en azından. Birçok tüccar, matematik (özellikle muhasebe), finans, bankacılık, ekonomi veya işletme derecelerine sahiptir. Bu liberal sanat türlerinin, tüccarlar olarak başarılı bir kariyere sahip olamayacakları - araştırma ve analitik düşünmeyi teşvik eden herhangi bir alan, gelecekte, faydalı beceriler geliştirir. Ancak hata yapmayın: Rakamlarla baş gösteren, finans ve iş meseleleri mesleğin büyük bir parçasıdır ve onlarla rahat olmanız gerekir. Bazı istekli, bir MBA edinmeye devam ediyor.

Büyüklüğünüz ne olursa olsun, finansal piyasalarda olabildiğince çok şey öğrenmelisiniz. Finansal kanalları izlemek veya Wall Street Journal gibi işletme yayınlarını veya bu gibi siteleri düzenli olarak okurken alışkanlık edin.

Kolejden sonra biraz sıçrayabilseler de, tacirlerin sahaya girmeden önce başka bir iş tecrübesine sahip olması nadir değildir. Örneğin bir şirkette bir finans departmanında çalışabilirler. Bu brokerlar için daha da geçerlidir: Müşteri müdahalesi yüksek olduğu için, önceki satış deneyiminin değeri çok yüksektir.

[Birçok farklı profesyonel tüccar vardır, ancak günlük ticarette geceleme pozisyonları yerine gündüz ticareti yapma odaklanmaktadır. Gün ticareti ile ilgileniyorsanız, Investopedia'nın Bir Gün Olun Tüccar Kursu greating başlangıç ​​noktası sağlar.]

Başlangıç ​​

Bir Wall Street firması ticaret masasına erişmenin en kolay yolu - menkul kıymet işlemlerinin yapıldığı departman Yer - bir yatırım bankasına veya aracığa başvurmaktır. Giriş seviyesinde bir pozisyonla başlayın: bir hisse senedi analistine veya tacirine asistan. Elinizden gelen her şeyi öğren. Birçok finansal firma, özellikle ticaret lisansı almak için bir pistte olanlar için, kolej düzlükleri dışındaki türler için staj (bazen ödenen, bazen değil) ve yıl boyu eğitim programları sunmaktadır.

Komisyoncular ve Tacirler için Koşullar: Sınavlar ve Lisanslama

Yalnızca kendiniz ticaret yapmak istemiyorsanız, bir tüccar veya bir broker olmak, bir Finansal Sektör Regülasyon Otoritesine (FINRA, eskiden NASD) emirleri icra etme lisansı.

Ve bir lisans almak için, FINRA'nın testlerinden bazılarını almanız gerekiyor.

Artık bir Ticari İşlemci olmak için, Seri 57 sınavı olarak bilinen Menkul Değerler Ticareti Yeterlik Sınavını (en az% 70'lik bir puan ile) geçmelisiniz. Yaklaşık dört saat süren bu soru, yatırım ürünleri, ticaret faaliyetleri ve raporlama, mesleki davranış, düzenleyici gereklilikler ve kayıtların tutulması gibi 125 sorudan oluşmaktadır.

Broker olmak için, daha genelde Seri 7 sınavı olarak anılan Genel Menkul Kıymetler Kayıtlı Temsilci Sınavında geçme puanı (% 72 veya daha yüksek) almalısınız. Altı saatlik, 260 soruluk bir sınava (250 çoktan seçmeli, artı diğer 10) sahip olan Seri 7, Menkul Kıymetler ve Değişim Komisyonunun (SEC) kuralları ve yönetmeliklerinin yanı sıra yatırım ve yatırım ürünlerinin temellerini test eder. Birçok tüccar bu sınavı da alıyor.

Seri 7 ve 57'ye ek olarak, birçok devlet bir adayın Tekdüzen Menkul Değerler Acenteleri Devlet Yasası Sınavını (yaygın olarak Series 63 sınavı olarak anılacaktır) geçmesini zorunlu kılar. Series 63 sınavı borsanın çeşitli yönlerini test eder. Bir kişi FINRA'dan lisans aldığında borsaya üye olur ve hisse senedi ve diğer menkul kıymetleri satma veya satma kabiliyetine sahiptir.

Bu yazı geldiğinde, Mart ayında 2018'de geçerli olmak üzere seri testler için bazı değişiklikler yapılmıştır. Tek bir Menkul Sektör Temel Bilgisi Sınavı (SIE), 7, 57 ve diğer serilerdeki sınavların örtüşen bölümlerinin yerini alacaktır . Adaylar daha sonra, girmeyi umdukları belirli alanla ilgili daha küçük, "üstü kapalı" bir sınav alacaktır. Reformlar ayrıca sınavı alma sürecini daha demokratik hale getirecek. Şu anda, testlerden birini almak için FINRA'ya kayıtlı bir şirket tarafından çalıştırılmanız veya "sponsor" olmanız gerekir; Sponsorluk, lisans için yeterlik sağlayan bir adaya şart koşulan (hukuk firmalarının baro sınavı için mezun olan hukuk okul mezunlarına girmesine benzer şekilde) finansal firmaların eğitim programlarının bir parçasıdır. SIE, bu gereksinimi ortadan kaldırır, ancak yine de bir üst sınavları almak için bir FINRA üye firmasıyla bağlantı kurmanız gerekir.

Masaya ve Katın

Lisansınızı almak için FINRA'ya kaydolmak için sınavı geçtikten iki yılınız var. Onu vermeden önce, (ceza ve mali amaçlı) bir arka plan kontrolüne, bir parmak izi kartına ve SEC'ye kaydolmak için (tüm işyerinizi idare etmedikçe) gerekir.

Sınavları geçtikten ve lisans alındıktan sonra, herhangi bir boş masaya taşınmasını talep edebilirsiniz. Burada, ticaret stratejileri geliştirmenin, doğrudan ticaret uygulamalarının nasıl geliştirileceğini ve yatırım bankası veya firma müşterileri adına esnaf yürütmeyi öğreneceksiniz. Ticaret masasında, şirketleri yakından inceleme ve pazarlar için bir fikir edinme fırsatı da elde edersiniz. Gelecekteki sözleşmeler veya hisse senetleri veya borç enstrümanlarında olsun, kendiniz için bir niş belirleyeceksiniz.

Ancak, gerçek bir ticaret katında görev atamaya başlamadan önce, FBI tarafından elenmesi gerekir; çünkü Wall Street yatırımcıları devlet menkul kıymetleri gibi hassas finansal konularla ilgileniyorlar, bu da sızdırılmışsa pazar spekülasyonuna ve ekonomik casusluğa zarar verebilir, Büro cezaevinde geçmişiniz olup olmadığını kontrol eder.

Alt satır

İnsanlar çeşitli nedenlerle tüccar olmak istemektedir. Para önemli bir konudur, ancak finansman ve yatırım fonlarının hareketleri ile tutku ve cazibe önemlidir. İnsanlarla da uğraşmayı seviyorsanız, bir aracı kurumun hayatını tercih edebilirsiniz. Hangisini tercih ederseniz edelim, hızlı tempolu bir işyerinde gelişmeye hazır olun - para hiç uyumaz çünkü.