F
sorunuza göre, dul eşin birincil faydalanıcı olduğu görülüyor ve bu durumda dul eşin koşullu yararlanıcılara iletilmek üzere uygun şekilde feragat edildiği herhangi bir kısım. Durum böyle olduğu takdirde, başvurduğunuz fayda sağlayıcısı, tutarı uygun bir şekilde reddetmedikçe, paylaşım hakkına sahip olacaktır. Bu aşamada, lehtarın bu tutarı boşa çıkarmasını önlemek için herhangi bir önlem almak çok geç olabilir. IRA sahibi öldükten önce konunun aydınlatılması durumunda, yararlanıcı ismi, bu lehtarın çıkarılması için hükümler içerebilir ya da devletin kanunları uyarınca böyle bir güven mevcut ise, payının bir harcama tökezlisine aktarılması gerekebilirdi. yaşadığın Bildiğiniz gibi, genelde doğrudan (yararlanıcı) yararlanıcıya geçecek ve mütevelli tarafından kontrol edilen varlıkları tutmak için harcama güveni yaratılmıştır.
Daha fazla okumak için bkz. Devralınan Plan Varlıklarının Reddedilmesi ve Mirayı Reddetme .
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Ben bir devlet okul sisteminde bir öğretmenim, Şu anda 403 (b) planım var, ancak bir Roth IRA'da ve ayrıca kendi kendini yöneten bir IRA'da biraz param var. Okulun 403 (b) planına göre 403 (b) hesap açarsanız, şu anda okul sy
Tarafından istihdam edildiğimden beri, IRA fonlarımı yeni açılan bir 403 (b) planına yatırabilir miyim? Geleneksel IRA varlıklarını 403 (b) hesabına alabilir. Bildiğiniz gibi Geleneksel IRA'dan 403'e (b) geçiş, vergi sonrası tutarları veya gerekli minimum dağılımları temsil eden tutarı ekleyemez.
Eğer bir IRA sahibi gerekli minimum dağıtımları (RMD) başlattıktan sonra ölürse ancak eşin 70 yaşın altındaysa .5, eş, IRA'nın üzerinden kendi IRA'sına geçer ve onu durdurabilir RMD'ler 70 yaşına kadar. 5?
IRA sahibi istenen başlangıç tarihinden (RBD) sonra ölürse ve yararlanıcısı eşidir ise, eş yararlanıcı ya: ya IRA'nın yıl sonunu takip eden yılın Aralık 31 tarihine kadar ölüm dağıtımlarına başlayabilir Sahibi ölür. Bu durumda, dağıtımlar ölen kişinin kalan ömrünün uzunluğu veya eşin ömrü kullanılarak hesaplanmalıdır.
Nitelikli bir dul, dul eşi için nasıl ödeme alır?
, Bir dulun uygun bir dul federal vergi beyanı dosyalama statüsünü nasıl talep edebileceğini ve bir dul eşiğini nasıl elde edebildiğini keşfedin.