Mevcut işvereniniz için çalışmayı bıraktıktan sonra bu miktarları devretmeniz veya devretmeniz mümkün olacak. Emin olmak gerekirse, planlardan çekilme hakkına neden olan olayları belirlemek için 403 (b) ve 457 anlaşmalar kontrol edilmelidir.
Planlardan para çekme hakkınız olduğu varsayıldığında, miktarlar devredilebilir veya uygun bir emeklilik planına aktarılabilir. Para aktarımı,% 20 zorunlu stopaj vergisinden kaçınmak için doğrudan devreden çıkarma olarak yapılmalıdır.
Mevcut sağlayıcılara, hesapları feshetmek için yapılan herhangi bir ücret olup olmadığını ve eğer öyleyse, ücretlerin feragat edileceği ya da indirileceği herhangi bir koşul olup olmadığını sorunuz.
En önemlisi, uygun adımların atıldığından emin olmak için yetkili bir emeklilik planları danışmanıyla çalışmayı düşünebilirsiniz. Emeklilik danışmanının planlar altındaki seçenekleri belirlemek için 403 (b) ve 457 sözleşmelerinin kopyalarına gereksinimi olacaktır. Bunlar plan sağlayıcılarından edinilebilir.
Bakiyeniz vergi sonrası tutarları içeriyorsa, Vergi Sonrası Varlıkların Yeniden Taşınımı Olasılığı İran 'in Sahibini Değiştirebileceğinizi kontrol edin.
Bu soru Denise Appleby tarafından (Temasla İletişime Geçin)
Düşük Maliyetli Endeks Fonu Gerçekten Düşük Maliyet mi? (SPY)
Endeks fonları ve ETF'ler, aktif olarak yönetilen yatırımlara göre daha düşük harcama oranları eğilimi göstermektedir, ancak maliyetler aralarında büyük farklılıklar gösterebilir. Yatırımcılar, getiriler için ne kadar para ödüyor olduklarını anlamak için ödevlerini yapmalıdır.
Eski şirketim 401 (k) bir plan sunuyor ve yeni işverenim yalnızca 403 (b) planı sunuyor. 401 (k) planındaki parayı bu yeni 403 (b) planına devredebilir miyim?
Bağlıdır. Yönetmelikler, 401 (k) plan ile 403 (b) planlar arasında varlıkların devrilmesine izin verirken, işverenlerin sahip oldukları planlara devredilmesine izin verilmemesi. Sonuç olarak, alma planı (veya planı sponsorlaştıran / sürdüren işveren) sonuç olarak 401 (k) ya da başka bir planın aktarma katkılarını kabul edip etmeyeceğine karar verir.
IRA'da farklı vadelere sahip birkaç CD var. Onları olgunlaştıkça daha iyi bir orana sahip başka bir kuruma atabilir miyim?
ÜCretlendirme şartı her IRA için geçerlidir. Genel olarak, IRA'dan IRA'ya aktarma işlemine bir IRA katılıyorsa, önümüzdeki 12 aylık dönemde başka bir IRA-IRA rollover'ına dahil edilemez. Bununla birlikte, bu, IRA'nın başka bir IRA'ya bir mütahiden-mütevelli yatırımı olarak taşınmasına engel değildir.