Yatırım fonlarına yatırım yapmak zor değil, aynı zamanda döviz ticareti fonlarına (ETF) veya hisse senetlerine yatırım yapmakla da aynı şey değildir. Benzersiz yapılarından dolayı, ilk yatırımcı için sezgisel olmayabilecek yatırım fonları ticaretinin belirli yönleri vardır. Geçmişte yapılan ihlaller nedeniyle, birçok yatırım fonu belirli ticaret faaliyetleri türlerine sınırlamalar getirir.

Yatırım fonlarına yatırım yapmaya başlamadan önce aşağıdaki ticaret kurallarını göz önünde bulundurun. Yatırım fonu ticaretinin içeriğini ve çıktılarını temel bir anlayışla incelemek, sürecin sorunsuz bir şekilde yönlendirilmesine ve yatırımınızdan en iyi şekilde faydalanmanıza yardımcı olabilir.

Yatırım Fonu Payları Satın Alınması

Yatırım fonları hisse senetleri satın almak oldukça basittir. Yatırım fonları hisse senetleri ve ETF'ler gibi serbest piyasa üzerinde serbestçe işlem görmese de doğrudan fondan veya bir yetkili broker aracılığıyla, genellikle bir çevrimiçi platform aracılığıyla satın almak kolaydır.

Yatırım fonu içinde hisse satın almadan önce, ne tür yatırım fonları ve belirli yatırım şartlarını anlayın. Birçok fon minimum katkı payı gerektirir, çoğunlukla 1, 000 ve 10 000 $ arasındadır. Ancak, tüm fonlar minimum seviyede değildir.

Fonun varlıklarını, gider oranını ve fon yöneticisinin geçmiş sicilini araştırın. Endeksli bir fon ise, tarihsel izleme hatasını kontrol edin. Herhangi bir yatırım gibi, neye bulaştığını bilmelisin.

Yatırım Fonu Payı Fiyatları

Sadece yatırım fonlarının hisselerini, günün sonunda satın alabilirsiniz. Takaslı menkul kıymetlerden farklı olarak, karşılıklı fon paylarının değeri gün boyunca dalgalanma göstermez. Bunun yerine, fon, portföyündeki tüm varlıkların net değerini, pazar her gün kapandığında net varlık değeri (NAV) olarak hesaplar. Pazar 4 p'de kapanır. m. Doğu Saati ve yatırım fonları, mevcut NAV'lerini genellikle 6 puan verir. m.

Hisse satın almak isterseniz, günün NAV'si hesaplandıktan sonra siparişiniz yerine getirilecektir. Örneğin 1, 000 dolarlık yatırım yapmak isterseniz, siparişinizi istediğiniz zaman yerleştirebilirsiniz, ancak gündüz NAV'si yayınlanana kadar hisse başına ne kadar ödeyeceğinizi bilemezsiniz. Günün NAV'si 50 TL ise, 1.000 TL'lik yatırımınız 20 hisse satın alacaktır.

Yatırım fonları genellikle yatırımcılara kesirli paylar satın almalarına izin verir. Yukarıdaki örnekte NAV $ 51, $ 1, 000'iniz 19.6 paylaşım satın alacaktır.

Ücretler

Satın almadan önce yatırımınızla ilgili maliyetlere bakın. Yatırım fonları, yatırımınızın belirli bir yüzdesine eşit yıllık harcama oranlarını taşırlar ve bir yatırım fonu için ücret alabilecekleri bir dizi başka ücret vardır.

Bazı yatırım fonları, esas olarak komisyon ücretleri olan yük ücretlerini yüklemektedir. Bu ücretler fona geçmez; fondaki hisseleri yatırımcılara satan brokerları telafi ediyorlar.Bununla birlikte, tüm yatırım fonlarında başlangıç ​​ücreti alınmamaktadır. Geleneksel bir yükleme ücreti yerine, bazı fonlar, belirli bir yıl geçmeden hisse senetlerini kullanmak isterseniz arka uç yük ücretleri alır. Buna bazen koşullu ertelenmiş satış ücreti (CDSC) denir.

Yatırım fonları, komisyon yerine brokerlere değil, fonun yaptığı masrafları karşılamaya çalışan satın alma ücretlerini (yatırım anında) veya geri ödeme ücretlerini (fonları hisseye geri sattığınızda) alabilir. Birçok fon aynı zamanda pazarlama ve reklam fonuna gitmek için 12b-1 ücret talep etmektedir. Birçok fon, farklı ücret ve harcama yapıları sunan A, B veya C hisseleri olarak adlandırılan farklı sınıf hisse teklifleri sunar.

Ticaret ve Uzlaşma Tarihleri ​​

Yatırım fonları ticaretinde, işlemlerinizin ne zaman ve ne zaman yürüteceğinizi anlayın. Hisse satın almak veya satmak için sipariş verdiğiniz tarih, ticaret tarihi olarak adlandırılır. Bununla birlikte, finansal işlem, birkaç gün geçene kadar tamamlanmamış veya sonuçlandırılmamıştır. Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), karşılıklı fon işlemlerinin ticaret tarihinden sonraki üç gün içinde sonuçlandırılmasını talep etmektedir.

Örneğin, 2 Ocak Cuma günü hisse satın almak için bir sipariş verirseniz, siparişinizi hafta sonu boyunca değiştirilemediğinden, siparişinizi 7 Ocak Çarşamba gününe kadar çözmek için üç günlük uzlaştırma dönemi olan bir fon gereklidir.

Kâr Dağıtım Zamanı ve Rapor Tarihleri ​​

Temet tazminatı ödeyen yatırım fonu kuruyorsanız ancak vergi yükümlülüğünüzü sınırlamak istiyorsanız, hissedarların temettü ödemelerine ne zaman hak kazanabileceklerini öğrenin. Elde ettiğiniz temettü dağıtımları, temettü geliri artırmak birincil hedefiniz değilse, temettü dağıtımını yapmak üzere olan bir fonda hisse satın almayın.

Eski temettü tarihi, yeni hissedarların yaklaşan bir temettü elde etmeye hak kazandığı son tarihtir. Teslimat süresinin dolması nedeniyle, temettü dağıtım tarihi genelde raporun yayınlanmasından üç gün önce - fonun dağıtım alan pay sahiplerinin listesini gözden geçirdiği tarihtir.

Yaklaşan bir temettü ödemesi almak istiyorsanız, adınızın kayıt tarihinde bir hissedar olarak listelenmesini sağlamak için, temettü dairesinden önce hisse satın alın. Kâr payı dağıtımının vergiden etkilenmesini önlemek isterseniz, satın alma işleminizi kayıt tarihinden sonra erteleyin.

Yatırım Fonu Paylarını Satış Etme

Tıpkı orijinal alımınız gibi, yatırım fonu paylarını doğrudan fona kendisi veya yetkili bir broker aracılığı ile kullanırsınız. Aldığınız tutar, mevcut NAV ile çarpıldıktan sonra kullanılan herhangi bir ücret veya masrafın eklenmesiyle, itfa edilen hisselerin sayısına eşittir.

Yatırımınızı ne kadar sürdüğünüze bağlı olarak bir CDSC'ye tabi olabilirsiniz. Hisse senetlerinizi satın aldıktan sonra kısa süre içinde satmak isterseniz, erken itfa için ek ücret alınabilir.

Erken Geri Ödeme Yönetmeliği

Yatırım fonları, uzun vadeli yatırımlar için üretilmektedir. Hisse senetleri ve ETF'lerin aksine, yatırım fonu paylarının kısa vadeli ticareti, kalan hissedarların getirilerini ciddi şekilde bozabilir.

Yatırım fonu hisse senetlerini kullandığınızda, yatırım fonu nakit elden tutma alışkanlığı olmadığından, fon itfa işlemini kapsayacak şekilde varlıklarını tasfiye etmek zorunda kalır. Bir fon herhangi bir kârda bir varlık sattığı zaman, tüm hissedarlara bir sermaye kazançları dağıtımı başlatır ve böylece yıl için vergilendirilebilir gelirlerini arttırır ve fon portföyünün değerini düşürür. Bu tür ticaret faaliyetleri, bir fonun idari ve operasyonel maliyetlerinin yükselmesine ve gider oranının yükselmesine neden olur.

Aşırı ticareti önlemek ve uzun vadeli yatırımcıların menfaatlerini korumak için yatırım fonları, satın alma işlemini 30 gün içinde paylaşan pay sahiplerine --yatırım ticareti olarak adlandırılan - ya da aksi takdirde piyasaya kar elde etmeye çalışmak için zamana çabalıyorlar. bir fonun NAV'sinde kısa vadeli değişiklikler. Yatırım fonları, erken itfa ücretleri talep edebilir veya bu taktiği istihdam eden hissedarları, belirli bir süre için işlem yapmaktan sıklıkla istifade edebilirler.