a:

Yatırım fonu hesabının mülkiyeti, hesabın nasıl kayıt edildiğine bağlı olarak lehtarlara izin verebilir. Örneğin, yatırım fonu sıklıkla 401 (k) ya da bireysel emeklilik hesabı (IRA) gibi emeklilik planları tarafından verilir. Faydalanıcılara izin veren ölümden geçirme (TOD) kaydı ile yatırım fonu hesabına da sahip olabilirsiniz. Kolej tasarruf hesapları veya 529 tasarruf planı da yararlanıcılara sahiptir.

AD:

Yatırım Fonu Emeklilik Hesabı Açma

Bir işverenin 401 (k) planına kaydolurken olduğu gibi bir emeklilik hesabı açıldığında bir başvuru formu tamamlanır. Bir isim, adres ve Sosyal Güvenlik numarasını doldurmanın yanı sıra, birincil ve ikincil fayda sahiplerini adlandırmak için başvuruda yer alan bir boşluk var. Bu önemli bir karartır, çünkü sahibin ölümü durumunda, yararlanıcı bu hesaptaki gelirleri devralır.

AD:

Ölüm Üzerinden Hesap Aktarımı

Yatırım fonu hesabı bireysel olarak bir hesap olarak da açılabilir ve sahibi bir TOD kaydını kullanarak bir veya daha fazla fayda sağlayanın adını verebilir. Sahibi, ömrü boyunca hesabı kontrol eder. Faydalanıcılar adı verilen hesap sahibinin ölümünden sonra miras kalır. Varlıkların bu tip TOD hesabından aktarılması, tahakkümden kaçınır.

AD:

529 Tasarruf Planı Açma

529 Tasarruflu kolej tasarruf planlarına, bir lehtar seçen bir hesap sahibine aittir. 529 planı, hesap kazançları nitelikli eğitim masrafları için kullanılıyorsa kolejden tasarruf etmek için vergi avantajlı bir yöntemdir. Sahibi, hesabı kontrol eder ve karşılıklı fonlara yatırım yapabilir.