Geleneksel IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürmek için uygun olabilirsiniz; Kazanılan gelir. Bununla birlikte, değiştirilmiş düzeltilmiş brüt geliriniz (AGI) 100.000 doları aşarsa, bir Roth dönüşümü için uygun değilsiniz. Aşağıdaki koşulları yerine getirirseniz, varlıklarınızı bir Roth IRA:
1'e çevirebilirsiniz. Değiştirilen AGI'nız 100 dolardan fazla değildir.
2. Ayrı bir beyanname hazırlayan evli bir birey değilsiniz.
Roth IRA amaçları için, iadenizde gösterilen AGI'niz aşağıdaki gibi değiştirilir:
1. IRA'nızın Roth IRA'sına dönüştürülmesinden kaynaklanan gelirlerden (dönüşüm geliri) çıkarın.
2.
- Geleneksel IRA indirimi
- Öğrenci kredisi faiz indirimi
- Öğrenim ücreti indirimi
- Yabancı kazanılan gelir dışlaması
- Yabancı konut hariç tutulması veya indirimi
- Nitelikli tahvilin hariç tutulması Form 8815'de gösterilen faiz
- Form 8839'de gösterilen işveren ücretli evlat edinme masraflarının hariç tutulması
AGI'nızı belirlemek için lütfen IRS Form 1040 'a bakın.
Daha fazla bilgi için, okuyun Roth IRA Dönüşüm Geçti veya Başarısız Oldu?
Bu soru Denise Appleby tarafından
( Denise ile iletişime geçildi)
Eşim IRA'nın birincil yararlanıcısıdır. Ayrıca koşullu bir fayda sahibim. Eşim yine de IRA varlıklarımı kendi IRA'sına vergi dışı olarak aktarabilir mi?
IRA'nın birincil faydalanıcısı olan bir eş, her zaman IRA'ya kendisininki gibi davranabilir. Bir IRA üzerinde koşullu yararlanıcı, birincil faydalanıcı IRA sahibini önceden bırakmadıkça veya birincil faydalanıcı varlıkları reddetmedikçe dikkate alınmaz.
59 (59.5 Değil) ve kocam 65'tir. Şirketimizle iki yıldan fazla bir süre için basit bir IRA'ya katıldık. SIMPLE IRA'yı bir Roth IRA'ya dönüştürebilir miyiz? Dönüşebilirsek, Roth'a yerleştirilen SIMPLE IRA parasıyla vergi ödememiz gerekir mi? SIMPLE IRA'nın kurulmasından sonraki ilk iki yıl boyunca t
M>, SIMPLE IRA'da tutulan varlıkların başka bir emeklilik planına devredilmemesi veya devredilmemesi gerekir. İki yıllık gereksinimi karşıladığınızdan, SIMPLE IRA varlıklarınız bir Roth IRA'ya dönüştürülebilir.
Eşim ve ben Geleneksel IRA'larımızı birleştirir miyiz?
Hayır. IRA'lar ortak hesap olarak muhafaza edilemez. Bir kilit gösterge etikettir - IRA bireysel emeklilik hesabı anlamına gelmektedir. Etiketteki "bireysel", hesabın kayıt amaçlarıyla bireysel hesap olarak tutulması gerektiğini önermektedir.