Bağlıdır.
Genel olarak, yararlanıcı formun belirlenmesi, varlıkların bireysel emeklilik hesabından (IRA) kimin alındığını belirtir. Bu nedenle, seçilen faydalanıcılar bölümlerini reddetmedikçe, hiç kimse IRA'dan herhangi bir pay alma hakkına sahip değildir. Bununla birlikte, IRA katkıda bulunan kişi bir topluluk mülkiyetinde bulunduğu ve eşin faydalanıcının belirlenmesini onaylamaması durumunda, IRA'nın bir bölümünü kullanma hakkına sahip olabilir. Bu eyaletlerin kanunları uyarınca, birincil olarak belirlenen lehtar olan başka bir tarafa rıza göstermediği sürece, eşin birincil olarak belirlenmiş bir yararlanıcı olması gerekir. Topluluk ve evlilik mülkiyet devletleri Alaska, Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, New Mexico, Texas, Washington ve Wisconsin'dir.
Katkıda bulunan kişi bu ülkelerden birinde ikamet ediyorsa, uygun onayın sizden (katkıda bulunan kişinin eşi olarak) olup olmadığını belirlemek için saklamacıyla görüşmeniz gerekir. Uygun onay alındığında ya da katkıda bulunan kişi bu ülkelerden birinde ikamet etmemişse, belirlenen faydalanıcılar IRA'daki payınızı alabilecektir.
Katkının bir topluluk mülkiyetinde bulunduğu durumda bile, IRA (veya bir kısmı), evlilik öncesi tahakkuk etmişse topluluk mülkiyet yasalarına tabi olmayabilir. Emin olun ki, mülk planlaması veya vergi kanunu konusunda uzmanlaşmış yerel bir avukatla görüşün.
- IRA faydalanıcıların atamaları hakkında daha fazla bilgi için bkz.Güncel Faydalanıcılarınız ve Sorunlu Faydalanıcı isimleri - Bölüm 1 ve 2 .) Bu soru, Denise Appleby tarafından
Appleby Retirement Consulting Inc.'in kurucusu (Temasla İletişime Geçin)
O öldüğünde, beni bir yararlanıcı olarak listeleyen bir hesap başvurusunun yanı sıra kardeşimin annemin gerekli dağıtımı alması gerektiğini fark ettim. Kardeşim bulunacak bir yer değil. Kardeşin bulunamıyorsa nasıl olur da
IRA plan belgesinde böyle bir durum için bir hüküm bulunup bulunmadığını öğrenmek için IRA gözetim ve / veya mali müşavirle görüşmek isteyebilirsiniz. Örneğin, bazı IRA belgeleri, eğer bir yararlanıcı bulunamazsa, bu yararlanıcı, sanki IRA'nın bir lehtarı değilmiş gibi davranılır.
Belli bir kişiyi şartlı yararlanıcı olarak adlandırmanın kısıtlamaları nelerdir?
, Durumunuza ve seçtiğiniz politikaya bağlı olarak hayat sigortası koşullu lehtarınızı adlandırırken hangi kısıtlamaların mevcut olabileceğini anlamanıza yardımcı olur.
IRA'nın yararlanıcısı olarak bir güven söz konusuysa, IRA sahibi Yararlanıcı Değiştirme Formunu imzalamadan bu güvenin mütevellisi yararlanıcı olabilir mi?
IRA sahibi yaşarken, yalnızca IRA sahibi IRA'nın belirlenen lehtarını değiştirebilir. Bir vekaletnamenin vekilinin IRA sahibinin adına hareket etmesini şart koşan hükümleri içerdiği bir avukat varsa istisnalar uygulanabilir.