1985 yılında kurulan Certified Financial Planner Standards Board, mali planlamada standartları ve etiği teşvik eden kâr amacı gütmeyen bir kuruluştur. CFP Kurulu, ABD'de CFP sertifikası için şartları belirler ve uygular. Bu şartlar arasında, her Mart, Temmuz ve Kasım aylarında verilen altı saatlik CFP Sertifikasyon Sınamasının ülke çapında sitelere taşınması yer almaktadır. CFP Kurulu'na göre, 170 soru testi, 2014 yılında toplam 66% 3'lük bir geçiş oranına sahipti. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirlerin CFP Markasını Kazanması Gereken Niçin?)

Yönetim kurulu ayrıca, adayların kişisel mali planlamada kolej düzeyinde eğitim tamamlamasını, bir mali plan geliştirme ("capstone") gereksinimini karşılamasını ve en az üç yıllık mesleki mali planlama deneyimini tamamlamasını veya iki yıl kabul edilmiş bir çıraklık eğitiminde etik bir kurallara uymak ve Fitness Standartlarını geçmek. Standartlar, finansal, vergi ve diğer bazı suçlar için ağır ceza mahkumiyetinin yanı sıra, birden fazla iflası olan ve bazı durumlarda mesleki lisansları askıya alınıyor veya iptal edilmiş olanları yasaklıyor. Kurul, arayan tüm belgeler üzerinde arka planda kontroller yapar. Adaylar ayrıca, bölgesel olarak akredite edilmiş bir üniversiteden en az bir lisans derecesine ihtiyaç duymaktadırlar. Sertifikalar her yıl yenilenmeli ve profesyoneller her iki yılda bir 30 saatlik yönetim kurulu kabul edilmiş sürekli eğitim tamamlamalı ve bir etik bildirim sunmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP Tanımı Bakımının Temelleri .)

CFP Kurulu Kaynakları

CFP Kurulu, finansal hizmetler endüstrisindeki erkekler Chicago Uluslararası Finansal Planlamacılar Birliği (IAFP) ve Uluslararası Finansal Planlamacılar Birliği'ni (IAFP) oluşturmak için temel oluşturacak şekilde 1969'da Chicago'da toplandıklarında köklerini 1969'a kadar izler. Finansal Planlama Yüksekokulu. Centennial, Colo. Merkezli üniversite, CFP sertifikasyonu ile finansal planlamayı resmileştirmek için 1972 yılında kuruldu. 1985 yılında, Bağımsız, kar amacı gütmeyen bir kuruluş olarak, Sertifikalı Mali Planlamacılar için Uluslararası Standartlar ve Uygulamalar Kurulu kurulması - şimdi CFP Kurulu - kurmayı kabul etti. (İlgili okumalar için bkz. En İyi Finansal Planlama Yüksekokulları .

Görev

Yönetim kurulu, mali hizmetler topluluğunda ve genel olarak kamuoyunda CFP sertifikası konusunda farkındalığını artırmayı taahhüt eder. Ayrıca, CFP sahiplerinin sayısını artırmayı amaçlıyor. 30 Haziran itibariyle 72, 237 kişi CFP Kurulu'ndan CFP sertifikası aldı - Birleşik Devletler ve topraklarında, Kaliforniya'daki 8, 173'ün üstünden Guam'taki üç bölgeye yayılmıştı. (Daha fazla bilgi için, bkz. CFP Sınavları için En İyi Eğitim Programları .)

CFP Kurulu ayrıca kadın sertifika sahiplerinin oranını artırmak için uyumlu bir çaba göstermekte ve Kadın Girişimciliğini (WIN) başlatmaktadır. 2013 yılına kadar devam etmesi bekleniyor.Marilyn Mohrman-Gillis, "On yıldan uzun süredir kadının nispeten daha sıkı kalmasına neden olan kadın yüzdesi ile birlikte, bunun neden böyle olduğunu keşfetmek için yola çıktık ve kadınları finansal planlamada kariyer yapmak için cesaretlendirmek ve desteklemek için tavsiyelerde bulunmak" dedi. CFP Kurulu'nun kamu politikası ve iletişiminin genel müdürü. Diğer konuların yanı sıra, yönetim kurulu, kadınların finansal planlama mesleği ve erkeklere göre CFP sertifikasına ulaşma gereksinimi konusunda çok daha az tanıdıklarını tespit etti. Bu nedenle, WIN programının bir parçası, CFP uzmanlarını "mali planlamanın kadınlar için faydalı bir kariyer olduğu" sözcüğünü yaymaya yardımcı olmak için alıyor, "dedi. Kadınlar için En İyi Mali Kariyer .

Yönetim kurulu ayrıca, her iki ülkenin her eyaletinde güncellenmiş iş ilanlarına ve her ikisi için de kaynaklara sahip olan çevrimiçi Kariyer Merkezi'ni Ocak ayında başlattı iş arayanlar ve işverenler, devam eden bir web seminer serisi de dahil olmak üzere. Disiplinli Eylem CFP Kurulu, disiplin bilgilerini kamuya açıklamaktadır ve etik ve / veya etik ilkelerini ihlal edenlerin sertifikalarını kalıcı olarak iptal edebilir (bkz.

CFP Kurulu, Çevrimiçi İş Portalı

'ı başlatmaktadır.) uygulama standartları. 2002'den 2012'ye kadar olan 10 yıllık dönemde, idari iptaller içermeyen, yılda ortalama dört kez iptal edildi. Mohrman-Gillis, yönetim kurulunun, kendi kendini ifşa etmeyi inceleyerek, geçmiş incelemelerini yaparak ve diğer kamu ve özel kaynaklardan yararlanarak uyumsuzluğun farkına vardığını söyledi. Ayrıca, doğrudan üyeler tarafından yönetim kurulu ile açılan şikayetleri inceler. CFP Kurulu ihlallerin var olduğunu gösteren kanıt elde ederse, konu bir duruşma düzenleyecek olan Disiplin ve Etik Komisyonuna yönlendirilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Geleceğinize Mali Planlamada Kariyer mi?

) Önemli derecede ihlal bulunduğunda kamu disiplini bir haber bülteniyle duyurulur ve şahısların web sitelerindeki listelerine dahil edilir. Komisyonun kamusal disiplin işlemleri, kamuoyuna bildirilen bir mektup, ara verilecek bir askıya alma, kişinin CFP sertifikasının beş yıla kadar ertelenmesi veya CFP sertifikasının kalıcı olarak iptalini içerebilir. Bottom Line

Yönetim kurulunun görevi, CFP sertifikası vermek ve yetkili ve etik kişisel finans için bir mükemmellik standardı sağlamaktır (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler için Çalışacak En İyi Yerler planlama. CFP atama, bir mesleki eğitimin kapsamlı eğitimini tamamladığını, titiz etik standartlara sahip olduğunu ve bir müşterinin finansmanını nasıl bir araya getireceğini ve en iyi şekilde ilham alacağını bilir. (İlgili okumalar için, bkz: Onaylı Finansal Planlamacıların Ödediği Para Payı

)