Kişisel risk yönetim planları birçok farklı türde. Bu yazı yatırıma odaklanacaktır. İlk kurmak sizin risk toleransınızdır. Eğer 50 bin dolar yatırım yaparsanız ve hepsini kaybederseniz, bu size yıkıcı mı olur? Yoksa zorlu bir kayıp olacak ama başa çıkabileceğin bir başka yolla yeterli gelir elde ettin mi? Bir başka deyişle hayatınızı tamamen değiştirmeden ne kadar kaybedersiniz?

Risk / Ödül

Bir portföy oluşturacağınızı varsayalım. Portföyünüzün çoğunluğunun muhafazakâr yatırımlara maruz kalmasını isteyen yatırımcı türü sizsiniz, ancak birkaç kısa fikirden de eminsiniz. Kısa surat oynamak çok riskli ya da riskli, çünkü marj araması yapabilir. Bu durumda kayıplara neden olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Marj Ticareti: Giriş .)

Eğer bir yatırım portföyü kurarsanız, yukarı yönlü potansiyel aşağı yönlü riskten daha ağır basar mı? Bu kesin bir doğrulukla belirlenemez, ancak portföyünüzün hangi yönlerinin en büyük ve en küçük riskleri olduğunu belirleyebilirsiniz. Bu riskler gerçek olursa, sonuçlar ne olacak? Bu olumsuz olayların oluşmasını önlemek için riskleri azaltmanın yollarını bulmanız gerekir. Ancak bunu bir yatırım portföyünde nasıl yapıyor? (Daha fazla bilgi için, bkz. Yatırım Doğru Miktarı Nasıl Alınır .)

- Procter & Gamble Co. (PG

PGProcter & Gamble Co86.) - 9 ->

Risk Azaltma

05-0 61% Highstock ile oluşturulmuştur 4. 2. 6 ) Anthem, Inc. (ANTM

ANTMAnthem Inc216.30 + 2. 13% Highstock 4 ile oluşturulmuştur. (FEYE FEYEFireEye Inc 14.49-0.38% Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2. 6

) Gilead Sciences Inc. (GILD GILDGilead Sciences Inc72. 38-1.% 47 Highstock ile oluşturulmuştur. 4. 2 6

) Valero Energy Corp. (VLO VLOValero Enerji Corp.81. 45 + 0. 71% Highstock'u Oluşturdu 4. 2. 6

) Güçlü Kasa Verileri ABD Doları Boğa Piyasası Boğa Piyasası (UFUK) (UUP UUPPS DB ABD Doları 24.63-0.% 24 ile Oluşturuldu Highstock 4. 2. 6

) Kısacası, Advanced Micro Devices, Inc.'e karşı bahse girmek istiyorsunuz. (AMD AMD Gelişmiş Micro Devices Inc., 93 + 7,% 28 ile Oluşturuldu Highstock 4. 2. 6

) ve önemsiz tahviller. Önce uzun kenarı gözden geçirelim. Riskleri azaltmanın ilk adımı olan çok yönlü bir portföy budur. Tüm paranızı tek bir sektörde yatırırsanız ve bu sektör kaymaya çarptıysa, bir dünyaya ya da sefalet içine giriyor olursunuz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Risk ve Çeşitlendirme: Risk Üzerindeki Karar Verme .

FireEye hariç olmak üzere, hepsi kar dağıtımı yapan büyük ölçekli şirketlerdir.Bu ayı pazarları için artan direnç sunuyor çünkü dönmek için daha büyük gemi. Birçok yatırımcı zamanları zorlaştığında daha düşük riskli, büyük caplı, temettü ödeyen şirketlere geçecektir. Kârın temettüsü ayrıca bir artıdır çünkü hisse senetlerinin performansı ne olursa olsun üçer aylık dönemler halinde ödenir. Bu, olumlu bir getiri göreceğiniz anlamına gelmez ancak en azından riskin hafifletilmesinin bir şekli olan ağrıyı hafifletmeye yardımcı olur. Yatırımcıların Temettüleri Nasıl Çalışır bakın.

FireEye, bu grubun en fazla potansiyel potansiyeline sahiptir, ancak yalnızca küçük, daha küçük ve sıcak bir endüstride olduğu için. FireEye en büyük riski de sunuyor. Bu nedenle, az miktarda sermaye tahsis etmek, riski hafifletecektir - pek çok kişi küçük bir kazançla ağlamaz ve yıl bekleme sabrınız varsa büyük bir kazanç olabilir. Diğer hisse senetleri bir düşüş sırasında bir darbe alabilir, ancak kesinlikle hiçbir yere gitmiyor. Bu durumda, bir dolarlık maliyet ortalamaları stratejisi uygulamak mantıklı olacaktır. Bu nedenle, yukarıdaki stoklardan herhangi birinin (veya hepsinin) cezalandırılması durumunda, aslında olumlu olacağı için, kaliteli bir şirkette indirimli fiyata daha fazla hisse satın alma fırsatı bulacaksınız. Bu planı uygulamanıza izin vermek için tozu kuru tutarak, riski hafifletirsiniz. (Daha fazla bilgi için, bkz. Dolar Maliyet Ortalamasının

Avantajından Yararlanın.)

Kısa Taraf AMD, uzun vadede güvenli bir yatırımdan uzak olacaktır. Şirket yıllardır para kaybetti. Borç-özsermaye oranı 133.41, son 12 aylık dönemdeki operasyonel nakit akışı 67 milyon dolar seviyesine kadar negatif bir bölgede ve hisse senedi aynı zaman aralığında% 50'den fazla değer kaybetti. Öte yandan, eğer şirket, personel sayısını azalttığını, üst yönetimin yerini alacağını veya satın alındığını açıklarsa ne olur? İkincisi, kısa iseniz, en kötü senaryo olacaktır. Ve stokta% 18.40 kısa bir pozisyon olduğu için, kısa sıkmak ciddi acıya yol açacaktır. Bir hisse senedinin kısa olduğunuzda 0 $ 'a gidebileceğini unutmayın, ancak ters potansiyelin sınırı yoktur. Ne yazık ki, kısa süre içinde riski hafifletmenin çok az yolu vardır. Birincisi, çok büyük bir konum başlatmamaktır. İkincisi, arama seçeneklerini kullanmaktır, ancak bu sigortanın garantisi yoktur. Olası bir ikilem, inandığınız için kısa bir hisse senedi istemeksiniz, ancak risk yüksek. Yoksa öyle mi? Kontrol edemediğiniz bazı şeyler var. Örneğin, bir şirketin kazanılıp kazanılmadığını tahmin edemezsiniz. Bu nedenle, bu olasılık, risk analizinizi etkilememelidir. Durum incelemenizi yaptıysanız ve durumunuzun olumsuzluk riskinden daha fazla potansiyel taşıdığını belirlerseniz, bu iyi bir ticarettir.

Yüksek Verim Tahvilleri

Kısa vadede yüksek getirili tahvilleri kısa tutmak isterseniz, ProShares Kısa Yüksek Verim Oranı (SJB < SJBPSh Shr Hgh Yld23. 16 + 0. 07%

Created with Highstock 4. 2. 6 ) portföyünüze.Olumlu olan, marjın gerekli olmadığı bir ETF olmasıdır. Öte yandan, ortalama günlük işlem hacminin sadece 25, 760 olması nedeniyle, likidite düşük, bu da hisselerinizi adil bir fiyata satın alıp satmayı zorlaştırabilir. Burada riski azaltmak da mümkündür. Hisse satın aldığınızda, fiyata girmenizi sağlayacak bir pazar emri değil, bir limit siparişle bunu yapın. Yüksek verim tahvilleri için önümüzdeki birkaç yıl içinde varsayılan oranların üzerinde doğruysanız, SJB'ye olan talebin artırılmasından önce eğrisi üzerinde ilerlemiş olursunuz. Bu noktada, likidite yüksek olacak ve hisseleriniz için bir alıcı bulmak çok daha kolay olacaktır. SJB ile ilgili sorun,% 0,95'lik bir gider oranı ile gelir. Bu yüksek. Bununla birlikte, zamanlama iyi ise, önemli değil.

Alt Satır

Yatırım yapmak riskli olabilir, ancak stratejileri uygulayarak riskleri belirleyebilir ve azaltabilirsiniz (daha fazla bilgi için bkz. Yüksek Verimlilik Tahvillerinde Hâlâ Fırsat? yukarıdaki. Bu başarı şansınızı artırmanıza yardımcı olacaktır. Dan Moskowitz'in PG, ANTM, FEYE, GILD, VLO, UUP, AMD veya SJB'de herhangi bir pozisyonu bulunmuyor.