Herhangi bir piyasaya yatırım yapmak, değişken olabilir. Başta potansiyel olanı koruyarak riski en aza indirmek çok yatırımcı için çok önemlidir; bu nedenle giderek artan sayıda trader'lar ve yatırımcılar para birimleri ile çeşitlilik gösteriyor ve hedging yapıyorlar. Farklı para birimleri, hisse senedi endekslerine, tahvillere veya emtialara zarar verebilecek bazı şeylerden yararlanır ve bir portföyü çeşitlendirmek için harika bir yol olabilir. Bununla birlikte, bir tüccar veya yatırımcı olarak para birimlerine girmek yıldırıcı olabilir.

Eğitim: Ultimate Forex Rehberi

Yeni döviz piyasasında işlem gören fonlar (ETF'ler), forex piyasasını (gezegende en büyük, en likit piyasa) anlamak için daha kolay hale getirir ve kullanır riski çeşitlendirmek.

Şimdi, CurrencyShares İngiliz Sterlini Borsa Yatırım Fonu (USP: FXB) 'yi aynı hesapta tutarak portföyünüzde General Electric'i (NYSE: GE) ve İngiliz sterlinine sahip olabilirsiniz. IRA var mı? CurrencyShares Euro ETF'yi (PSE: FXE) elinde bulundurarak orada bazı euro serpiştirin ve S & P 500 hisselerinizin aşağı yönlü riskini hafifletin. İşletmenizi çeşitlendirmek için para birimleri kullanmanın benzersiz yolu hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin. (ETF'ler hakkında daha fazla bilgi için Borsa Yatırım Fonu Giriş ve Borsa Yatırım Fonu Avantajları .)

Riskten Korunma Her yatırımcı iki farklı risk kategorisine maruz kalmaktadır: kendine özgü risk ve sistemik risk. İdiosenkratik risk, bireysel hisse senetlerinin fiyatının düşmesi riski, bu hisse senedinde büyük kayıplar yaratmanıza neden olur. Bu tür bir riski portföyünüzden çıkarmak oldukça basittir. Yapmanız gereken tek şey, hesabınızı geniş bir hisse senedi ya da hisse senedi bazlı ETF'ler arasında çeşitlendirmek ve böylece belirli bir hisse senedine olan etkinizi azaltmaktır. (Daha fazla bilgi için Çeşitlendirme Önemi ve Yatırım Riskini Anlıyor musunuz? )

Bununla birlikte, geniş bir stok yelpazesinde çeşitlendirme yalnızca kendine özgü riski ele almaktadır. Hesabınızın sistemik riskiyle hala yüzleşmek zorundasınız.

Sistemik risk, tüm borsada düşen risk faktörüdür ve bu da çeşitlendirilmiş portföyünüzün tamamında kayıp yaratmanıza neden olur. Portföyünüzün ayı piyasasına maruz kalmasını en aza indirmek zor olmuştur. Bir vadeli işlem hesabı veya forex hesabı açmak zorunda kaldınız ve aynı anda hem hem hem de hisse senedi hesaplarınızı yönetmeye çalıştınız. Forex hesabı açarken ve ticaret yaparken kendinizi uygularsanız çok karlı olabilirsiniz, pek çok yatırımcı bu adımı atmaya hazır değildir. Bunun yerine, bütün yumurtalarını borsa sepetinde bırakmaya ve boğaların kazanmasını umuyorlar. Senin olmasına izin verme. (Para birimleri vermek ister misiniz? Para Birimi Piyasasına Ulaşın okuyun.)

Para Birimi ETF'leri, yatırımcıların çeşitlenmesine yönelik kapılar açmaktadır. Artık hesabınızdaki sistematik riski kolayca hafifletebilir ve paranızı sadece borsaya değil, forex piyasasına bu fonlarla da koyarak dünyanın dört bir yanındaki büyük makroekonomik eğilimlerden yararlanabilirsiniz.(Daha fazla bilgi için, Riskten Koruma için Başlangıç ​​Kılavuzu .)

Para Birimi BF'ler Nasıl Çalışır ETF yönetimi firmaları bir fonda para birimi satın alırlar. Daha sonra bu fonun hisselerini halka satıyorlar. ETF hisse senetleri, tıpkı hisse senedi alım-satımı gibi satın alabilir ve satabilirsiniz. Yatırımcılar, ETF'nin hisselerini, kur periyodunun cari döviz kurunun 100 katı olarak değerlendirecek. Örneğin, CurrencyShares Euro Trust'ın (PSE: FXE) şu an 136 $ seviyesinde olduğunu varsayalım. Avro için ABD Doları karşısında (EUR / USD) oluşan temel döviz kuru 1.3680 (1.3680 × 100 = 136.80) 'dir.

Doların euro karşısında, İngiliz sterlinine, Kanada doları, Japon Yeni, İsviçre Frangı, Avustralya Doları ve birkaç diğer önemli para biriminden kurtarmaya yönelik olarak ETF'leri kullanabilirsiniz. (Bu piyasa hakkında daha fazla bilgi için, Para Birimi Ticareti Hakkında Sıkça Sorulan Sorular konusuna bakın.)

Para birimlerini neyin harekete geçirdiğini? Uzun vadede değer artış eğilimi gösteren borsanın aksine, para birimleri çoğu zaman çok uzun vadede kanalize edecektir. Hisse senetleri, ekonomik ve ticari büyüme tarafından yönlendirilir ve trend eğilim gösterir. Tersine, enflasyon ve para politikası ile ilgili sorunlar, bir para biriminin süresiz olarak artmasına engel olabilir.

Para birimi çiftleri de eğilim gösterebilir ve değerlerini ve hareketlerini etkileyen basit faktörler vardır. Bu faktörler faiz oranlarını, borsa getirilerini, ekonomik büyümeyi ve hükümet politikasını içerir. Bunların çoğu tahmin edilebilir ve piyasanın geri kalanında riskten korunmak ve forex'te kâr sağlamak için tüccarları yönlendirmek için kullanılabilir.

Ekonomik Faktörler ve Para Eğilimleri Ekonomik faktörlerin ve bunlara ilham veren para eğilimlerinin iki örneği.

Petrol ve Kanada Doları Her para birimi bireysel bir ekonomiyi temsil eder. Bir ekonomi bir emtia üreticisi ve ihracatçısı ise, emtia fiyatları döviz değerlerini artıracaktır. Petrol, altın ve diğer hammaddelerle çok güçlü ilişkiler sergileyen "emtia" para birimleri olarak bilinen üç ana para birimi vardır. Kanada doları (CAD) bunlardan biridir. CAD / USD çifti hareketlerinden kar elde etmek için işlem gören bir ETF CurrencyShares Canadian (PSE: FXC) 'dir. . Kanada doları bu döviz çiftinin taban tarafında olduğu için, petrol fiyatları yükseldikçe ETF'yi yukarı çekecek ve petrol fiyatları düştükçe düşecektir. Tabii ki, bu para birimin değerinde oynamak için başka faktörler de var ancak enerji fiyatları önemli bir etkendir ve şaşırtıcı bir şekilde eğilimi öngörebilir. Bu, yüksek enerji fiyatlarının stok değerlerine olabileceği etkiden dolayı hisse senedi yatırımcıları için özellikle yararlıdır. Buna ek olarak, hisse senedi tüccarlarının vadeli işlem piyasasına girmek zorunda kalmadan yükselen emtia fiyatlarında spekülasyon yapmalarının bir başka yolu da bulunuyor. (Bu konuyla ilgili olarak,

Para Birimi, Vurgu Eşitlik Fırsatlarını

taşı.) 'ı kontrol edin. Şekil 1 ve 2'de, aynı periyottaki petrol fiyatlarına kıyasla Kanada doları için 18 aylık fiyat görüyorsunuz. Kaynak: MetaStock Pro FX

Şekil 2: Kanada doları

Kaynak: MetaStock Pro FX

Gördüğünüz gibi, güçlü bir pozitif korelasyon var Bu iki pazar. Bu, hisse senedi oynaklığına ve ayrıca yüksek enerji fiyatlarının günlük günlük maliyetlerine karşı bir korunma aracı olarak yararlıdır.

Kısa vadeli tüccarlar, hemen Kanada doları değerine yansımayan petrol fiyatlarında bir arıza arayabilirler. Bu dengesizlikler ortaya çıktığında, petrolün "yakalar" hale gelmesiyle pazarın kazanacağı hareketten yararlanmak için bir fırsat var.

Uzun vadeli tüccarlar, bu varlıkları, varlıklarını çeşitlendirmenin ve yükselen enerji fiyatları üzerine spekülasyon yapmanın bir yolu olarak kullanabilirler. Ayrıca, düşen petrol fiyatlarından yararlanmak için ETF'yi kısaltmak da mümkündür.

Faiz Oranları ve İsviçre Frangı

Faiz oranlarından etkilenen birkaç forex ilişkisi var, ancak tahvil getirileri ile İsviçre Frangı arasında çarpıcı bir korelasyon var. İsviçre Frangı veya "Swissie" den kazanç elde etmek için kullanılabilecek bir ETF, CurrencyShares İsviçre Frangı Güvenidir (PSE: FXF). Döviz çiftine CHF / USD olarak not edilir. Swissie değeri arttıkça ETF de yükseliyor çünkü İsviçre Frangı'ndan daha fazla ABD Doları alıyor.

Burada açıklanan korelasyon 10 yıllık tahvil getirisini içerir. Şekil 3 ve 4'te, tahvil getirilerinin artmasıyla Swissie'nin düştüğünü ve tersini göstereceğini göreceksiniz. Faiz oranlarına bağlı olarak, Swissie'nin değeri sıklıkla tahvil getirileri ile artacak ve düşecektir.

Kaynak: MetaStock Pro FX Kaynak: MetaStock Pro FX

Şekil 3: 10 Yıllık Tahvil Getirileri (TNX)

Kaynak: MetaStock Pro FX

Şekil 4: İsviçre Frangı

Kaynak: MetaStock Pro FX

Bu ilişki, yeni ticaret fırsatları bulmak için, ancak düşen hisse senedi fiyatlarına karşı bir hedge. Borsa, tahvil getirileri ile pozitif bir korelasyona sahiptir; Bu nedenle, eğer faizler düşüyorsa, borsa da düşmelidir. Uzun süredir Swissie ETF olan anlayışlı bir yatırımcı bu kayıplardan bir kısmını telafi edebiliyor.

Sonuç

Döviz Borsaları Forex piyasasını hisse senetlerine odaklanan yatırımcılara açtı. Ek bir çeşitlendirme kattılar ve kısa vadeli tüccarlar tarafından hızlı kârlar için etkili bir şekilde kullanılabilirler. Bu ETF'lerin çoğunda bile seçenekler mevcut. (Ek bilgi için Forex Walkthrough 'a göz atın; başlangıçtan ileri seviyeye geçilir.)