Satış tarafı ve satın alma tarafı birlikte Wall Street'in her iki tarafını da oluşturuyor ve bu terim genel olarak yatırım mesleğine atıfta bulunuyor. Satın alma tarafı, yatırım bankacılığına olan bağlılığının eksikliği ve firmalar için sermayenin artırılmasıyla belirtilir; menkul kıymet toplama ve daha genel finansal planlama fonksiyonları gibi yatırım işlevlerine bırakılmıştır.

Sektörde ilerlemek için, hevesli profesyoneller mesleğe olan bağlılığını göstermek için bir dizi atama yapabilirler. Bu lisans öğrencilerinin de ötesinde derece ile ilgilenen kişiler için işverenlere, müşterilere ve yüksek öğrenim kurumlarına itiraz edebilir. Aşağıda, satın alma tarafı için birincil tanımlamaların bir özeti verilmiştir.

Chartered Financial Analyst

Belki de sektördeki altın standart, Chartered Financial Analyst veya CFA atamasının "yüksek mesleki etik standartları teşvik ederek yatırım mesleğini küresel olarak yönlendirmesi, eğitimin ve mesleki mükemmellikün toplumun nihai yararı için. " Dünya genelinde 100'den fazla charter sahiplerinden oluşan bir ağa sahiptir. Geçen sene sınavlar için 200'den fazla aday oturdu.

İsmini kazanmak, üç seviye geçmek, birkaç yıllık iş deneyimini yerine getirmek ve yıllık bir davranış kuralını imzalamak ve bir kod uygulama standartlarını kabul etmeyi kabul etmekten ibarettir. Ayrıca yıllık bir ücret ve dünyanın neredeyse tamamındaki 60 civarındaki yerel toplulardan birine katılmak için gönüllü bir yeteneği vardır. Sürekli eğitim gereksinimleri şu anda gönüllüdür.

CFA atamasını elde etmek, belki de satın alma tarafında istihdam yaratmada en büyük esnekliği sunar. CFA charterholders, bir portföy içerisine dahil etmek için menkul kıymet seçmek, müşteriler ve portföyleri için uygun varlık dağılımını belirlemek ve temel olarak varlıkları yönetmekle alakalı herhangi bir şey olmak üzere doğrudan yatırım karar verme sürecinde yer almaktadır. Araştırma şirketleri ve hisse senedi, tahvil ve türev menkul kıymetler gibi temel menkul kıymetler, CFA tayini kazananların tamamı için adil bir oyundur.

Sertifikalı Mali Plancı

Sertifika Alınan Finansal Planlayıcı, CFP Belgesi tarafından sunulur ve yönetilir. Misyonu, "yetkin ve ahlaki kişisel finansal planlama için tanınmış bir standart" olmaktır. Misyonu belirttiği gibi, bu isimlendirme öncelikle bireyler için finansal planlamada çalışan profesyoneller için hazırlanmıştır.

CFP Kurulu İnternet sitesine göre, adayı kazanma süreci, etik ve mesleki davranış standartlarını takip etmeyi kabul eden CFP sertifikasyon sınavının yanı sıra "Adaylar ve Tescil Ettirenlere Yönelik Sağlık Standartları" nın da geçilmesini içermektedir finansal planlama uygulama standartları olarak.Şu anda, Amerika Birleşik Devletleri ve bölgeleri boyunca atama yapan yaklaşık 70, 000 kişi var.

Adından da anlaşılacağı gibi, CFP sahipleri satın alma tarafının finansal planlama konularına daha fazla odaklanacaklardır. Buna varlık tahsisi ve portföy yeniden dengeleme metriklerini de içerebilir ve bireysel menkul kıymetlerin ötesinde varlıkları da içerebilir. Örneğin, finansal planlamacılar, müşterilerin hayat, sağlık ve mülk ve kazazedelere sigorta gereksinimlerini belirlemelerine yardımcı olmanın yanı sıra, rant temelli ürünler seçmeye yardımcı olabilir.

Onaylı Yatırım Yönetimi Analisti®

Sertifikalı Yatırım Yönetimi Analisti® (CIMA), Yatırım Yönetim Danışmanları Organizasyonu (IMCA) tarafından "etik olarak bireysel yatırımcılara nesnel tavsiye ve rehberlik sağlayarak ihtiyatlı yatırım kararlarına katkıda bulunur" ve kurumsal yatırımcılar. " IMCA web sitesinde, adayların ileri bir yatırım danışmanı olarak yetkinlik kazanmakla ilgilenmeleri gerektiği belirtildi.

Bir başvuru ücreti ödemek ve bir arka plan kontrolünü kabul etmek, nitelikli bir sınavı başarıyla geçmek, sürekli eğitim için nitelikli olmak, sertifikasyon sınavını geçmek ve kuruluşlara uymayı kabul etmek de dahil olmak üzere atamayı kazanmak için gereken birkaç adım vardır mesleki kod ve ilgili uygulama standartları. Nitelendirme sınavı iki saat sürer ve öncelikle 50 çoktan seçmeli sorudan oluşur. Sertifika sınavı dört saattir ve 100 çoktan seçmeli soru içerir.

CIMA'nın hedefi olan yatırım danışmanları pazarı doğru görünür; aynı zamanda ilişki yönetimi, yatırım pazarlaması ve varlık tahsisi, yatırım politikası ifadeleri oluşturma ve varlık yöneticilerini seçme süreci gibi finansal planlama da dahil olmak üzere finansal hizmetler endüstrisinin diğer bölümlerini de kapsar. .

Chartered Market Technician

CMT Derneği "teknik analiz alanını genişletmek ve bilgi paylaşımını diğer üyeleriyle paylaşmak" görevini yerine getirdi. Bu öncelikle Chartered Market Technician'ın veya CMT® programının idaresi ile yapılır. Program, üç sınava geçerek ve sınavları başarıyla geçtikten sonra CMT Derneğinin profesyonel davranış standartlarına uymayı kabul eder. Şu anda, dünyada 9'dan fazla 000 piyasa analiz uzmanı bulunmaktadır. Sürekli eğitim gereksinimleri şu anda gönüllüdür.

Açıkçası, CMT ataması olan kişiler teknik analiz üzerinde yoğunlaşacaklar. Bu, satın alma tarafında, bir fiyatın nerede baş göstermesi gerektiğini tahmin etmek ve tahmin etmek için çizelgelere ve ticaret modellerine odaklanan bir noktadır. Uzmanlar ayrıca bunu diğer işlevlerle birleştirebilir ve teknik analizleri daha taktiksel veya daha kısa vadeli ticaret stratejileri belirlemek için başka bir veri noktası olarak kullanabilirler.

Diğerleri

Yukarıdaki atamalar satın alma tarafında daha iyi bilinir, ancak diğerleri daha vardır. Buna Amerikan Finansal Yönetim Kurumu (American Academy of Financial Management) tarafından yönetilen Chartered Portföy Yöneticisi (BGBM), Registered Financial Planners Institute tarafından yönetilen The American College, Kayıtlı Mali Plancı (RFP) tarafından verilen Chartered Financial Consultant (ChFC) dahildir Muhasebeciler için daha iyi bilinen Yeminli Mali Müşavir ödeneği sunan Amerikan CPAs Enstitüsü tarafından yönetilen Kişisel Finansal Uzman (PFS) olarak.

Alt satır

Satın alma tarafı ve belirli iş işlevleri için verilen atamalara ilişkin yukarıdaki genel bakış, yalnızca bir başlangıç ​​noktası olarak düşünülmüştür. İlgili sınavlara girmek için gereken toplam masrafları ve çalışma süresini değerlendirmek önemlidir. Bir dizi sınavdan geçmek için maliyetler kolayca binlerce dolara kadar çıkabilir ve çalışma süresi, sınav başına 100 saati aşabilir. Ayrıca, satın alma tarafındaki farklı işler için hangi sınavın en iyi uygulandığı konusunda karışıklık yapmak da önemlidir. Örneğin, daha doğrudan yatırım analizi, muhtemelen CFA tüzüğünü takip ederek en iyi şekilde yerine getirilirken, daha genel finansal planlama faaliyetleri diğerleri tarafından yapılabilir.