Piyasa oynaklığı endişeleri ile yatırımcılar, kar elde etmek, enflasyona karşı korunmak veya portföylerini çeşitlendirmek için alışılmadık yollar sunan varlık aradı. Bu tür yatırımcılar, nakit, tahvil ve hisse gibi geleneksel yatırımların dışında kalan alternatif varlıklara bakabilirler. Bazı alternatif varlıklar arasında sanat, nadir bulunan koleksiyon, arazi, mücevher ve değerli metaller bulunmaktadır.

Alternatif varlıklar, yatırımcılara portföy çeşitlendirmenin ve daha geniş bir varlık tahsis modelinde güçlü bir varlık sınıfı sağlamanın bir yolunu sunar. Yatırımcılar, geleneksel hisse senedi ve tahvilleri de içeren çeşitli varlıkların yanı sıra sabit varlıkları, sanat eserlerini veya özel sermaye fonlarına uzun vadeli yatırımları da içerebilecek alternatifleri yerleştirmeyi düşünmelidir.

Alternatif yatırımların oldukça likit olmayan varlıkları olduğuna dikkat etmek önemlidir, yani kolayca veya hızlı bir şekilde nakde çevrilemezler. Bu makale, okuyucuların dikkate alması gereken çeşitli alternatif yatırımları ve bu varlıklara nasıl başlanılacağını özetlemektedir. (Okunan alternatif varlıkların avantajları ve dezavantajları hakkında daha fazla bilgi için, "Ortalama Yatırımcılar İçin Alternatif Varlıklar".)

Sabit Varlıklar

Sert varlıklar fiziksel veya maddi olan bir yatırım sınıfını içermektedir. Onları elinize alabilir veya ayaklarınızın altında hissedebilirsiniz. Bunun nedeni, bu varlıkların gerçek değeri olması ve arazi, altın ve gümüş gibi değerli metalleri, tabancaları, pulları ve hatta taşıtları içermesidir. Yatırımcılar, bu varlıkları doğrudan veya alan üzerinde uzmanlaşmış doğrudan yatırım fonlarıyla satın alabilirler. Tipik olarak, bu varlıklar enflasyona karşı güçlü bir korunma sağlar. Olumsuz yönleri tipik olarak sıvı değildirler. Bir av tüfeği, çiftlik veya nadir bir damga satışı, varlığı bir açık artırmaya getirme ihtiyacı veya özel bir satıĢı işleme gereksinimi nedeniyle uzun sürebilir.

Alternatif bir yatırım olarak güzel sanat, uçucu olabilir ve bir sanatçının eserinde koşuşmalar ve çökmeler olabilir. Bununla birlikte, sanat, piyasalarda oynaklığın güvencesi sağlayabilir. Bunun nedeni, sanat piyasasındaki fiyatların genellikle borsa performansıyla ilişkili bulunmamasıdır. Bununla birlikte, sanat piyasaları, 2008 mali krizinden iki yıl sonra neredeyse tüm varlık sınıflarında olduğu gibi derinden etkilenmiştir.

Resimler, heykeller veya diğer sanat eserlerini satın almak için, yatırımcıların, dünyanın dört bir yanındaki en çok açık artırma evleri veya galerilerini ziyaret edebilmeleri için en az 10 000 ABD doları olması gerekir. Bununla birlikte, yatırımcılar için keşfedilmemiş sanatçılardan daha ucuz sanat eserleri satın alma veya litografi, fotoğrafçılık ve hatta tekstil içeren sanat yapıtlarını satın alma riskini alma fırsatları var.Yatırımcılar, sanat yapıtının bir kısmının estetik olduğunu anlamalılar; bu da, bu satın alma işlemlerinin yalnızca kar spekülasyonları yerine güzellikleri ve anlamları için zevk alabileceği anlamına geliyor.

(Kalan varlıkların faydaları hakkında daha fazla bilgi için, "Alternatif Yatırımlar - Alternatif Yatırımlar olarak emtia" başlıklı bölümü okuyun.)

Özel Sermaye

Özel sermaye, likidite gereksinimleri nedeniyle alternatif bir yatırım olarak düşünülür Yapılan yatırımlar herhangi bir kamusal piyasada böyle yapılmaz. Bunun yerine, özel sermaye şirketleri, kurumsal ve akredite edilmiş bireysel yatırımcı havuzlarından para toplamakta ve bu parayı, şirketleri, gayrimenkulleri veya diğer varlıkları satın almak için uzun bir süre zarfında önemli kazanımlar elde etmek için kullanmaktadır. "Öz Sermaye Nedir?")

Yatırımcılar, kamuya açık piyasalarda olduğundan daha güçlü getiriler bekleyebilirler, çünkü gerekli sermaye tipik olarak yedi yıldan on yıla kadar herhangi bir yerde kilitlenir. Özel sermaye fonu şirketin satışını veya halka arzın (halka arzın) ardından da pozisyonlarını terk edince para yatırımcıya geri gönderilir. Akredite bir yatırımcının katılabilmesi için gereken minimum para miktarı, her bir firma veya fona göre değişiklik gösterir. Bazı durumlarda, fon yöneticileri en az 250.000 USD'lik yatırım minimumu isterken diğerleri milyonlarca dolar isteyebilir. Özel sermaye ile ilgilenen yatırımcılar, bu fonlarla tipik olarak ilişkili performans ve yönetim ücretlerini anlamalıdır.

Özel equity, yüksek net yatırımcılara hitap eden girişim sermayesi fonlarına, hedge fonlarına, melek fonlarına ve özel plasmanlara katılır. (Daha fazla bilgi için, "Bir hedge fonu ve bir özel sermaye fonu arasındaki fark nedir" bölümünü okuyun.)

Sosyal Kredi Platformları

Büyüyen bir alternatif yatırım fikri, akran ödünç. Bu alternatif borç verme sistemi geleneksel finansal sistemin dışına çıkmakta ve finansal kuruluşlardan çok fazla yönetim yapılmamaktadır.

Eşler arası ödünç vermede, birey, bir finans kuruluşu gibi davranır ve parayla ilgili bir çıkar elde etmek için diğer kişilere (akranlarına) borcu verir. Bu sistemin avantajları, bazı bireylerin geleneksel bankalardan daha düşük seviyede faiz oranları elde edebilmeleri, borç verenler geleneksel bir tasarruf bankasından daha yüksek kazanç oranları elde etmeleridir.

Prosper gibi platformlar ile. com ve Borçlularla ve yatırımcılarla eşleşen Borçlanma Klübü, verimi, borç alanın risk almayı kabul etme isteğine bağlı olarak% 5 ila% 11 arasında değişebilir. Buna ek olarak, minimum yatırımlar kredi notu başına 25 Dolar kadar düşük olabilir.

Doğal olarak, varsayılan riskler mevcuttur, ancak bu şirketler sermaye isteyen herkese titizlikle karar verir. Borçlanma Ağacına göre, firma tüm başvuruların% 90'ını reddetti. Buna ek olarak, daha büyük platformlar bir krediyi birden fazla nota bölüp varsayılan riski azaltmak için diğer birçok borç verenin portföyüne yayacaktır.

Sessiz Bir İş Ortağı Olmak (Özel Yatırım)

Herkes girişimci değil, istemek isteyen herkesi sever. Bir işe başlamak hayallerinin başarılabilmesi için birincil ihtiyacı vardır: sermaye.

Özel sermaye fonu büyük özel şirketlerde yatırım yapabilirken, bireysel yatırımcılar sermayeyi gerektiren mevcut bir işletmeye veya yeni bir işletmeye sermaye yatırma potansiyeline sahiptir. Küçük bir yatırımcı olarak, bir kişi işte sessiz bir ortak olma kapasitesine sahiptir. Bir şirket ortaklığında şirkete finansman sağlamak için sessiz bir ortak sınırlıdır. Tipik olarak, bu ortaklıklar bir şirketin günlük operasyonlarına katılmaz ve toplantılara katılmazlar. Genellikle, sessiz bir ortak (genellikle sınırlı bir ortak olarak bilinir), talep edildiğinde şirkete rehberlik edecek, bir iş büyütmek amacıyla irtibat kuracak veya diğer ortakların arasında bir anlaşmazlık ortaya çıkarsa arabuluculuk yapacaktır (daha fazla bilgi için " Bir sessiz ortağın sorumlulukları nelerdir? ").

Sessiz bir ortağın sermayesi ona işletme mülkiyetinin ve gelir akışının belirli bir yüzdesi hakkını veriyor. Son olarak, bir şirkette küçük bir yatırımcı olarak bulunarak, şirketin satıldığı takdirde işin bu yüzdesi değeri önemli ölçüde değerlendirebilir.

Alt satır

Yatırımcılar sürekli olarak alfa arıyor ve alternatif varlıklar, geleneksel piyasa hisse senedi veya tahvilleri dışında vasıtalarla geri dönüş yapmak için benzersiz bir yol sunuyor. Alternatif alanda, uzun vadede daha yüksek getiri sağlayabilecek özel fonlar veya enflasyona ve güçlü değerleme potansiyeline karşı bir hedge sunan kişisel sabit varlıkları da içeren çok çeşitli yatırım olanakları bulunmaktadır. Bireysel bir portföyü çeşitlendirmenin bir yolunu sağlarlar.