Merrill Lynch'in Özel Bankacılık ve Yatırım Grubu tarafından yayınlanan araştırmaya göre zengin ebeveynler, büyük mirasın mirasçılarına bırakılmasının, iyilikten daha çok zarar vereceğinden endişe ediyor. Aileme Ne Kadar Verelim? Ödüllendirme Riski ve Ödülleri'nde, , en az 5 milyon dolar yatırım yapılabilir varlık olan 206 yüksek net değerli ebeveynin ülke çapında bir araştırmasının sonuçlarına dayanıyor. Çoğunluk (% 91) servetlerinin çoğunu aileye bırakmayı planlıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Gayrimenkulünüz İçin Doğru Yürütücü Nasıl Seçilir .

Zengin müşterileri ile çalışan finansal danışmanlar, raporun sonuçlarının, bu ebeveynlerin çoğunun bağlam, konuşma, rehberlik veya hesap verebilirlik olmaksızın servete geçme konusunda önemli bir risk aldığını gösterdiğini dikkate almalıdır. Aslında, Merrill servet transfer stratejilerini haritalamak için danışman kullananlar tarafından servet transferi kararlarında daha yüksek bir güven derecesinin olduğunu tespit etti; Bu tür stratejiler genellikle yönergeleri ve bazı durumlarda kısıtlamaları ve hesap verebilirliği içerir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Aile Refah Transferleri İpuçları .)

Ne Kadar Çok?

Katılımcıların neredeyse yarısı (% 46) çok fazla para kazanmaktan endişe ediyor. Raporda, verdikleri mülk arttıkça endişe seviyesi arttı.

Ne zaman bir mirasın çok fazla kabul edildiği sorulduğunda,% 46'sı "para, kişinin potansiyelini tamamlamak için bir caydırıcı yarattığında" yanıt verdi. "Bu arada, çeyrekten fazla bir zaman alıcı kalıcı bir eğlence hayatına şantaj yapabileceğini söyledi. (İlgili okumalar için, bkz. 4 Ölümcül Finansal Fantazi .

Bütün zengin ebeveynlerin yarısından fazlası ve 10 milyon dolardan fazla varlığa sahip olanların% 42'si gittikten sonra kalan varlıklarının tamamını bir irade ile özetlenen istekleri ile geçmeyi planlıyor ya da güven ve mülk planı. (Daha fazla bilgi için, bkz. Gayrimenkul Planlama Avukatınıza Soracak 10 Sorunuz. Verilecek uygun para miktarı ve bunun en iyi yolu alıcıya bağlı olarak değişir. Yüksek net değerli ebeveynler zenginlikleri nasıl geçtiğiyle ilgili olarak adil olmak isterken, çok fazla verme konusundaki endişeleri, belirli bir kişiyi veya bir grup insanı nasıl etkilediği ile ilişkilidir. Buna özel ihtiyaçları olan bir çocuk veya bağımlılıkla mücadele eden bir aile üyesi dahildir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Eşitsiz Kalıtımlarla Başa Çıkma Önerisi . Mahalle ne kadarının mirasçıları arasında dağıtılacağına karar verirken, dörtte birlik eşitliği ve / veya adaleti en çok dikkate alır. Fakat aynı zamanda neredeyse% 40 herkesin adil olmasını istediklerini söylüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Refahları Akrabalarına Yaymak için İpuçları .) Üçte ikisinin servet kazanmanın belirli bir şahsa ya da şahıs grubuna olumsuz etkisi hakkında en azından bir miktar endişe duyulmaktadır. Merrill Lynch Varlık Yönetimi'ndeki davranışsal finansman ve hedef odaklı gelişme sorumlusu Michael Liersch, yaptığı açıklamada, "İnsanlar, verilecek çok şeyin ne kadar olduğuna karar verirken, insanlar sadece dolar harcamalarını düşünüyor, etki etmiyor" diyor. "Hırsızlığa uğrayan varlıklara gümüş mermi cevabı veya tek ebat uyan bir yaklaşım yok. Aile, arkadaşlar veya hayırsever olsun, anlamlı, kasıtlı verilmenin süreci oldukça kişiselleştirilmelidir. Dürüstlük, alçakgönüllülük ve bu çok önemli konunun başında durma isteği gerektirir.

Diyalog eksikliği Rapor, çok fazla verilme fikrinin, daha fazla bilgi edinmek istemeyenler için özel bir kaygısı olduğunu belirtiyor. (999). servetlerinin amacını açıkça belirlemiş ya da değerlerini tanımlamış ve verme niyetinde bulunmuştur. Zenginlikten geçme konusunda aileyle konuşmamak için başlıca nedenleri düşünmüyor, onu aile uyumunu bozma endişeleri izliyor. "Birçok zengin aileler zenginlik ile ilgili tartışmalardan kaçınır ve onların önüne geçilmesi zenginlik ve öncelikler için öncelikleri tanımlamanın gerçek ve önemli süreçlerini engelleyebilir. (999 numaralı fıkralara bakınız) Merrill Lynch Özel Bankacılık ve Yatırım Grubundaki genel müdür ve servet stratejisti Stacy Allred ve Merrill Lynch'ın Aile Servet Dinamikleri ve Yönetişim Merkezi'nin lideri Stacy Allred "dedi. Malesef, servet etrafındaki tartışmalar sadece servet dağıtılıp yapılmadığını, alıcıların hediye algılarını ya da onu nasıl kullandıklarını etkilemek için çok geç olan bir hastalık ya da ölüm gibi büyük yaşantılarda ortaya çıkma eğilimindedir. "(Daha fazla bilgi için, bkz.

Gayrimenkul Planlama: Yaşayan Vakıflar ve Basit Vasıtalar

.) Yüksek net değerli ebeveynlerin% 63'ü, finansal varlıklarını kendi finansal varlıklarını geçmek için belgelediklerini veya tanımladıklarını söylediler Diğerleri ise sadece% 29'u alıcılar ile görüştü. Bir mektup (% 16), değer beyanatı (% 3) veya video (% 2) vasıtasıyla çok daha az amaçlanan amaçlarını ifade ettiler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Etik Şefler Nihai Düşünceleri Vâris Var

ile paylaşın.) Servet transferi ile ilgili bir tartışmayı tetikleyen ilk üç olay bir sağlık sorununun (% 56) ardından bir ailenin ölümüyle (% 43) ya da profesyonel danışman ile ilk tartışma (% 34). (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar, Milenyum Mirasını Keşfetme

). Alt satır Zengin ebeveynler, yavrularına büyük bir miras bırakmanın, iyiliğe göre daha fazla zarar vereceğinden endişe ediyor. Çoğunun servetlerini vermeyi planladığı ve birçoğunun yerinde planları olduğu halde, azınlık sahipleri ile görüştüler. Zengin müşterilere finansal danışmanlar, mirasın amacının ve etkisinin doğru bir şekilde yürütülmesini sağlamak için önemli bir hayat olayından önce bir diyalog başlatmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

İstemci Mirasının Ele Alınmasına İlişkin İpuçları .)