a:

"Mali danışman" terimi, birkaç farklı role atıfta bulunabilir. Çoğunlukla bir aracı kurum satıcısı veya bir yatırım danışmanına atıfta bulunur. Bir borsa satıcısı, genellikle bir borsacı olarak bilinir, SEC ve bir Finans Sektörü Düzenleyici Otoritesi (FINRA) üyesi tarafından kayıtlı olmalıdır. Bir yatırım danışmanı, yönetim altındaki varlıkların seviyesine bağlı olarak SEC veya bir devlet menkul kıymet düzenleyicisine kayıt yaptırmalıdır, ancak FINRA'ya kaydolmasına gerek yoktur.

Yatırım Danışmanları

FINRA'ya göre, "finansal danışman" bir borsacıya atıf yapan genel bir terimdir. Bu, yasal "yatırım danışmanı" teriminin aksine. Bir yatırım danışmanı, ya SEC ya da devlet menkul kıymeti düzenleyicisine kayıtlı olması gereken bir şahıs ya da şirkettir. Yatırım danışmanlarının doğrudan FINRA'ya kaydolmaları gerekmez.

SEC, müşteri varlıklarında 110 milyon dolar veya daha fazla yöneten yatırım danışmanlarını düzenler. Bu tutarın altında olan danışmanların, devlet iç borçlanma senedi düzenleyicisine kaydolmaları gerekir. Yatırım danışmanları, FINRA Series 65 sınavını veya Series 66 sınavını Series 7 ile birlikte geçmelidir.

Broker-Dealer

Bir broker-dealer, ücret ve komisyon karşılığında perakende ve kurumsal müşteriler adına esnaf yapan kayıtlı bir temsilcidir. FINRA, broker-dealer'ı, müşteriler adına menkul kıymet alım satımında veya kendi hesabıyla gerçekleştiren bir kişi veya şirket olarak tanımlar. Aracı kurumlar için çalışan insanlar kayıtlı temsilciler olarak bilinir.

Broker-bayi, SEC'e kayıtlı olmalı ve FINRA üyeleri olmalı. Seri 7 ve Seri 63 de dahil olmak üzere, nitelikli sınavları geçmeleri gerekir. Sonunda, aracı kurum temsilcileri ile istihdam edilmeli veya ilişkilendirilmelidir.

3'ten büyük ->