Fidelity, kendisi için çok düşük maliyetle geniş bir yatırım seçenekleri seçeneği ile bir isim yarattı. Bu iş modeli ile Fidelity, 30 Eylül 2015 itibarıyla 24 milyonun üzerinde bireysel müşteriye ve 2 trilyon doların üzerinde varlık yönetimi (AUM) elde etti. 1946 yılında Boston'da kurulan Fidelity, yatırımcılar için mükemmel bir mağaza haline geldi.

Fidelity, kendini yöneten varlık dağıtımı fonları isteyen yatırımcılar için yedi farklı hedef risk fonu sunar. Bu yatırımcıların, hisse senetlerine, tahvillere ve para piyasası fonlarına ne kadar çok risk ve tahsis yatırdıklarını seçmelerini sağlar. Bu fonlar hem yurtiçi hem de yurtdışı yatırım yaparak, yatırımcılara tamamen çeşitlenmiş bir portföy için tek bir seçenek sunuyor.

Fidelity Asset Manager 85% Fonu (FAMRX)

Fidelity Asset Manager 85% Fidelity, risk söz konusuyken Fidelity'nin yedi hedef risk fonu dışında en agresiftir. Fon, varlıklarının en az% 85'ini hisse senetleri altında korumak istiyor. % 85'lik payların yaklaşık% 50'si yerli hisse senetleri,% 30'u uluslararası stoklarda. Geriye kalan% 15 çoğunlukla para piyasası fonlarındaki az miktarda tahvil ile bağlanmaktadır. Yıllık% 0,76'lık bir harcama için, yatırımcılar, uzun vadede agresif bir büyümeye yönelik bir portföy bekleyebilir.

Fidelity Asset Manager 70% Fonu (FASGX)

Fidelity'nin% 70 fonunun% 85 fonundan biraz daha az büyüme odaklı olması. Fon şu anda% 44'ü yurtiçi hisse senetlerine,% 25'i uluslararası hisse senetlerinden ve geri kalanı ise tahvillerden oluşmaktadır. Yıllık% 0.73'lük bir harcama için, fon yıllık% 5.3'lük son 10 yıl içinde yıllık ortalama getiri elde etti.

Fidelity Asset Manager 60% Fonu (FSANX)

% 60 fonu, en popüler dengeli fon oranından,% 60 hisse senedi ve% 40 tahvillerden birini korumak istiyor. Bu fonun sahipleri, bu portföy içerisinde tahvil piyasasının aşağılayıcı koruması ile ılımlı bir büyüme bekleyebilir. % 0,73'lük bir masrafla fon,% 6,03'lük beş yıllık ortalama yıllıklandırıyor.

Sadakat Varlık Yöneticisi% 50 Fonu (FASMX)

Sadakat Varlık Yöneticisi% 50 Fonu, her varlık sınıfında yaklaşık% 50'yi koruyarak, stokların ve tahvillerin en karışımıdır. Fon halen yurtiçi hisse senetlerinde% 32, uluslararası hisse senetlerinde% 18, tahvillerde% 43 ve nakit olarak kalan kısmı tutmaktadır. Fon,% 0,67'lik düşük maliyet için yavaş ve istikrarlı bir büyüme ile iyi çeşitlendirilmiş bir portföy için mükemmel bir seçimdir.

Fidelity Asset Manager 40% Fonu (FFANX)

Fidelity% 40 Fonu, yatırımcıları, daha özdeşlik temelli muadillerinden daha muhafazakar ve daha az değişken getirilere yönlendirmeye başlar. Bu 4 yıldızlı Morningstar dereceli fon tahvillerde% 45, hisse senetleri için% 40 ve para piyasası fonlarında% 15 yatırım yapıyor.Bu tahsis ile, yatırımcılar son 10 yılda% 5,2 ortalama getiri elde etti. Bu, yıllık gider bazında yalnızca% 0 56'ya kadar çeşitlendirilmiş bir fon alacak daha muhafazakar yatırımcı için mükemmel bir seçimdir.

Fidelity Asset Manager 30% Fonu (FTANX)

Serinin ikinci en muhafazakar fonu olan Fidelity Asset Manager 30% Fund, hisse senetlerinde% 30, tahvillerde% 50 ve para piyasasında% 20 oranında değer artıracaktır. fonlar. Fonun kurulduğu 2007 yılından bu yana, yatırımcılar yıllık ortalama getiriyi% 3.75 ve cari getiriyi% 2.25 olarak gördüler. Muhafazakâr bir portföy arayan,% 0,55'lik bir fiyatla ucuza yatırım yapan yatırımcılar için, Fidelity'in% 30'luk fonu iyi çalışmalıdır.

Fidelity Asset Manager% 20 Fonu (FASIX)

Hedef risk serisindeki en muhafazakar portföy olan Fidelity Asset Manager% 20 Fonu, hisse senetlerine en düşük maruz kalma ve tahvil ve para piyasasına en yüksek risk faktörüne sahiptir. Fonun% 0, 53'lük en düşük harcama oranı var ve halen,% 14'ünü yurtiçi hisse senedi ve% 6'sını uluslararası stoklarda yatırıyor. Geri kalan tahsis, tahvillerde% 55'e ve kısa vadeli para piyasası fonlarında% 25'e bölünmüştür. Bu fon,% 1.77'lik orta bir verimle göreceli istikrar isteyen yatırımcılar için iyi bir seçimdir.

Özet

Portföy yöneticisi Geoff Stein, Fidelity'nin hedef risk yatırım fonlarını yönetmekle mükemmel bir iş çıkardı. Uzaydaki yedi fonun tamamı, Morningstar derecelendirmesine 3 yıldız veya daha fazla sahiptir, harcama oranları endüstri ortalamasının altındadır. Çeşitlendirilmiş ve onun risk toleransına uygun bir fon arayan bir yatırımcı, bir Fidelity hedef risk fonu seçerek ihtiyatlı bir tercih yapabilir.