Yatırım Şirketleri Ücretleri
Yatırım şirketleri yatırımcılara geniş bir yelpazede ücretler talep etmektedir. Örneğin piyasaya yeni başlayan yatırım fonları, başlangıç ​​hisselerinin satışına başlama fiyatını, başlangıç ​​maliyetlerini karşılamaya yardımcı olması için hisselerin NAV'sinden biraz daha yüksek bir fiyat olarak belirleyebilir.
Satış Ücretleri:
Sıklıkla, fonlar bir çeşit satış ücreti veya "yük" talep eder. Bir ön uç yük, hisseler satın alındığında yatırımcılara tahsis edilen bir satış komisyonudur. Hisse sattıkları ve fondan çıktığı zaman yatırımcılara, , ya da itfa payı hesaplanır.
Görünür bir biçimde bu ücretler, fonun içinde ve dışında işlem yapma sıklığını azaltmaya yardımcı olur ve yatırımcıları pozisyonlarını korumaya teşvik eder. Bunlar bir kerelik ücret olsa da, yatırımcıların zaman ufkuna bakmak mantıklıdır. Örneğin, bir 10 $ 000 hisse alımı (480 $) üzerinden% 4.8 ön yük ücreti, bir yatırımcı yalnızca üç yıl boyunca ($ 480/3) hisse tuttuğunda yıllık 160 $ ​​maliyetle sonuçlanır. Ancak yatırımcı 10 yıl hisse sahibi olursa, yıllık maliyeti sadece 48 $ 'dır. Ücret karşılaştırmalarını kolaylaştırmak için, Morningstar gibi hizmetler, üç, beş ve 10 yıllık zaman dilimlerinde bir fon payının 10.000 ABD Doları alıp tutma maliyetini hesaplar. Satış komisyonları satış gücüne bir teşvik sağlar, ancak yatırımcıların toplam getirisini ciddi şekilde etkileyebilir.
Fonlar, işletme giderleri, yönetim ve dağıtım maliyetlerini karşılamak için yıllık ücretler de üretecektir.

• Yönetim ücretleri , bir yatırım fonu müdürü tarafından yatırımcıları ücretlendirdiği ve fon ile çalıştığı sabit ücretlerdir. Genellikle idari ücretler veya yönetim ücretleri olarak sınıflandırılırlar.
  
• 12B-1 ücretleri yatırım fonu yatırımcılardan küçük bir ücret tahsil etmesine izin verir. Bu ücret, promosyonlar, satışlar veya fon paylarının dağıtımı ile bağlantılı diğer faaliyetler için belirlenmiştir. Ücretin makul olması gerekir: fonun net varlıklarının% 0,5 ila% 1'i ve hisse başına teklif fiyatının maksimum% 8,5'ine kadar.

Benzer özelliklere ve performansa sahip iki fon arasında seçim yaparken, toplam ücretlerin en düşük olduğu fon her zaman yatırımcılara daha cazip gelecektir. Ücretleri karşılaştırmanın bir yolu, fonun harcama oranına bakmaktır. Bu, yıllık raporda ve prospektüste sunulmaktadır. Ortalama ücretler varlık sınıfına göre değişir: tahvil fonları tipik olarakU'den daha düşük bir harcama oranına sahiptir. S. hisse senedi fonları, sırasıyla uluslararası stok fonlarından daha düşük ücret almaktadır.

3'ten büyük ->