ABD Federal Reserve federal fon oranını neredeyse on yıldır ilk kez artırdığı için 2015 yılı gelir arayan yatırımcılar için önemli bir rol oynadı. % 0,25 oranı artışı önemli değilken, Fed nihayet ilerleyen dönemlerde faiz artırımlarının yolunu belirledi. ABD ekonomisinin performansına bağlı olarak faiz oranları, çekici gelir imkânları bulmak isteyen yatırımcılar için daha fazla fırsat sağlayarak daha da yükselebilir. Fidelity Investments, muhafazakar varlık tahsisi arayanlar için sabit getirili menkul kıymet portföyleri çeşitlendirilmiş çok sayıda yatırım fonunu makul bir maliyetle sunmaktadır.

Fidelity GNMA (FGMNX)

Varlıkların Yönetimi (AUM): 6 $. 4 milyar

2010-2015 Ortalama Yıllık Net Varlık Değeri (NAV) Getiri: 3. 17%

Net Gider Oranı:% 0.45

Fidelity GNMA, çeşitli yatırımlarda bulunarak yüksek gelir düzeyi istemektedir ABD Ulusal Devlet İç Borçlanma Senedi Birliği (GNMA) tarafından çıkarılan menkul kıymetler. Fon, Barclays GNMA Endeksine benzer bir faiz oranı riski elde etmeyi amaçlıyor. Fon, daha düşük ön ödeme riski taşımaya meyilli yanlış fiyatlandırılmış GNMA menkul kıymetlerini tanımlamakta ve diğerlerine kıyasla üstün getiri sağlamaktadır. Fidelity GNMA'nın ortalama süresi 3,14 yıl ve 30 günlük bir SEC verimliliği% 2,13'tür. ABD hükümetinin garantisinden dolayı, fon portföyünde en yüksek kalitede kredi notu bulunmaktadır.

Fidelity GNMA, vade profiline göre, 2004 yılından bu yana Bill Irving yönetiminde olağanüstü güçlü getiriler sergiledi. Morningstar, fonun altın analist derecelendirmesi ve dört yıldızlı genel ratingle fonunu ödüllendirdi. ara hükümet kategorisi. Fidelity GNMA, yatırımcılarına herhangi bir yükleme ücreti talep etmez ve minimum 2.000 USD'lik bir yatırım gerektirir.

Sadakat Sermayesi ve Gelir Fonu (FAGIX)

AUM: 10 $. 3 milyar

2010-2015 Yıllık Ortalama NAV Getirisi:% 5. 67%

Net Gider Oranı:% 0.75

Fidelity Capital & Income Fund, gelir ve sermaye büyümesini öz sermaye ve yatırıma yönlendirerek arıyor düşük kaliteli borç menkul kıymetlerine odaklanan borç menkul kıymetleri. Fon, varlıklarını seçmek için temel analizleri kullanıyor ve hem yerli hem de yabancı tahvillere yatırım yapabilir. Genellikle portföyünün yaklaşık% 20'sini hisse senetlerine,% 80'i yüksek faizli tahvillere yatırır. Fonun holdinglerinin% 90'ın biraz üzerinde derecelendirme yok ya da yatırım getirisi olmayan bir dereceye sahip. Bu, piyasa krizleri sırasında fonun çok riskli ve dalgalı olmasını sağlıyor. Fonun varlıkları, ABD ekonomisinin çeşitli sektörlerinde oldukça iyi yayılmıştır; varlıklarının% 15'inden fazlasını tek bir sektör muhasebeleştirmemektedir.Fonun ortalama süresi 4.33 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 4.27'dir.

Düşük ücretler, bilgili yönetim ve riske göre düzeltilmiş getirilerin kanıtlanmış bir sicili, fonun yüksek getirili tahvil kategorisinde Morningstar'dan beş yıldızlı genel bir derecelendirme ve gümüş bir analist derecelendirmesi almasıyla sonuçlandı. Fidelity Michigan Belediye Gelirleri (FMHTX)

AUM: 722 milyon $

2010-2015 Yıllık Ortalama NAV (Fidelity Capital & Income Fund), boş bir fon ve minimum 2, 500 katkıyı gerektiriyor. Dönüş:% 5

Net Gider Oranı:% 0.49

Fidelity Michigan Belediye Gelirleri fonu, Michigan tarafından verilen ve federal gelir vergisi ve Michigan kişisel gelir vergisinden muaf olan belediye tahvillerine yatırım yapar. Bu fon, varlıklarının muhafazakâr tahsisi için yüksek vergi kanalı yatırımcıları için en uygun seçenektir. Michigan ekonomisi, patlayan bir ABD otomotiv sektörü sayesinde toparlanmaya devam ettikçe, Michigan'daki vergi gelirleri iyileşti ve daha sağlıklı bir mali pozisyon elde edildi. Fon portföyünün en az A notu veya daha yüksek bir kredi derecesi vardır. Ortalama süresi 5.7 yıl ve 30 günlük SEC getirisi% 1.60.

Fon belediye tek devlet ara kategorisinde Morningstar'dan beş yıldızlı genel bir derece aldı. Minimum yatırım gereksinimi 10 000 $ olan, yükü olmayan bir fon.

Fidelity Kurumsal Tahvil Fonu (FCBFX)

AUM: 1 ABD doları. 2 milyar

2010-2015 Yıllık Ortalama NAV Getirisi:% 5. 06

Net Gider Oranı:% 0.45

Fidelity Corporate Bond Fund, yatırım amaçlı kurumsal yatırım yaparak yüksek gelir seviyesine ulaşmak istemektedir Barclays ABD Kredi Bonosu Endeksi faiz oranına benzer bir faiz oranı riski hedefiyle bağlar. Fonun holdinglerinin yaklaşık% 40'ı A veya üstü seviyelerde yer alırken, fon varlıklarının% 42'sini en düşük yatırım notuna sahip olan BBB olarak derecelendirilen holdingler. Fonun holdingleri ABD ekonomisinin endüstriyel ve finansal hizmetler sektörüne ağırlık veriyor. Fonun ortalama süresi 6,8 yıl ve 30 günlük bir SEC getirisi% 3 30'dur.

Fon, Morningstar'dan şirket tahvil kategorisinde üç yıldızlı genel bir derece aldı.

Fidelity Corporate Bond Fund'un yükleme ücreti yoktur ve minimum katkı payı 2, 500 doludur.