Fidelity Investments ve Vanguard Group, yatırım camiasında en büyük iki para yöneticisi ve geniş ürün yelpazesi ve hizmetleri nedeniyle büyümeye devam ediyor.

Fidelity Investments, Edward C. Johnson tarafından 1946'da Boston, Massachusetts'de başlatıldı. 31 Aralık 2015 itibarıyla, şirket yaklaşık 2 doları biriktirdi. 03 trilyon aktif varlık (AUM) ve 25 milyondan fazla bireysel yatırımcı bulunmaktadır. Hizmetlerine aracılık, emeklilik hesapları, hisse senedi, tahvil ve yıllık ticaret dahildir. Fidelity en çok yatırım fon yönetimi ile bilinir ve 452 fonu kendi serisi içinde yer alır.

Vanguard Grubu, 1975 yılında sanayi efsanesi John Bogle tarafından kuruldu ve merkezi ABD'nin Pennsylvania'daki Valley Forge'de. 31 Aralık 2015 itibarıyla firma, dünya çapında AUM için 3 trilyon doların üzerinde ve dünya çapında 20 milyondan fazla yatırımcıya sahipti. Yatırım fonu endüstrisinde, Vanguard, 320 fon için% 0,1'lik bir ortalama gider oranı ile en düşük maliyetli sağlayıcı olarak bilinir.

Vanguard fonları, Fidelity fonlarına göre daha düşük bir harcama oranına sahiptir. Daha yüksek bir toplam getiri isteyen yatırımcılar, Fidelity'nin daha agresif yönetim tarzına bakma ihtimalini artıracaktır. İki şirketin karşılaştırılmasının bir yolu varlık sınıflarıdır.

Büyük-Kapaklı Fonlar

Her şirket, Fidelity'in 33 yaşında olması ve Vanguard'ın 20 yaşında olması nedeniyle büyük cap yatırım fonlarının adil bir payı sunmaktadır. Morningstar derecelendirmesini kullanarak genel seriyi inceleyen Vanguard, daha fazla beş ve dört yıldızlı fonlar. 20 fonun beşi beş yıldız ve onunun da dört yıldızlı olduğu belirtildi. Fidelity'nin geniş kapak grubunda dört beş yıldızlı fon ve dört dörtlü fon var.

Varlık sınıfına girerken Fidelity büyüme sektöründe daha iyi performans gösteriyor. Bu varlık sınıfında Fidelity'nin en çok oy alan fonlarından biri, büyük bir büyüme fonu olan Fidelity Contrafund ("FCNTX") 'dir. % 0,71'lik bir gider oranı ve 30 Nisan 2016 itibarıyla yatırımcılara 10 yıllık yıllık ortalamada% 7,79 oranında bir getiri sağlamıştır.

Değer bakımından Vanguard daha yüksek oranlarda fonlara sahiptir Vanguard Equity Income Fund ("VEIPX") gibi). Son 10 yılda, fon, 31 Mart 2016 itibarıyla% 7,81 yıllık ortalama getiri elde etti. Wellington Yönetim Şirketi tarafından alt yönetilecek ve% 0,26 bir masraf oranı var.

Orta ve Küçük-Alt Fon Fonu

Fidelity, yalnızca biri beş yıldız ve sekiz dört yıldız olarak derecelendirilen 19 orta ve küçük fon fonu sunar. Vanguard, bu varlık sınıflarında 16 toplam fon sunuyor. Fonların dördü Morningstar tarafından beş yıldızlı, dokuz fon ise dört yıldızla derecelendirildi.

Fidelity'nin en iyi performans gösteren fonu Fidelity Orta Ölçekli Geliştirilmiş Endeks Fonu ("FMEIX").Fon, orta-başlıklı bir karışım olarak düşünülmüş ve yatırımcılara 30 Nisan 2016 itibarıyla yıllık ortalama% 10.11 kazanç sağlamıştır. Geode Capital Management tarafından yönetilir ve% 0,6'lık bir gider oranı vardır.

Vanguard Küçük Boy Değer Endeksi Fonu ("VISVX"), 31 Mart 2016 itibarıyla% 6,81'lik bir ortalama getiri sağlayan beş yıldızlı bir fondur. Vanguard's Equity Index Group'a aittir ve% 0,08'lik son derece düşük bir harcama oranına sahiptir.

Sabit Gelir

Fidelity, toplam 57 ile birlikte vergiye tabi ve belediye bono fonlarının geniş bir seçim imkanı sunar. Bu üçün beş yıldızlı ve 27'sinin dört yıldızlı olduğu belirtildi. Vanguard, beş yıldızlı ve 18 yıldızla derecelendirilmiş 10 fon sunuyor.

Fidelity Limited Dönem Tahvil Fonu ("FJRLX"), şirketin en iyi tahvil fonlarından biridir ve toplamda% 2.68 ortalama beş yıllık getiri elde etmiştir. Fon Rob Galusza ve David Prothro tarafından yönetiliyor ve% 0,45'lik bir gider oranı vardır.

Vanguard, kuruluşundan bu yana çok iyi performans gösteren, Vanguard Kısa Vadeli Kurumsal Bono Endeksi Fonu ("VSCSX") benzer bir fona sahiptir. Fon, yatırımcılara 31 Mart 2016 itibarıyla beş yıllık ortalama getiriyi% 2.84 olarak vermişti. Vanguard içindeki tüm tahvil fonları gibi, Sabit Getirilenler Grubu tarafından işletiliyor ve% 0,1'lik düşük bir harcama oranına sahip. .

Anahtar Teslimatlar

Genel Morningstar derecelendirmelerine bakıldığında, Vanguard, dört ya da beş yıldız derecelendirdiği fonların daha yüksek yüzdesine sahiptir. Bununla birlikte, Fidelity, kendi kadrosunda çok sayıda yıldız fonuna sahiptir. Hangi fonun en iyi olduğuna karar verirken, varlık sınıfı ve yatırım stili içindeki diğerleriyle karşılaştırın. Performans numaraları, risk önlemleri ve giderleri daha iyi fonun belirlenmesine yardımcı olacaktır.