30'lı yaşlarındaki işçiler bugün bir milyon dolar alamayabilirler, ancak bir noktaya gelebilirler. Bu yüzden gelecekteki bu yatırımcı grup tarafından kapatılmak istemiyorsanız, şimdi işlerini almak zorunludur. Kayıtlı yatırım danışmanları (RIA'lar) kendilerini yeni nesil yatırımcılara nasıl pazarlayacaklarını düşünmeye başlamalı ve 30 somethings'e hitap edecek modeller geliştirmelidir. Bu nesil, danışmanların tavsiye ettikleri şeylerin arkasında teknolojik bir dayanağın olduğunu ve teknoloji ve sosyal medyayı nasıl kullanacaklarını bildiklerini görmekten hoşlanıyor.

DEA işi değişiyor ve danışmanlar genç bir müşteriye hitap etmeye başlamalıdır. Yalnızca mevcut müşteri tabanında bu değişikliği kabul edebilen ve yeni bir iş yapma yoluna adapte olan danışmanlar gelecekte ayakta kalacaktır. Bu aynı zamanda, daha fazla sayıda müşteriye karşılık olarak daha düşük ücretlerin kabul edilmesi anlamına geliyor. DEA'lar genellikle% 1-2 ücret talep etmektedir. Ancak, daha düşük maliyetli sağlayıcılar piyasaya arz ederken, ortalama RIA ücreti yaklaşık 80 baz puan düştü. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Küçülen Yönetim Ücretleri ile Nasıl Savaşabilirler.)

Çevrimiçi çalışmak için kullanılan genç, daha az varlıklı kitleye hitap edecek şekilde tasarlanmış elektronik portföy yönetim platformları geliştirilmeye devam ediyor. Tavsiye vermek için bazıları 25 baz puan kadar az ücret almaktadır. Ve hiç kimse oranları indirmek zorunda kalmamakla birlikte, danışmanların bunu yapması için piyasaya güçlü bir şekilde giren robo-danışman programlarının bolluğu ile rekabet etmek için yakında gerekli olacaktır. Bu programlar, DEA'lara para harcamalarını sağlıyor. Bu nedenle bugünün danışmanları bundan 10 yıl sonra rekabet kazanmak istiyorsa değişim gereklidir.

--------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- yetersiz emeklilik hesabı. Ancak bu, bir gün tam hizmet danışmanının asgari varlık gereksinimini karşılamayacakları anlamına gelmiyor. Bu bin yılın gelir ve varlıkları arttıkça, danışmanlar katmanlı bir hizmet yapısını uygulayarak, müşterilerinin varlıkları arttıkça ücretleri artabilir. Daha küçük müşteriler için minimum bir hizmet standardıyla başlayın ve bu hizmetin ücret artışıyla birlikte artırılmasına yönelik yollar arayın. Bunu yaparken iletişim kanallarını açık tuttuğunuzdan emin olun, böylece genç müşteriler onları görmezden geliyormuş gibi hissetmezler. Onlarla düzenli olarak iletişime geçin ve sorularınız veya endişeleriniz varsa, istediğiniz zaman sizinle iletişime geçebileceklerini bildiklerinden emin olun.

Servet Transferi

Baby Boomer nesli emekli olur ve sonunda geçerse büyük olasılıkla varlıklarını yetişkin çocuklarına bırakırlar (daha fazlası için bakınız: Millennials'ın Para Alışkanlıkları ). .Zenginlik bir sonraki kuşağa aktarırken danışmanların mirasçılarını müvekkil olarak hedeflemeleri gerekecek ve şimdiki zamandan daha iyi bir zaman yok. Bu genç nesil ebeveynlerinin mülklerini devraldığında, yatırım konusunda tavsiyede bulunacaklar. Bu arada, öğrenci kredilerini ödemek, bir ev satın almak ve kendi emeklilikleri için tasarruf etmeye başlamanın en iyi yollarını öğrenmek için tavsiyelerinizi dinlemeliler.

Farklı Müşterilere Farklı Davranın,

Danışmanlar, farklı nesiller ile farklı bir köşede çalışmalıdır. Baby Boomer nesline bağlı müşteriler genellikle danışmanlarıyla görüşmeler yapmayı ve onlarla yüz yüze görüşmeyi tercih ederler. Kağıda basılan bildirileri almak ve onlara posta ile göndermek veya onlara e-postayla göndermek isterler. Buna karşın, yeni kuşaklar mümkün olduğu kadar elektronik olarak yapabilecek durumda olmayı severler.

Binyıl Kalkınma Hedefleri için Mali Müşavir Rehberi

. Baby Boomers ve genç nesiller, danışmanın kendisini sunma biçimine farklı şekilde tepki gösterecektir. 30 yaşındaki çocuklar, danışanları daha rahat, daha iyi bir görünüme sahip olmayı tercih ederken, yaşlı nesiller hala bir takım elbise ve kravat ve daha muhafazakar bir görünüm arıyor. Görünüş sadece bir danışmanın kıyafetiyle alakalı değildir. Müşteriler ayrıca bir danışmanın web sitelerinin görünümüne ve gönderdikleri iletişim ve pazarlama materyallerine farklı tepkiler verirler. Bazı danışmanlar, farklı kitlelere hitap edebilmek için farklı web siteleri kurdular. Seçenekler

Yüzlerinde çok fazla seçenek attığınızda eski nesiller kafası karışabilir. Fakat 30 nesil yaşlardaki mevcut nesiller, seçenekler üzerinde nazik görünüyor ve ilerleme biçimini seçme becerisini takdir ediyor. Ayrıca, seçimlerine anında erişebilir ve tıpkı online dating veya alışveriş yaparken veya bir metin gönderirken olduğu gibi bir an önce bir çevrimiçi platform kullanarak kararlarını verebilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirler Bu Grubu Şimdi Bulmaya İhtiyacınız Var.

Onlara Neler Verin Yeni nesil çalışanlar sık ​​sık uzaktan çalışmayı tercih ediyor ve Gereksiz yere seyahat etmeniz gerekiyor. Bu nedenle, kişi toplantılarında bulunmak yerine çevrimiçi bir toplantı platformu kullanmayı seçecekler. 30 yaşındaki birisi, hesaplarını gerçek zamanlı olarak görmelerini sağlayan bir Web portalında görüntüleyebilmek istiyor. Sosyal medya, bloglar, uygulamalar ve web siteleri, bilgi almak için tercih edilen yöntemlerdir, bu nedenle danışmanların da bu iletişim biçimlerini kullanmaları gerekir. Nesil Y Yatırım Portföyü

.

Kuşak Y, mümkün olduğunca iletişim kurmak için teknolojiyi kullanmaya ve bu teknolojiyi kullanmayı tercih ederken, bir insanın var olduğunu bilmek istiyor onlara bakan ve tavsiye vermek isteyen teknolojinin arkasında. Yeni Çalışma Şekli Rüşvet danışmanlarının kullanımı, bazı danışmanlara insan kaynakları endüstrisinin sona ermesi gibi görünebilir ancak (bkz.:

Nasıl Finansal Yardımcılara Teknik Destek Katar? bu doğru değil.Bu online danışmanlar, daha az servete sahip yeni müşteriler çekme konusunda gerçekte bir DEA'nın en yakın arkadaşı olabilir. Aslında, danışmanlar, tam hizmet alabilmek için asgari varlık dengesini karşılamayan, ancak bugün bir danışmanla çalışmaya başlamak isteyen ve varlıkları arttıkça bunu yapmaya devam edecek olan müşterileri ile birlikte kullanmaları için mükemmel bir araçtır. (Daha fazla bilgi için, bakınız: Hangi Mali Danışmanlar İçin En İyidir? )

Alt satır

Genç, daha az ve daha az ilgi çeken yeni stratejiler ve teknolojilerle ilerleyemeyen danışmanlar zengin müşteri tabanı, daha sonra net değer arttığında bu müşterileri cezbetmek mümkün olmayacaktır. Bu demografiyi çekme zamanı şimdi. (Daha fazla bilgi için, bkz. Millennial Way emeklilik planlaması.)