Binyıllar, akla gelebilecek her tür işle cezalandırılıyor. Kariyerlerini oluşturma ve aileleri başlatma noktasında olan dev bir demografik grup olarak, şirketler için potansiyel gelirlerin büyük ve büyüyen potunu temsil ediyorlar.

Tüm kuşaklar gibi, binyıllar da, onlardan önceki kuşaklardan bazı yönlerden farklılık gösteren benzersiz nitelikleri, tuhaflıkları ve tercihleri ​​vardır (20 şeyin ebeveyni olarak, bunu kanıtlayabilirim).

Bu grup genç yatırımcıları da mahkemeye çıkarmaya çalışan mali müşavirler için imalar bulunmaktadır. İşte birkaç düşünce.

Geleceğin Büyük Müşterileri

Varolan varislerine Baby Boomers'tan servetin 30 trilyon dolar transfer olacağı tahmin ediliyor. Bu paranın önemli miktarı şu anki binyıl nesline gidecek. Bu grubu kurarak ve mevcut mali danışmanlık hizmetlerine nasıl hizmet edileceğini bulmak için savvy mali danışmanlar onlarla birlikte büyümek üzere konumlandırılacak ve muhtemelen bir miras alması halinde kendilerine yöneltecekleri konularda yer alacaklardır. (İlgili okumalar için bkz. Trilyon Doları Servet Transferi 'dan Fayda Sağlayan 3 Hisse Senedi.)

Buna ek olarak, bazı bin yıllar büyük olasılıkla geleceğin başarılı yöneticileri ve yüksek kazançlı profesyonelleri olacak ve mali danışmanlar için geleceğin yüksek net değerli müşterilerine dönüşecektir. Yine, güvenlerini kazanmak ve tavsiye vermek için iyi bir zaman. Binyıllar hakkında bir miktar Binyıllar, Snapchat, Twitter, Instagram gibi çeşitli sosyal medya platformlarında çevrimiçi olarak canlı olarak yayınlanır (ilgili okumalar için bkz:

Mali Müşavirler Bu Grubun Şuradadır.

ve dahası. Çevrimiçi alışveriş yapmak ve başkalarıyla etkileşim kurmak için kullanılırlar.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------ Mali bir danışman olarak, onların ebeveynleri değilsiniz ve doğru oldukları yetişkinler gibi davranılmasını bekliyorlar. Aslında, bence herhangi bir müşteriye konuşan herhangi bir finansal danışman, o kişiyi bir müşteri olarak kaybetmeyi hak ediyor. (İlgili okumaya bakınız:

Kötü Mali Müşavirler Altı Yapılacak Şey .) Çevrimiçi finansal danışmanların (ya da robo-danışmanların) büyümesi ve genç yatırımcılar arasındaki popülaritesi tesadüf değildir. Bu hizmetlerin kolaylığı ve 7/24 erişilebilirliği büyük itirazlara sahiptir. Aynı şekilde, bir çevrimiçi danışman tarafından konuşulmasının daha az olası olduğu gerçeğinin de olumlu olarak algılanabileceğini düşünüyorum.

Pek çok bin yıl önde gelen, daha sağlıklı, daha basit yaşam biçimlerine odaklanmıştır ve haklı olarak, çoğu, son on yılın finansal krizleri sırasında ailelerinin geçtiği denemelere ve sıkıntılara tanık olduktan sonra, geleneksel finansal danışmanlara güvenmiyor.

Binyıl ve emeklilik En eski binyıllar, DotCom büstleri zamanında kariyerine başlamışlardı. Bunu daha sonra Ekonomik ve pazar kargaşasına neden oldu ve bunu 2008-2009 mali krizleri takip etti. Nispeten genç yaşta işten çıkarmalar, zorlu bir iş piyasası ve diğer zorluklarla karşılaştılar. 18 ila 34 yaşlarındaki olayın% 31'inde ebeveynleri ile birlikte evde yaşıyorlar. Bu, aynı zamanda, eşi benzeri görülmeyen bir düzeyde öğrenci kredisi borçuyla ödüllendirilen bir nesildir. Sonuç olarak, bu, milyonlarca yıldır emeklilik için zorlayabilir. Gençken ve emeklilik yıllarına kadar uzun yıllar faydalanırken, son birkaç yılın zor koşulları, bin yılların emeklilikten tasarruf etme ve uzun süre ufkundan yararlanma yeteneklerini engelledi.

Ayrıca, bir Fidelity Investments anketinde, 20'li yaşlarındaki işçilerin% 40'ından fazlasının 401'inin bir kısmını ya da tamamını nakit olarak karşıladıklarını tespit ettiler (ilgili okumalar için bkz.

Emeklilik: En İyi Tasarruf Nedir? (k) işleri değiştirirken hesaplar. 30'lı yaşlarındaki işçiler biraz daha iyi geçti.

Binyıl yatırımcılarının emeklilik yolunda ilerlemelerine yardımcı olma ve bu gruba ilişkin finansal planlama önerileri sunma özelliği, bu nesille çalışacak donanıma sahip finansal danışmanlar için büyük bir fırsattır. Mevcut sahipleri ve kıdemli danışmanları emekli olduktan sonra etrafında dolaşmaya çalışan firmalar için bu, küçük finansal danışmanları bu genç yatırımcı grubuyla eşleştirmenin ve umarım ikisinin birlikte büyümesini sağlamanın mükemmel yolu olabilir. (İlgili okumaya bakınız: Değişen Servet Demografisi - ve Nasıl Kullanalım .

Bazı araç ve altyapı zaten olabilir. Fidelity, bu hizmetleri Fidelity ile birlikte tutan danışmanlara sunabilmek için robo-danışman firma Betterment ve Learnvest'le anlaştı. Bu, genç müşterilerle başa çıkmak için hazır bir platform sağlayabilir. Charles Schwab Corp. (SCHW

SCHWCharles Schwab Corp. 44. 56-0.5% 58 Highstock 4. 2. 6 ile oluşturuldu) ve Vanguard Group kendi platformlarında benzer hizmetler sunmaktadır, ancak bu teklifler bu şirketlerin kurum içi danışma hizmetleri koluyla çalışan müşterilere daha fazla uyarlanmış (1 Ocak 2015'ten itibaren Schwab kendi robo-danışmanını başlatmaya hazırlanıyor).

Bottom Line Binyıllar yaşlanmaya başlar, kariyerlerine devam ederler, aileleri olur ve emeklilik düşünürler. (Daha fazla bilgi için bakınız: Mali Müşavirler Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlayabilirler ) . Yaklaşık 80 milyon güçlü olan bu şirketlerin büyüklüğü, bir çok finansal danışman ve finansal danışmanlık firması müşterileri olarak mahkemeye çıkmak isteyecek bir grup haline getiriyor. Bin yıllarla çalışmak zorlukları ve fırsatları sunar. Bir yandan, bin yıllar önümüzdeki yıllarda Baby Boomers ve eski yatırımcılardan devralınacak öngörülen 30 trilyon dolar zenginliğin en azından bir kısmının alıcıları olacak.Öte yandan, göreceli olarak birkaç bin yıllık para birimi şu anda bir çok mali müşavirin sahip olduğu minimum değerleri karşılayacaktı. Akıllı, anlayışlı danışmanlar, yeni gelen bu gruba, bu yeni müşterilere fayda sağlayacak ve danışman için karlı bir şekilde hizmet etmek için bir strateji tasarlayacaklar.