a:

Yararlanıcı tanımlarınızı güncel tutmak, kapsamlı emlak planlamasının önemli bir unsurudur. Birincil bir lehtar listelemek, çoğunlukla sigorta şirketleri ve emeklilik hesap saklama görevlileri tarafından, ilke veya hesap açıldığı zaman şarttır. Bununla birlikte, şartlı yararlanıcı listeleme kararı, zenginlik transferi ihtiyaçlarınıza bağlı olarak hesap sahibi veya poliçe sahibi olarak size bırakılmıştır. Zamanla, mülkiyet planları değişebilir ve şartlı yararlanıcı isimlerinizi, hedeflerinize daha iyi uyacak şekilde değiştirme ihtiyacı yaratabilir. Koşullu bir atama geri döndürülemez bir yararlanıcı olarak listelendiğinde, hem hayat sigortası şirketleri hem de emeklilik planı sorumluları, bir fayda sağlayıcı değişim formu aracılığıyla şartlı yararlanıcı olarak adlandırılan kişiyi veya varlığı değiştirmek için poliçe sahibi veya hesap sahibi olarak size izin verirler.

Koşullu hak sahibi seçimlerinizi güncellemeden önce, emlak planlama avukatınıza veya emlak planlama hedeflerinizi net bir şekilde anlayabilen bir finansal planlayıcıya danışın. Hayat sigortası poliçesinde veya emeklilik hesabında kimin veya neyin lehtar olarak gösterilebileceğine dair bir avuç genel kural olsa da, her durum farklıdır. Örneğin, eşin birincil yararlanıcı olarak listelenmesi ve doğal veya evlat edinilen çocuklar şartlı yararlanıcılar olarak listelenmesi yaygın bir durumdur. Bu demektir ki, siz evden attığınızda eşiniz, tahakküm mahkemelerine gitmeden tüm gelirleri almak için ilk sıraya girer. Eşiniz ölüm veya başka koşullar nedeniyle onları kabul edemiyorsa, çocuklarınız yalnızca varlık alırlar. Boşanma veya eşin ölümü gibi yaşam olayları, varlık akışının verimli kalmasını sağlamak için koşullu yararlanıcıların değişimini tetikleyebilir.

Gayrimenkul planınıza uymak için bir değişiklik yapılması gerektiğini belirledikten sonra bir yararlanıcı değişim formu birincil veya koşullu yararlanıcı isimlerini güncellemek için kullanılabilir. Hayat sigortası şirketlerinin çoğunluğu ve emeklilik planları, telefondan veya e-posta veya faks yoluyla talep edilebilecek şekilde kağıt formatında fayda sağlayan değişiklikler formları sağlar. Formları doldurduktan sonra, yeni bir imza ve tarihe kadar onları gönderen şirkete gönderin. Birkaç şirket şimdi fayda sahipleri çevrimiçi form değiştirme olanağını sunuyor, ancak yine de tamamlanan formu postalamalısınız veya fakslayınız. Faydalanıcı isimlerini güncellemek için özel prosedürünü izlediğinizden emin olmak için sigorta şirketinizi veya hesap saklama alanınızı arayınız.

Koşullu bir lehdayı güncellemek, birincil bir lehtarın güncellenmesi için gerekli olan bilginin aynısını gerektirir. Doğal bir insanı, koşullu yeni yararlanıcı olarak adlandırıyorsanız, sigorta şirketi veya emeklilik hesabı saklamacısı, adını, sizinle olan ilişkisini, posta adresini, doğum tarihini ve Sosyal Güvenlik numarasını gerektirir.Bir güvenin şarta bağlı bir fayda sağlayıcı olarak adlandırılmasını gerektiriyorsa, mevcut mütevelli heyetlerinin adlarını, güvenin tam adını, mütevelli heyeti üyelerinin birinin değilse birinin posta adresini ve güven tarihini sağlamanız gerekir. Bilgiler düzgün bir şekilde verildikten ve sigorta şirketi veya emeklilik hesabı saklamacısı tarafından alındığında, şirket size, değişim talebinizi onaylamak için hesap sahibi veya poliçe sahibi olarak yazışmalar gönderir.