a:

Yatırım fonu, yatırımcıların hisse alabilecekleri hisse senedi, tahvil veya diğer fonlardan oluşan bir havuzdur. Yatırım fonu etkin bir şekilde yönetilsin veya bir endeks fonu gibi pasif ise de, portföyünüzü çeşitlendirmek için etkili bir yol sunar. Varlık tahsis fonları gibi bazı yatırım fonları, sadece tek bir üründe çok yönlü bir yatırım öneriyor. Herhangi bir yatırımda olduğu gibi, yatırım fonu performansını değerlendirmek ve yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı karşılayan bir veya birkaçını seçmek kapsamlı bir araştırmayı gerektirir. Bir yatırım fonu gözden geçirmek ve portföyünüz için doğru seçim olup olmadığına karar vermek için bu adımları kullanın.

Önce, yatırım fonu kapsamınız dahilinde olup olmadığını belirlemek için sınıflandırın. Örneğin, istikrarlı bir gelir sağlayan karşılıklı bir fon arıyorsanız, orta vadeli bir değer fonu sizi çok hayal kırıklığına uğratacaktır. Yatırım fonu tarzını öğrenmek için, fonları Morningstar gibi bir finansal web sitesinde arayın. Bir karşılıklı fon hakkında tüm temel gerçekleri bulabilir ve fonun değerlendirilmesine daha fazla yardımcı olacak araçlara erişebilirsiniz. Yatırım fonu kategorize ederken, seçtiğiniz fonu karşılaştırmak için birkaç arkadaşı veya diğer fon şirketlerinden karşılaştırılabilir fonları da tanımlayın. Morningstar tarafından sağlanan bir yatırım fonu tarayıcı aracını kullanmak, bu görevi size sağlayabilir.

Ardından, geçmiş performans verilerini gözden geçirin ve seçtiğiniz yatırım fonu birkaç diğeriyle karşılaştırın. Her bir fon için risk-getiri takasına bakın ve risk toleransınızı karşılayıp karşılamadığını belirleyin. Morningstar, bir fonun ortalamadan daha büyük bir risk varsayarsa, kolayca belirleyebilmeniz için, her bir fonun risk ve tarihsel getirilerini evrenindeki diğer fonlarla karşılaştırır. İdeal olarak, düşük riski varsayarak yine de iyi kazançlar üreten bir fon seçin. Bu ikisinin arasındaki denge yine risk toleransınıza ve yatırım hedeflerine bağlı.

Fonun getirisinin tutarlılığını belirlemek için tarihi performans rakamlarını derinleştirin. Beş yıllık ortalama getiriler şansa katkıda bulunabilecek olağanüstü bir yıl nedeniyle harika görünüyor mu? Başarı kriterlerinden sürekli olarak daha iyi performans gösteren ve birkaç piyasa çöküşüne ve azaltma riskine maruz kalan bir fon seçmeye çalışın. Bu rakamlar karşılıklı fon yöneticilerinin yeteneğini göstermektedir. Bazen, pazar çöktüğünde, en iyi yöneticiler bile bir portföyü kaybetmeden kurtaramazlar. Bu sebeple, fonun yukarı ve aşağı taraftaki verileri karşılaştırılabilir fonlarla karşılaştırınız.

Son olarak, fonun giderleri ve ücret yapısı hakkında bir göz atın. Ağır ticareti olan veya çok aktif şekilde yönetilen taktik yatırım fonlarının yıllık masrafları yüksektir.Performansınızı doğrudan etkileyen bu masrafların faktörü. Daha yüksek yönetim ücretleri tahsil eden bir fon, ücretler nedeniyle mutlaka daha iyi veya kötü olmasa da, seçtiğiniz fon türü için makul ücretlerin farkında olabilirsiniz. Yine, fonun akranlarıyla karşılaştırılması, ücretlerin makul olup olmadığını gösterebilir.