Birçok yüksek net değerli ve zengin genç profesyonellerin ilgisini çekmiş olmasına rağmen, geleneksel finansal danışmanların sadece üçte biri sürdürülebilir yatırımlarla ilgilenmektedir. EarthFolio gibi Robo danışmanları, pazarın boşluğunu doldurmaya başlamışlar ve geçen yıl 30 milyon dolara mal varlıklarına ulaşmışlardı, ancak bağımsız finansal danışmanlar varlıklarını artırmak için aradan daha erken başlamayı düşünebilirler yönetim altında.

Bu makalede, çevre, sosyal ve yönetişim (ESG) yatırımındaki önemli eğilimleri ve geleneksel finansal danışmanlar için ne anlama geldiğini yakından inceleyeceğiz. Sorumlu Yatırım Eğilimleri ABD'de profesyonel yönetim altındaki 2015 yılı sonunda beş dolardan birden fazla yatırım yapılmıştı (daha fazla bilgi için

Milyoner Müşterileri Tutma Anahtarları

). Sürdürülebilir ve Sorumlu Yatırım forumu (US SIF) 'na göre, sürdürülebilir, sorumlu ve etki yatırımları (SRI) kriterlerine göre 8 $' dan fazla tutun. 72 trilyon. Bu yatırımlar halka açık hisse senetleri ve sabit geliri kapsıyordu ve yatırımcılar daha yüksek bir yatırım getirisi aramaya devam ettikleri için alternatif yatırımlar, özel sermaye, girişim sermayesi ve gayrimenkulü de içeriyordu.

Birçok SRI yatırımcısı, mali getiriden daha fazla yatırım yapıyor ancak araştırma, ölçütlere uyan şirketlerin daha iyi performans gösterme eğiliminde olduğunu gösteriyor. Deutsche Bank, 2 binden fazla ampirik çalışmanın yapıldığı bir meta-analiz gerçekleştirdi ve çoğu araştırmanın ESG yatırım standartları ile kurumsal finansal performans arasında pozitif bir korelasyon gösterdiğini buldu. Bu nedenle, ESG şirketleri içindeki yatırımcılar, konvansiyonel varlıklara kıyasla hem sosyal hem mali yararlar sağlayabilir.

Bu süreçte pozitif getiri elde etme ve toplumsal nedenlere yardımcı olma fırsatı, bireysel yatırımcıların ilgisini çekti.

Bir İlk Taşıyıcının Olunması

Üç milyardan fazla mali danışman, Cerulli Associates'in 2014'te yayınladığı bir çalışmaya göre, ESG yeteneklerinin yatırımlar için şimdi veya gelecekte biraz önemli olacağını itiraf ediyor. Ancak bunların üçte birinden daha azı, bu ilgiyi giderecek çözümler üretti. Müşterilerin ESG yatırımlarına olan talebi üzerine kısa vadede ESG seçenekleri sunmaya başlayan danışmanlar, diğer danışmanlara göre önemli avantajlar sağlayabilir ve varlık tabanını artırabilir. Toplumsal Sorumlu Yatırım: Millennials Nasıl Sürüş Yapıyor bakın.

TIAA-CREF, Calvert Vakfı, Pax ve diğerleri de dahil olmak üzere birçok farklı ESG yatırım sağlayıcısı vardır. Sınırlı sayıda sıvı ESG döviz ticareti fonları (ETF) olsa da, yatırım fonu geçersizliği doldurmak için yaklaşık 20 seçeneğe yardımcı olabilir.Etki yatırımı ve yeşil tahviller, zaman içinde tutarlı bir gelir elde ederken, çevresel ve sosyal nedenlere yardımcı olmak isteyen gelir yatırımcıları için başka bir seçenektir.

Bununla birlikte, ilk getiren avantaj sadece uzun sürebilir. ESG seçenekleri daha yaygın ve likit hale geldiğinde, bir çok büyük varlık yöneticisi tekliflerini piyasada yararlanmak için genişletecek gibi görünüyor. Bazı danışmanlar daha erken bir müşteri tabanını kurma avantajına sahip olabilirler, ancak bir pazar lideri haline gelme ihtimalleri daha düşük olabilir. Bağımsız danışmanlar için kısa vadede varlık kazanma ve müşteri memnuniyetini geliştirme fırsatı hala var.

Bütçe Hattı

ESG yatırımları yatırımcılar arasında gittikçe daha popüler hale geldi, ancak nispeten az danışman bu trendi benimsedi. Bu, bağımsız malî müşavirlerin tekliflerini genişletip ESG odaklı yatırımcıları kendi varlıklarını yönetim altında arttırmak için kapısını açtı. Sanayi, ESG yatırım seçenekleri arttıkça daha rekabetçi hale gelecek, ancak ilk çıkaranlar erken başlayacak ve müşterileri alabilecektir.

Yatırım danışmanlarından tahvillere kadar finansal danışmanların göz önüne alması gereken birçok farklı ESG yatırım seçeneği bulunmaktadır. Bu seçeneklere bakıldığında, müşteri portföylerinin risk ve getiriler için optimize edilmesini sağlamak için gider oranları, likidite ve diğer riskleri göz önünde bulundurmak önemlidir. Erken başlamak, geleneksel danışmacıların robo-danışmanlardan gelen rekabetle rekabet etmelerine ve sonuç olarak büyüyen pazarın bir parçasını ele geçirmesine yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. SRI Fonu ve 401 (k): Bilmeniz Gerekenler .)