Rüşvet danışmanlarının önemli bir eksikliği, insanların dokunmatik olmamalarıdır. Çoğu yatırımcının biriyle konuşması gerekir. 40 yaşın üzerindeki insanlar, genç Jenerik Y temsilcilerinin teknoloji anlayışından yoksun oldukları için, insan danışmanı için daha açlar. Çoğu durumda, bir finansal danışmanla şahsen konuşmak isteyen bir yatırımcıysanız, rop-danışmanların çoğu kısa düşmektedir.

Mali müşavirlerin robo-danışmanlara geleneksel bir danışman arayışında olan yatırımcıları lehte bir avantajı var, ancak bir sorun kalır. Yatırımcıları arayan bu insan dokunuşu parayla ilgili biriyle konuşmak istiyor olsa bile, birçok kişi robo-danışmanların sundukları - düşük ücretler ve bazı yatırım otomasyonu alanları - istiyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler Robo-danışmanlarına Nasıl Ayarlanabilir?

Robo-Danışmanlar Danışmanlarla İlişkiler

İnsan mali danışmanlarına da erişim imkânı sunan birkaç robo-danışman bulunmaktadır. Kişisel Sermayesi ve Dengeleme IRA'sı ikisidir, ancak varlıklarınız bu robo-danışmanların minimum tutarlarını karşılamıyorsa, danışmanlarına erişemezsiniz.

Hizmetlerini beyaza koyan ve insan mali danışmanlık firmalarının kendi adlarına robo hizmetlerini şemsiye vermesine izin veren birkaç başka robo-danışman bulunmaktadır. Jemstep, mali danışma topluluğu ile güçlü bir ilişki geliştiriyor ve platformlarını beyaz etiketle etiketliyor. Kaldırma platformu, hizmetleri için beyaz etiketli bir robo-danışman kullanmaktadır. Kaldırma, Ritholz Varlık Yönetiminin robo-danışma koludur. (Daha fazla bilgi için:

Robo-Danışmanlar ve Bir İnsan Dokunuşu: Daha İyi Birleşti mi? )

İnsan Danışmanları Nasıl Yarışabilir

Robot danışmanları yenmek ya da en azından onlarla rekabet etmek için birkaç alternatif vardır. Birincisi, geleneksel danışman robo-danışmanın cazibesini anlamalıdır. Rüşvet danışmanı, yatırımları görüntülemek için kolay erişilebilir bir portal sunuyor. Çoğu, modern portföy teorisinin iyi araştırılmış yöntemlerini kullanmaktadır. Çoğu durumda, robo-danışman yatırımcının risk konfor seviyesine uygun yüzdelerde müşteri hesabı için düşük ücretli endeks fonları satın alır. Yatırım yüzdeleri otomatik olarak yatırımcının tercihleri ​​doğrultusunda düzenli olarak yeniden dengelenir. Sınırlı sayıda portföy opsiyonu ve otomasyon nedeniyle danışmanlık ücretleri düşüktür.

Robo danışmanları, popüler sosyal medyanın etkisini anlıyor ve bu pazarlama platformlarını iyi kullanıyor. Ek olarak, sağlam ve kullanımı kolay web siteleri sunar. Twitter Inc., Facebook Inc., Instagram, Pinterest ve LinkedIn Corp gibi sosyal medya platformlarındaki aktif profiller, robo-danışmanların hizmetlerini ve mesajlarını paylaşmalarını kolaylaştırıyor.Robo danışma müşterileri, düzenli aralıklarla sık sık çevrimiçi konumlarda iletişim kurabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Aktif Yönetim Robo-Danışman Platformlarına Giriyor .) Geleneksel danışmanların robo-danışmanlarla rekabet edebilecekleri bazı yollar.

Etkileyici ve etkileşimli bir web sitesi oluşturun.

• Sosyal medya varlığı geliştirin. Müşterilerinizin sosyal medya hesaplarını takip edin ve endüstride olduğu kadar firmanızla ilgili bilgileri paylaşın. Mali müşavirler, çevrimiçi izlerini artırarak kendi uygulamalarını geliştirebilirler.
• Teknolojinizi firmanızın manuel yönlerine entegre edin. İşletmenizin daha rutin kısımları için beyaz etiketli otomatik platformlar satın almayı düşünün, böylece geleneksel finansal danışmanlık firmasını ayıran kişisel finansal danışma görüşmelerine zaman kazanın.
• Sigorta analizi ve tavsiyeleri yanında vergi, finans ve emlak planına erişim gibi hizmetleri ekleyerek kendinizi paketten ayırın.
• Sadece bir insan mali danışmanının sağlayabileceği hizmetleri kullanarak, müşterinin finansal geleceğinin paha biçilmez bir parçası haline geliyorsun demektir. Kendi kişisel ayırt edici özelliklerini korurken robo-danışma modelinin klonlama kolay yönlerini kullanın.

Bottom Line

Hem robo-danışmanlar hem de geleneksel finansal danışmanlık firmaları piyasada yerini alıyor. En iyi robo-danışmanları yapmak isteyen geleneksel firmalar için, ek kişisel finans hizmetlerinden yararlanabilecek ve işinizin rutin yönlerini otomatikleştirerek ücretleri yönetilebilir kılan müşteriler bulmaya çalışın. (Daha fazla bilgi için bkz:

Daha Fazla Firma, 2016 'da Robo-Danışman Kademesine Katılın.)