Dijital devrim, finansal danışmanların uygulamalarını oluşturma ve ölçeklendirme, hizmetlerini pazarlama ve müşterilere yanıt verme biçimlerini büyük ölçüde etkilemiştir. Giderek karmaşık bilgisayar algoritmaları, daha önce insan müdahalesine ihtiyaç duyan birçok para yönetimi hizmeti yürüten robo-danışmanların veya dijital danışmanların ortaya çıkışı, finansal piyasalarda dalgalanmalara neden oluyor. Peki, geleceğin danışmanlık endüstrisi için ne gibi yeri vardır ve buradan nereye gideceğiz? Bu soruları yetkili bir şekilde cevaplayamasak da, pazardaki güncel trendler ufukta beliren olası birkaç varış yerini belirtiyor gibi görünüyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Teknoloji Eğilimleri Mali Müşavirler Aşamasında Kalınmalıdır.)

Sınırsız Gerçek Zamanlı Erişim

Bugün birçok müşteri, dijital portallar vasıtasıyla varlıklarına 24 saat erişebilir. Gelecekte, piyasa olaylarının anlık etkilerini ve genel finansal planlarına yansıyan yatırım performansını günlük piyasa faaliyetlerinin finansal amaç ve hedeflerini nasıl etkilediği ve risk toleransıyla tekrar eşleştirdiğini görebilirler. Kullanıcı adları ve parolalar bir noktada da kaybolabilir ve kullanıcıları doğrulamak için parmak izi veya retina taramaları kullanabilen dijital ağ geçidi denetleyicileri ile değiştirilebilir. Müşteriler, sofistike yatırım stratejileri üretebilen ve telefonla veya çevrimiçi vasıtasıyla kişiselleştirilmiş pazar ve portföy yorumu sağlayabilen dijital bir danışmanla çalışma seçeneğine de sahip olabilirler. Bu dijital danışmanlar, gün boyunca mevcut olacak ve sonunda müşterileri ile gerçekten sohbet edebilecekleri bir seviyeye gelebilir ve portföylerinde bir kayıptığında suni düzeyde duygusal güvence olmasına rağmen sınırlı bir imkân sağlayabilirler. Müşterilerin büyük bir yüzdesi, bizzat bir insan danışmanıyla görüşmedikleri, ancak IM, e-posta, Skype veya görüntülü sohbet kullanarak iletişim kurduğu firmalarla da oturum açabilirler. (Daha fazla bilgi için, bkz. Robo-Danışmanlar ve İnsan Danışmanları: Birlikte Çalışmaları Nasıl .)

Sadakat Faktörü

Kongre, Çalışma Bakanlığının tüm finansal danışmanları bir emniyet derecesine yükseltmek için verdiği yasa tasarısını kabul ederse, komisyon temelli danışmanlara sonun başlayabilir Aslında satış elemanları. Bu modeli benimseyenler şimdi karşı koyanlara karşı bir adım atabilir ve profesyonel peyzaj, yönetim altındaki varlıkları en üst düzeye çıkarmak isteyen birinden yalnızca insanların sunabileceği bir tavsiye ve hizmet düzeyi sağlamayı hedefleyen plandan değişebilir . Birçok firma ayrıca, neredeyse tüm finansal ihtiyaçları veya hedefleri karşılayabilecek kapsamlı bir ürün ve hizmetler dizisi karşılığında, müşterilerine periyodik bir battaniye ücreti talep ettiklerinde bir istinatçılığa geçiş yapabilir.Ancak, sundukları ürün veya hizmet türüne bakılmaksızın, eksiksiz şeffaflık ve açıklama, tüm danışmanlar için temel model olabilir.

Yaşam Hedefleri

Bu teknolojik gelişmelerin hepsi, rutin ürün ve hizmetleri sağlamaya çalışan birçok danışmanın müşteri tabanını azaltabilir veya ortadan kaldırabilir, ancak başarılı danışmanlar, bunları etkili bir şekilde bütünleştireceklerini öğreneceklerdir yenilikleri uygulamalarına dönüştürür ve işletmelerini doğru ölçeklendirir. Bu, onları finansal planlamanın insan unsuruna odaklanmak için serbest bırakacak ve müşterilerine, bu sayısal büyücülüklerin hepsini gerçekte hayatlarını nasıl iyileştirebileceklerini ve hedeflerine ulaşmalarına yardımcı göstereceklerini gösterecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz: Danışmanlar: Çevrimiçi Öğrenme Araçlarıyla Bilinçli Olun. The Bottom Line

Finansal danışmanlık şirketi, müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için hızla değişmekle birlikte

st ^{yüzyılda hem müşteriler hem de danışmanlar için daha önemli değişiklikler ortaya çıkıyor. Artan dijital erişim ve hizmetler, müşterilerin çevrimiçi ortamda bulunan finansal verilerin geçmişine bakmalarını ve bu sayıların hayatlarını nasıl değiştirebileceklerini görmelerini sağlayan, özel olarak düzenlenmiş bir finansal planlama deneyimi sağlamak için insan etkileşimi ile birleşecektir. (Daha fazla bilgi için, bkz.} Robo-Advisor Tehditini Danışmanlar Nasıl Ele Almalıdır