İndirim komisyoncusu devi Charles Schwab, bağımsız mali danışmanların yıllık IMPACT toplantısında danışmanları tarafından kullanılmak üzere tasarlanmış otomatik robo-danışmanlar olan Kurumsal Akıllı Portföylerine çok sayıda ekleme ve yükseltme yaptığını açıkladı ve Schwab Wealth Investment Advisory, Inc tarafından desteklenen bu değişiklikler arasında başlıca iyileştirme, müşterilerinin portföylerini kendi yatırım felsefelerine dayandırdıklarında danışmanlara artan esneklik sağlayacak yükseltilmiş portföy özelleştirme yöntemidir. Danışmanlar kendilerini tanımladıkları 45 ayrı varlık sınıfı oluşturabilecek ve her sınıf için seçim yapabilecekleri 950'den fazla ETF'ye sahip olacaklar. Firma ayrıca, müşterilerin hesap açma işlemlerini daha kolay ve daha esnek yapacak.

Diğer değişiklikler, varlıkların günlük aktarımı gibi şirket hesaplarını fonlamanın yeni yollarını ve şirketlerin birden fazla Akıllı Portföy hesaplarını aynı anda yönetme yollarını içerir. Schwab, akıllı telefonlar ve tabletler için önümüzdeki yılın başlarında yeni ve geliştirilmiş bir uygulama da sunacak ve bu da daha fazla yön bulma ve gelişmiş bir istemci arayüzü sağlayacaktır. Schwab Danışmanlık Hizmetlerinin müşteri deneyiminin başkan yardımcısı olan Jessica Heffron, BusinessWire'a verdiği demeçte, com "Otomatik yatırım yönetimi, sektörümüzde önemli ve gelişen bir trend olmayı sürdürüyor. Yaptığımız araştırmalar, danışmanların bu teknolojinin işlerini ölçeklendirmeye yardımcı olabileceği konusunda iyimser olduklarını ve piyasada rekabet edebilmelerini sağladığını gösteriyor. Çoğu danışman bize, otomatik yatırım araçları için en büyük fırsatın, daha küçük hesaplara daha fazla hizmet vermesi ya da firmalarının daha önce hizmet edemediği müşterilere ulaştırmak olduğunu söylemektedir. 2015 yılında Kurumsal Akıllı Portföyleri başlattıktan sonra, otomatik yatırım çözümlerine büyük ilgi duyulmaya başladı, ancak daha dijital tabanlı bir çözüm başlatılması, önemli bir stratejik çaba olduğu kanıtlandı. Teknoloji sadece bir karmaşık denklem parçasıdır. Erken benimseyen danışmanlar bile, uygulama açısından karara haklı olarak yaklaşmaktadır. Bu fırsatı kullanan danışmanlar "test ve öğren" yaklaşımını kullanıyor ve bu eğilim piyasada kendini göstermeye devam ederken stratejileri ve varsayımları değiştirmeye hazırlar. "(İlgili okumada bkz: Robo-Danışmanlar bir FA'nın En Kötü Kabusu mu?)

Danışmanların Dijital'e Yönelik Tutumları

IMPACT etkinliği sırasında Schwab'ın ev sahipliği yaptığı programlardan birisi, Kurumsal Yatırım Portföyleri ve bunların nasıl çalıştığıyla ilgili bir kullanıcı paneli tartışmasıydı. Programın üç kullanıcısı, platformu kullanarak işlerini nasıl inşa ettiklerini veya artırdıklarını danışmanlara anlattılar.Schwab, bağımsız danışmanlardan sigorta ve telhane üreticilerine kadar, pazarın tüm sektörlerinde 500 finansal danışmandan oluşan bir anketin sonuçlarını açıkladı. Anketin sonuçları arasında:

• Danışmanların yaklaşık% 60'ı ek pazarlara ulaşabileceklerini ve otomatikleştirilmiş yatırım platformları kullanarak işletmelerini genişlettiklerini düşünüyorlar.
• Danışmanların% 80'inden fazlası müşterilerine varlıklara dayalı fiyatlandırma planlıyor ve bu danışmanların% 64'ü otomatik modellerinin standart modellerinden daha ucuza gideceğini belirtti.
• Düşük bir danışman danışman oranı tamamen dijital hale getirmeyi planlıyor. Çoğu danışman, daha bütüncül bir deneyim sağlamak için otomatik yatırım hizmetlerini düzenli müşteri etkileşimleri ile birleştirmeyi planlıyor.

The Bottom Line

Schwab'ın Kurumsal Akıllı Portföylerini geliştirmesi, danışmanların kendi yatırım felsefelerine daha yakın eşleşen portföyler oluşturmalarını sağlar. Yeni özellikler, danışmanları ve müşterileri, fon seçme ve paralarını yönetme konusunda artan yeteneği sağlayacak; aynı zamanda Schwab'ın müşterilerine en iyi kalitede ürün ve hizmetler sunma taahhüdünü de ortaya koymaktadır. (İlgili okumaya bakınız: 2016 Yılında Yatırımcılara Yönelik En İyi 5 Robo-Danışman.