CREATE-Research CEO'su Amin Rajan ile alternatif yatırım endüstrisinin sayısallaştırılmasına ilişkin bir Soru-Cevap

Teknoloji, sayısız endüstriyi ulaştırmadan tarıma ve imalata dönüştürdü. Global fon yönetiminde gelecek trendler konusunda uzmanlaşmış bir U. K. tabanlı düşünce kuruluşu CREATE-Research'in CEO'su Amin Rajan'a göre, bir sonraki teknolojik devrim finansal hizmetler de dahil olmak üzere tüm sektörlerin sayısallaştırılmasına devam edecek. Cayman Alternatif Yatırım Zirvesi (CAIS), teknolojinin alternatif yatırım endüstrisini nasıl yeniden şekillendirdiğine ve teknolojinin trendleri açısından 2017'de nasıl izleneceğine ilişkin Amin'le konuştu. (Daha fazla bilgi için, Haydi Kaynaklar için Hayırlı Kaynaklar Nasıl Daha Fazla Yapabilirsiniz? .)

S: Alternatif yatırım endüstrisi üzerinde hangi teknolojilerin dönüştürülebilecek bir etkisi olacak?

1750'den beri, Batı dünyasında üç Sanayi Devrimi yaşanıyor. Birincisi, tarımdan imalata geniş çaplı bir göç yarattı. İkincisi, üretimden hizmetlere benzer bir değişime yol açtı.

Aksine, mevcut devrim, tüm sektörlerde yeni iş modellerine göçü destekliyor. Bu geniş kapsamlı değişim, dünyayı değiştiren bir teknoloji olarak sayısallaştırmanın ortaya çıkmasıyla belirlenir: bir tanesi, birçok endüstride ürün ve süreçleri dönüştürme potansiyeline sahip ve nimbler iş modelleri ve daha iyi değer önerileri doğuruyor.

Bunu, sayısallaştırma sayesinde mevcut pazarlara nüfuz edebildiğimiz, müşterinin deneyimini geliştirdiğimiz ve yeni müşteri segmentleri keşfedebildiğimiz düşük bütçeli hava yolculuğu ve e-ticaret işletmelerinin acımasız yükselişinde görüyoruz geleneksel oyuncular tarafından görmezden gelinir.

Sayısallaştırma endüstride yerini değiştiren teknolojilerin uzun bir listesini üretiyor; bunların çoğu son birkaç yıldır. Alternatif yatırımla özellikle ilgili olanlar şunları içerir:

• Blockchain: Dağıtılmış defteri teknolojisi, ödemelerin ve yerleşimlerin ortadan kaldırılmasına yardımcı olacak, böylece tüm tarafların maliyetlerini düşürecektir.
• Büyük veri ve makine öğrenimi: Büyük veriden akıllı verilere geçiş, yatırımcıların daha iyi tahmin yapmalarına yardımcı olarak aktif yönetim sanatını dönüştürerek alfa potansiyelini geliştirir.
• Robo danışmanları: Danışma algoritmaları, portföy yönetimine kolay erişim ve geleneksel fon distribütörlerini ortadan kaldırarak maliyetleri düşürür ve müşteri deneyimini geliştirir.
• Bilişsel analitik: Bu teknoloji, doğal dil işleme, konuşma tanıma ve bilgisayar görme imkanı sağlayarak, para yöneticilerinin değişen piyasa duyarlılığını sosyal medya ve diğer dijital kaynaklar üzerinden incelemelerini sağlar.

S: Yatırım değer zincirinin hangi alanlarında mevcut sayısallaştırma devriminden en fazla etkilenilecek?

Sanırım sayısallaştırma, yatırım değer zincirinin her bir parçasına nüfuz etme potansiyeline sahiptir. Ön büroda sayısallaştırma, alfa üretimi üzerine odaklanan yatırım yeteneklerini artıracaktır. İnsanlar ve makineler arasındaki yeni arayüz, portföy yöneticilerinin yatırım yapma biçimini değiştirecek. Orta büroda, robo-danışmanlar sadece müşterilere doğrudan satış yapmayı kolaylaştırmakla kalmayıp aynı zamanda müşterilerin çeşitli DIY eğitim araçlarıyla finansal okuryazarlık düzeyini artıracaklardır. Arka ofiste, blokaj zinciri, risk yönetimi, fon muhasebesi, küresel saklama ve transfer bürosu gibi işlevleri çeşitleyecektir. Blockchain: Finans'ın Geleceği 'ın Omurgasını.

S: Bu yeni teknolojileri uygulamak veya benimsemek için bazı zorluklar nelerdir?

Tarih, teknolojinin devrimci potansiyelinin, hem benimsenmesini hem de etki hızını yavaşlatan bir dizi faktör tarafından her zaman denetlendiğini göstermektedir. Alternatif yatırım endüstrisinde özellikle üç zorluk söz konusudur. İlki yenilikçinin ikilemi: kırılmasa, niye düzeltin? Birçok para yöneticisi için kâr marjları% 40'nın kuzeyinde, bu nedenle açlık değişikliğinin çok az olması şaşırtıcı değil.

İkinci meydan okuma, yetersiz dijital harcama. Yeni nesil sayısal araçlarla yüksek derecede entegrasyon sağlamak zor olacağından, bazı firmaların yükseltme maliyetleri eski eski sistemlere dayanıyorsa özellikle yüksek olabilir. Üçüncüsü mevcut iş modellerinde büyük ölçekli değişiklikler yapmak için gerekli yönetim bant genişliğinin eksikliği ile ilgilidir. Değişim yönetimi geçmişte değerli bir beceri değildi, bu nedenle önemli projeler genellikle ertelenebilir veya doğrudan iptal edilebilir.

S: Alternatif yatırım endüstrisi beş yıl içinde neye benzeyecek?

Daha iyi bir soru, bir yıl içinde bu sanayinin neye benzeyeceği olabilir mi? Veya gelecek çeyrekte mi? Sektördeki değişim hızı, montaj ücreti baskıları, pasif yatırımların acımasız artışı, karmaşık düzenleyici manzara ve değişen demografik özellikler nedeniyle yoğunlaşıyor. Tüm bu eğilimler, bir gerçeğe işaret ediyor - bugünün iş modellerinde büyük bir değişim gerekecek. Birçok firma bunu fark ediyor ve işlerini geliştirmek için proaktif olarak teknolojiye büyük yatırımlar yapıyor. Endüstrinin geri kalanı onları takip etmeden önce sadece bir zaman meselesi. CREATE-Research CEO'su Amin Rajan'ın yaptığı Q &

A, Cayman Alternatif Yatırım Zirvesi'nden (CAIS) (999) ), küresel alternatif yatırım alanını şekillendiren ilgili konuları tartışmak için dünyanın önde gelen kurumsal yatırımcılarını, fon yöneticilerini, akademisyenleri, ekonomistleri, düzenleyicileri ve profesyonel hizmet sağlayıcıları bir araya getiren yıllık bir konferans.