Bir faiz oranlarının yükselişini açıklamak için bir yatırım stratejisinin nasıl ayarlanacağına karar vermek önemli finansal bir karartır. Oranlardaki artışın veya oranlardaki uzamış bir artışın, doğru hamleleri yapmak için çeşitli finansal enstrümanlara yatırım amaçlarıyla birlikte nasıl etki ettiğini öğrenin. Aşağıdaki 10 yatırım seçeneği, koruyucu önlemleri vurgulamakta ve yükselen bir faiz ortamıyla ilişkili olanakları ortaya çıkarmaktadır.

Portföy Yeniden Dengeleme

Portföy yeniden dengeleme, yatırımları faiz oranından kaldırmanın temel bir yöntemidir. Faiz artışı kaçınılmaz olduğunda, yatırım portföyleri yatırım getirileri üzerindeki etkiyi hesaba katacak şekilde düzeltilir. Profesyonel yatırımcıların periyodik olarak piyasa ve ekonomik değişiklikleri finanse etmek için yatırım sermayelerini yeniden tahsis etmesi gibi, özel yatırımcılar sermaye korunumu, gelir istikrarı ve portföy takdirini sağlamak için benzer stratejileri izlerler.

Kısa Vadeli Bono Fonları

Kısa vadeli tahvil fonları, yatırım sermayesinin yüksek getiri oranlarına sahip yeni kısa vadeli bonolara dönüştürülmesini sağlayarak yükselen faiz oranlarına karşı koruma sağlamaktadır. Başka bir deyişle, faiz oranları yükseldiğinde, kısa vadeli tahvil yatırımcısı düşük faiz oranlarıyla yakalanmaz. Kurumsal para yöneticileri tarafından sağlanan ölçek ve uzmanlık, bu yaklaşımın faydasını optimize etmeye yardımcı olur.

Değişken Faizli Talep Yükümlülükleri

Değişken faizli talep yükümlülükleri (VRDO'lar), kısa vadeli tahvil fonlarına iyi bir alternatif veya ektir; çünkü periyodik olarak yükselen faiz oranlarına göre ayarlanırlar. Hazine Enflasyona Dayanıklı Menkul Kıymetlerin (TIPS) aksine, bu tahviller enflasyon yerine yükselen faiz oranlarına karşı koruma sağlamakta ve bu da yatırım getirisinin daha sağlam bir şekilde korelasyonunu sağlamaktadır. Bu yatırımlar aynı zamanda vergiden muaftır, daha yüksek getirili yatırımlarla ilişkili fırsat maliyetinin bir kısmını dengelemektedir.

ABD Doları

Artan bir faiz ortamı ABD doları karşısında yukarı yönlü baskı oluşturuyor. Ekonomik büyüme ve enflasyonun sertleşmesi bu durum daha da geçerli. Sermayesini ABD'ye geri gönderen çokuluslu şirketlerin hisse senedi satışı ve ardından güçlü bir büyüme ve / veya istikrarlı bir temettü sözü veren yerli şirketlerin hisselerini satın almak, yükselen bir dolara yatırım yapmanın bir yoludur. Dolar endeksi fonları, faiz oranına bağlı para birimi değerlemesinden yararlanmak için başka bir yöntemdir.

Mevduat Merdiveni Belgesi

Mevduat belgesi (CD) merdivenleri yükselen faiz oranlarından ve nakit dostu dolar artışından yararlanır. Para birimi değer arttıkça, enflasyona karşı daha savunmasız olan tasarruf araçları daha cazip hale gelir.Buna ek olarak, CD merdiveni, getiriler ve para birimi değeri arttıkça, sermayeyi yeni CD'lere dönüştürerek yükselen oranları iki katına çıkarıyor.

Banka Hisse Senedi

Bankalar gibi iyi konumlandırılmış finansal kurumların hisse senetleri, yükselen faiz oranlarından yararlanmak için başka bir yol sağlar. Bankalar, borç verme getirilerinin yüksekliği ve park edilmiş sermayenin daha yüksek getirileri nedeniyle yükselen oranlara iyi geldiğinden, hisse senetlerine yatırım yapmak portföy yeniden dengelemeyi optimize eder ve diğer kurumsal hisse senetlerinin değerindeki düşüşe karşı korur.

Para Verme Kredisi

Leveraged krediler ve sabit para kredileri gibi kredi faaliyetleri, risk ve sermaye talebinden yararlanır. Oranlar yükseldiğinde sermayeye erişim azalır ve kredilere olan talep sıklıkla artar. Bu, borç verme faaliyetlerine prim getirir ve daha az mali açıdan istikrarlı borçlular için daha yüksek risk primi getirir. Güçlü borç verme çok riskli görünüyorsa, emsal krediler gibi bireysel kredi, yapılandırılmış özel kredi ve yeniden paketlenmiş kurumsal kredi ürünleri uygun seçenekler sunar.

Dolar Maliyet Ortalaması

Yatırım zamanı koruması finansal araçlarla sınırlı olmak zorunda değildir, çünkü yatırım stratejileri de yardımcı olur. Örneğin, dolar maliyet ortalaması (DCA), yatırımcıların, fiyatlar düştüğü zaman aynı periyodik yatırımla daha fazla hisse satın almalarını sağlar. Bu şekilde, koşullar gelecekte değiştiğinde, fiyat artışından fayda sağlayacak daha fazla pay var.

Değer Ortalaması

Değer ortalaması, azalan ve yükselen fiyatları daha da optimize eden DCA'ya bir alternatiftir. Bu teknik, varlık fiyatlarının düşmesi ve fiyatların artmasıyla daha az sermaye yatırıyor. Değer ortalamasını kullanarak, fiyat düşük olduğunda daha fazla sahiplik birimi satın almak mümkündür; ünitelerin net sahipliği DCA'ya göre daha fazladır. Bu yöntemin etkili olabilmesi için, bir finansal enstrümanın genel fiyat eğilimini belirli zaman dilimlerinde bilmek gereklidir.

Tersi Borsa Değiştirilen Fonlar

Türev borsa yatırım fonları (ETF), piyasa fiyatları düştüğü zaman değer kazanır. Tersi olan ETF'lerin yatırım yaptığı türev finansal araçlar bunu mümkün kılar. Ayrıca, faiz oranları yükseldiğinde, sermaye piyasalarıyla bağlantılı finansal ürünlere aşağı yönlü baskı yapılması, ters ETF yatırımının faiz oranlarının yükselmesine yönelik olumsuz bir piyasa tepkisine karşı iyi bir korunma ortamı yaratmasına neden olmuştur.