Finansal öneri dünyasında bir eğilim oluştu: danışmanlar vaktinden daha çok varlıklı müşterilerine harcıyorlar. Bu, ülke genelindeki müşteri kadrosunun önemli ölçüde küçültülmesine yol açtı. Vardiya, danışmanların daha üretken olmalarını ve müşterilerinin her birine daha fazla kişisel dikkat vermelerini sağlamaktadır. Her finansal planlayıcının düşünmesi gereken bir değişiklik mi bu? Yönetim yapılan varlıklara (AUM) dayalı bir ücret tahsil ederseniz, yatırım yapmak için en fazla para alan müşterilere odaklanmak sizin için en iyi neticedir.

Zenginlik Çekme

Başta zengin müşterileri nasıl cezbediyorsun? İlk Çeyrek Finans'ın Will Lipovsky, zengin müşterileri isteyen danışmanların bu müşterilerin bulunduğu yer olması gerektiğine inanıyor. Onlara daha yakın başka seçenekler olursa, insanların size gelmesini bekleyemezsiniz. Lipovsky, "Mali danışmanlar para ile dolu topluluklarda yaşıyor olmalılar" diyor ve "zenginlere hizmet etmek isterseniz zenginlere gidin. "(Daha fazla bilgi için, bkz. Mali Müşavirler İçin Yüksek Net-Değerli Müşteri İpuçları.)

Gerçekten çekici olmaya çalışacağınız müşteriye odaklanmak için aramanızı daraltmayı deneyin. Girişimciler, finansal yöneticiler veya avukatlar ile iyi bir çalışma geçmişiniz varsa, bu türden insanları çekmek için o deneyimi kullanın.

Sertifikalı finansal planlayıcı (CFP) Natalie Bacon, NatalieBacon. com, şu anda müşterinize satılan her ürün için komisyon ücreti alıp almadığınızı önermektedir; ücretli planlayıcı olmayı düşünün. "Zengin müşteriler, komisyonlara dayalı olmayan, yönetim altındaki varlıklara dayalı bir ücret talep eden plancıları araştırıyorlar" dedi. Yalnızca ücretli modelde hem danışman hem de müşteriler için fayda var ve kamuoyu, ücretli planlamacıların daha iyi bir fiyata daha fazla değer sunduğudur. (Daha fazla bilgi için, bkz. Yüksek Net Değerli Müşterileri Bulma ve Tutma.)

Zenginlerin tutulması

Varlıklı müşterilerinize sahip olduktan sonra bunları elinde bulundurmanız gerekir. Danışman ciroları genellikle düşük olsa da, kayıtsız kalmak istemiyorsunuzdur. Onları kosta atma sürecindeymiş gibi davranmaya devam edin, çünkü herhangi bir zamanda bir başka danışman tarafından kovabilirler.

Varlıklı insanlar anlayışlı, kurnaz bir mali karar mekanizması ile bu yolu elde eder. Bunlar, hizmetlerinizin not vermediğini düşünürse sizi bir an düşüren insanlar türüdür. Finansal büyümeye olan bağlılığa saygı gösterin ve müşterilerinizi sürekli olarak tatmin etmek ve etkilemek için kendinize meydan okuyun.

Serveti Oluşturma

Servet yaratmak ve müvekkilinizin portföy dengesini iyileştirmek son derece önemlidir. (Daha fazla bilgi için bkz. Ultra Varlık Yatırımının Bakışı.) Zengin müşterileri çekmek ve halihazırda sahip olabileceğiniz herhangi bir şeyi elinde tutmak istiyorsanız, zenginlik yaratma stratejileri ile yaklaşmaya odaklanın.Militello Capital CEO'su Bill Militello, "Düzgün bir şekilde uyumlu bir yatırım felsefesi, üç hedefe ulaşmak isteyen üç boyutlu bir portföyü içeriyor: zenginliğin korunması, likidite ve zenginlik yaratma". "Çoğu danışman sadece varlık hedefi tartışmalarını yalnızca hisse senedi ve tahvillerle sınırladığından, servetin korunması ve likiditesi olmak üzere bu hedeflerin ikisini karşılamaktadır. "

Zenginlik yaratmada nüanslı stratejiler sağlayabiliyorsanız, mevcut ve potansiyel müşteriler portföyünüzün ne kadar değerli veya değerli olduğunu görecektir. Bu sizi, paralarını nasıl büyütecekleri konusunda yeni ve benzersiz fikirlere açık zengin müşterilere ön plana çıkaracaktır. Çoğu danışman, varlıklarını nasıl koruyacakları ve portföylerini nasıl yapılandıracağıyla ilgili fikir verebilir ancak zenginlik yaratma konusunda fikir verebilen bir danışman olan Militello, kendisini çok değerli kılıyor. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar: Zengin Olmayan Zengin Millennialları Göz ardı etmeyin.)

Bottom Line

Dışında zengin yatırımcıların yoğun bir ekibi var ve neredeyse eklemeye hevesli mali danışmanlar onları kendi görevlilerine verin. Bu potansiyel müşterilere hangi benzersiz hizmet sunabileceğinizi anlamanız ve fikirlerinizin pratikte çalıştığını göstermeniz gerekir. Sizi neyi ayarlayacak? (Daha fazla bilgi için bkz: Küresel Varlık Yükselmiştir ve Yükselmeye Devam Ediyor.)