Mali müşavirler ender olarak zor bir sektörde faaliyet göstermektedir. Müşterilerin, yumurta yumurtalarına yüksek duygusal yatırımları olurken, uçucu piyasa dalgalanmaları zor durumlara neden olabilir. En başarılı finansal danışmanlar, açık ve profesyonel iletişimin anahtar olduğunu biliyor ancak amatörler, müşteri travmasına neden olan ortak tuzaklara hızla düşebilir. (Daha fazla bilgi için, bkz: Mali Müşavir Kiralama Ne Kadar? )

Danışmanların - hem yeni başlayanlar hem de eski eller - ortak tuzaklar kurmaları ve önlemeleri çok önemlidir. Aksi takdirde müşterilerini kaybederler.

Müşteriyi Kafa Yıkarma

Sizi, yetişkin Amerikalıların% 20 ila% 30'una zarar veren koronavirüsden muzdarip olduğunuzu söyleyen bir doktora gittiğinizi düşünün. Ofisten biraz kafası karışık olabilir ve muhtemelen endişelendiniz. İkinci bir doktor size ikinci en sık görülen soğuk algınlığı ile teşhis koyar ve iyileşmeniz için durumunuzu iyileştirir. Hangi doktoru görmek istersiniz?

Alfa, beta ve izleme hatası gibi finansal şartlar, her finansal danışmanın zihnine yerleştirilmelidir, ancak çoğu müşteri finans kitaplarını okumamış veya CFP sınavı için okumamıştır. Müşterilerin anlamadığı karmaşık finansal şartlara tavsiye vermek yerine, müşterinin anladığı fayda ve nitelikleri temel alan bir değer iletmeye çalışın. (Daha fazla bilgi için, bkz. 5 Yaşamsayan Soru Danışmanları Yeni Müşterilere Sorun Verme .)

Risk Hakkında Varsayımlar

Bin yıl boyunca tasarlanan hedef tarih fonu önerileri, hedeflenen kitlenin% 96'sının risk profilini aşıyor çünkü FinaMetrica'ya göre, bin yıllar riskten kaçıyor. Hedeflenen tarih fonlarının ve otomatik hesap makinelerinin ortaya çıkmasıyla birlikte, finans sektörü giderek artan bir şekilde risk hakkında varsayımlarda bulunmaya yönelmektedir. Binyıl Müşterilerine Yönelik Bir Mali Müşavir Kılavuzu .

Mali müşavirler genellikle beklentileri değiştirebilen otomatik yazılım kullanarak benzer hatalar yaparlar. Bu tür sorunları önlemek için, danışmanlar müşterilerini risk toleransı hakkında görüşmelidir ve buna göre portföyleri kurmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Bir Müşterinin Risk Toleransını Değerlendirmeyle İlgili İpuçları .)

Arkadaş veya Müşteri?

Mali müşavirler, aile, arkadaşlar, sosyal / kilise grupları gibi pratik uygulamalarına başlarken çoğunlukla çevrelerine dokunurlar. Bu yaklaşım, başlangıçta bir istemci tabanı sağlamayı kolaylaştırabilir, ancak ilişkiler yolda sorunlara neden olabilir; bir arkadaşınızın veya ailenizin üyesinin yuvasını yönetmek ve beklentileri karşılamak zor olabilir. (İlgili okumalar için bkz. Büyük bir Finansal Planlama Uygulamasının Oluşturulması İçin Önemli Adımlar .) Bu, kişisel ve mesleki ilişkilerin net bir şekilde ayrılmasıyla engellenebilir.Danışmanlar potansiyel bir müşterinin fiziksel görünümüyle ilgili yorumda bulunmamalı veya din veya siyaset gibi potansiyel olarak tartışmalı konuları tartışmamalıdır. Sınırlara saygı göstermek ve kişisel konulara (elbette maliye dışında) başvurmaktan kaçınmak önemlidir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Sosyal Danışmanlar, Finansal Danışmanlar için Yapılmayacaklar .) Sert Satıfl Çok Yakında

Tüm sürecin tamamının gerçekleşmesi durumunda insanların dörtte üçü bir otomobil bayiine gitmeyi önlerdi Accenture'a göre online tamamlanabilir. Çoğu durumda, bir araba satın almak, erkenden sert bir satış yapılması gerektiren, kafa karıştırıcı, yüksek basınçlı ve mantıksız bir süreç olarak düşünülür. Hemen satılma, müşterileri rahatsız edici ve cesaretini kıran - ya da daha kötü yapan - yapar. (Daha fazla bilgi için, bkz:

Araç Satıcıları ile İşlem Yapmak İçin 5 İpucu .) Mali müşavirler, ilk görüşmeler sırasında müşterileri ürüne yönlendirerek erkenden sert bir satış yaparken aynı hataları yapar. Genel olarak, insanlar bir fırsata çekilmekten onlara itileceklerine olduğundan daha iyi yanıt verirler. Bir ilişki kurmak için ilk toplantıyı kullanarak bunu başarın; ikinci toplantı ürün tartışmak için kullanılabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Müşterilere, İş arkadaşlarına Nasıl Daha İyi Bir Danışman Olunur.) Hepsini Biliyor musunuz?

Güçlü bir karakter ve lider olma, yanılmaz olduğunuz anlamına gelmez. Her zaman haklısınız (pek çoğumuz) düşünüyorsunuz, ancak "doğru" cevabı veren

değil çağrıları olan durumlar var. Sonuçta, şu soruya cevap vermek ister misiniz: "Pazar nereye gidiyor? "(Daha fazla bilgi için, bkz. Pazar Performansını Tahmin Etmenin 4 Yolu . Kendini bilen finansal danışmanlar, uygulamalarında en büyük başarıyı deneyimleme eğilimi gösterirler. Performansa özgü zayıflıklarının farkında olarak, becerilerini zaman içinde artırabilir ve masraflı yanlışları yapmaktan kaçınabilirler. Danışmanlar (konuşmak yerine) dinlemeye, tarafsız kalmaya ve kanıtlanmış ilkelere bağlı kalmaya odaklanmalıdır.

Bottom Line Finans danışmanları, müşterinin yıpranmasına yol açabilecek hatalar yapmak kolay, zor bir sektörde faaliyet göstermektedir (Daha fazla bilgi için, bkz. Bu Firmalar Mali Danışman Müşterileri arasında en üst sıralardadır. . Bu beş yanlış adımdan kaçınarak, danışmanların sadık bir müşteri tabanı ile başarılı bir uygulama geliştirmesi daha olasıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Bir Mali Müşavir Değerlendirmenin 7 Adımı

.)