Hiç kimse size bir hizmet veren bir çalışan ya da bir birey olsun, birini ateşlemeyi sevmez. Bunu yapmak rahatsız edici bir durum olabilir ve bazı tatsız duygulara ve borsalara neden olabilir.

Yine de, bazen yapılması gerekiyor. Hiç kimse kötü hizmet için para istemez veya vermez; kimse paralarını zaafatlı veya zayıf bir ürün veya hizmet için harcamış gibi hissetmek istemez. Aynı kurallar bir finansal danışman danışmanlığı ve işe alınması için de geçerlidir.

Haydi bakalım. Bazı finansal danışmanlar o kadar da iyi değil. Müşterilerinin ihtiyaçlarına yeterince dikkat etmeyebilir, kötü öneride bulunabilir veya belki müşterilerinin menfaatlerini ilk önce koymazlar. Bu senaryoların hepsi bir danışman atmak için gerekçeler olabilir. Gerçek şu ki, müşteriler para için en iyi hizmeti almaya hak ediyor ve saygıyla ve saygılı davranılmalı. Bir müşteri en iyi tavsiyeyi almadığından endişeleniyorsa, yeni bir finansal uzmana geçmeyi düşünmek akıllıca olacaktır. (Daha fazla bilgi için, bkz. Kötü Mali Müşavirler Yapacak 6 Şey )

İşte bazı finansal danışmanların çizme işlemini bitirmelerinin bazı ortak nedenleri.

Yeterli Soruyu Sorma

Müşteriler çoğunlukla danışmanlarına birçok soru sorarlar ve tam cevaplar almayı beklerler. Bilge bir danışman, müşterilere, yatırım fonları veya ETF'ler gibi, öğrenmek istediği her yatırım ürününün içeriğini ve çıkışlarını öğrenmek için yanı sıra müşterinin kendisine yatırım yapmakla ilgili herhangi bir soruyu cevaplandırmak için gerekli zamanı alacaktır ya da 401 (k) planı ya da IRA.

Ancak aynı derecede önemli olan şey danışmanın müşterinin sorularını sorması ve böylece müşterinin geleceği için özel bir plan hazırlayabilmesidir. Birçok ilk müşteri, sormaya giden doğru soruları bilmiyor ya da danışmanlarına mevcut mali durumu hakkında ne söyleyeceklerini bilmiyorlar. Bu nedenle, mali planlama ile ilgili olabilecek müşterinin yaşamı ve portföyü hakkındaki bilgileri ve gerçekleri keşfetmek için danışman olmalıdır.

Danışmanların sorgulama çizgisine odaklamaları gereken bazı önemli alanlar, müşterinin tasarrufları varsa ve bir iradeyi tamamlamış olsalar da, çok fazla kredi kartı borcuna sahip olup olmadığıdır. Müşteri konuşmaya başladıktan sonra müşterinin ihtiyaçlarını daha iyi anlamak için ek sorular balon haline gelmelidir. Bir müşterinin portföyünü yıllık olarak gözden geçirip yatırımların nasıl yapıldığını ve müşterinin finansal planlamasında nereye gitmeyi istediğini değerlendirebilmeniz de iyi bir fikirdir. (İlgili okumalar için bkz .: Piyasa Zamanlamasının Neden Artılara Kalması Gerektiği. )

Ücretleri Az Bulundu

Mali müşavirler çeşitli şekillerde ücret alır, ancak çoğu ücretli veya ücretli bir yapı kullanır. Ücretli danışmanlar, hisse senedi, tahvil ve yatırım fonlarının satışı için bir komisyon kazanırlar. Ayrıca, müşterinin sahip olduğu yönetim altındaki varlıkların yüzdesine (AUM) göre bir ücret talep edebilirler. Ücretli danışmanlar, aksine, saatlik ücret veya aylık tutuklama ücreti talep edebilir veya müşterinin AUM yüzdesine dayalı olarak bir ücret talep edebilir. Yatırım Danışmanını Ödeme - Ücretler veya Komisyonlar

Bunların hepsinde önemli olan, danışmanın müşterilere nasıl borçlandıracağını ve tam olarak hangi türe ait olduğunu açıkça açıklamasıdır kullandıkları yapı. Danışman, cevabın açık olduğundan ve müşterinin işlerin nasıl yürüdüğünü tam olarak anladığından emin olmalıdır. Aksi takdirde, maaş günü geldiğinde karışıklığa ve sürprizlere yer var. Bir müşteri, danışmanın ücretler konusunda önceliğe sahip olmadığını düşünürse, o da kim olduğunu başka bir danışman arayabilir.

Gerekirse Gerek Değildirler

Müşteriler, bir konuyu tartışmak veya bir soru sormak zorunda olduklarında, finansal danışmanlarının mevcut ve erişilebilir olduğunu düşünmek istemektedirler. Birileri telefon ettikten sonra telefona cevap vereceğini veya mesajlarının zamanında, tercihen 24 saat içinde geri gönderileceğini öğrenmek ister. Danışman kullanılamayacak ise, bir asistanın içeri giren veya genel sorulara cevap veren mesajları alması için etrafında olacağından emin olmalıdır. (İlgili okumalar için, bkz. Mali Danışman Müşterileri için İkinci Görüşmelerin Artıları )

Danışman ayrıca, tatile gideceği zamana ait bir yedekleme planı uygulamalıdır. ulaşılamaz. Bir müşteri belirli bir günde hesabında değişiklik yapmak istiyorsa, danışmanın etrafında olmasa bile bunu yapmanın bir yolu olmalıdır. Alt satır Müşterinin ihtiyaçlarını karşılamayan bir finansal danışman ile kalmasının gerekçesi yoktur. Danışmanlar, mümkün olan en iyi hizmetleri sunmalarından, tüm soruları cevaplamasından ve müşterilerin hedeflerine ve eksiksiz finansal ihtiyaçlarına odaklandıklarından emin olmak için müşterileri ile kontrol etmelidir. (İlgili okumalar için bkz:

En Üst Emekli Hack? Yaşam Tarzı Değişimiyle Başla

)