Yeni mülkiyet kuralı yaklaşımlarının son hali olarak finansal danışmanlar, yeni gereksinimleri karşılamak için teknoloji ve bilgisayar sistemlerini güncellemeye başlamalıdırlar. Çalışma Bakanlığı (DOL) danışmanlara uygulamalarını uyumluluk haline getirmek için zaman tanıyacak olsa da, değişiklik yapmaya başlamak için son dakikaya kadar beklemeleri iyi bir fikir değildir. Danışmanlar, yeni tanımın altında mütevelli statüsünü koruyacak ve düzenleyicilerle uyumlu tutmak için kullandıkları teknolojinin her santimetresinden geçmelidirler.

Yeni Kurallar

DOL tasarı ile ilgili nihai kural seti henüz serbest bırakılmamış olsa da, bunun dörtte üçü mevcut formuyla geçirilecektir . Bu, komisyonda çalışan danışmanların müşterilerine yapılan her işlem için ne kadar yaptıklarını açıklamaya zorlanacakları ve ayrıca koşulsuz olarak kendi çıkarları doğrultusunda hareket edeceğini garanti eden ilave bir evrak seti hazırlaması gerekeceği anlamına gelir Her bir komisyon uygulanabilir satışa sahip müşteriler. Görevli her iki satış elemanı ve hizmetlerinden ücret alanların da, sahip oldukları olası çıkar çatışmalarını açıklamaları gerekecek. (Daha fazla bilgi için, bkz. DoL'un Hakim Politikası, Danışmanlar İçin Neyi Kastırıyor .)

Teknolojik Etki

Yeni kural, emeklilik planlama endüstrisi üzerinde geniş bir etkiye sahip olacak ve danışmanlar, dijital teknolojilerinin yeni onay statüsüne kavuşturulması için kesinlikle programlandığından emin olmalılar en kısa sürede. Bu, müşterilerin otomatik olarak kullanabilecekleri kesintisiz bir dijital portala sahip olanların, müşterilerin doğrudan bir kişiye konuşmadan işlem yapabilmesi durumunda elde edilecek olası çıkar çatışmalarını ve tazminatlarını açıkça beyan etmesi gerektiği anlamına gelir. Bunu yapmakta başarısız olursanız, danışmanı açık olmayan dava veya aksi takdirde kolayca kaçınılabilecek diğer yaptırımlara açık bırakabilir. Ayrıca danışmanlar, yaptıkları işi doğru bir şekilde ölçeklendirmek için kendi teknolojik hizmetlerinden yararlanabilir ve bu da onlara, gelirlerinin en büyük yüzdesini sağlayan müşterilerine odaklanmalarına yardımcı olabilir.

Danışmanlar, müşterilerini, birlikte çalışmaya devam etmek istedikleri, otomatik hizmetleri kullanabilen ve başka bir danışman kullanarak daha iyi olabilecekleri gibi farklı kategorilere ayırmak isteyebilirler farklı bir iş modeli ile. Bu etiketleri kullanmak, danışanların yaklaşan değişiklikleri müşterilerine daha odaklı ve uygun bir şekilde iletmelerinde yardımcı olabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar, Mütalea Kural Değişiklikleri için Nasıl Planlayabilirler. )

Teknolojinin doğru kullanımı, danışmanların kullandıkları süreçlerde daha şeffaf olmalarını sağlayarak, düzenleyiciler ve uyum görevlilerinin operasyonel prosedürlerini açıkça görebilmelerini sağlar. Danışmanlar, ticaret, müşteri temas ve belge ve veri depolama platformlarını, tek bir girişle tüm istemci yönetimi alanlarında otomatik olarak gerekli tüm değişiklikleri ve düzenlemeleri yapan tek bir kesintisiz sisteme tamamen entegre etmelerini sağlayan programları ve sistemleri kullanmak için de akıllıca olacaktır sadece bir alanda. Bu, danışmanların, geçerli kuralın son versiyonuyla birlikte gelen ve mevcut sürümde olmayan yeni değişikliklere uyum sağlamasını kolaylaştırabilir.

Alt satır

Yeni mükelleflik rejimi, birçok danışmanı kendi işletmelerini yeniden yapılandırmaya ve müşteri tabanında önemli düzenlemeler yapmaya zorlar. Teknolojilerini yeni sürüme geçirmeye ve modernize etmeye başlayanlar, bu kuralla gelecek yeni gereksinimler konusunda bir ilk başlayabilir. (Daha fazla bilgi için, bkz. Danışmanlar Niçin Mütalaa Vermeyi Kabul Etmelidir?