Yatırım fonları, yeni yatırımcılar için mükemmel bir giriş noktası olabilir ve daha deneyimli yatırımcılar için pratik bir seçenek olabilir. Aralarından seçim yapabileceğiniz sınırsız sayıda yatırım fonuyla neredeyse herkesin ihtiyaçlarını karşılayacak bir karşılıklı fon var. Her yatırım fonu arkasında bir fon yöneticisi olduğunu unutmayın. Bu finansal uzmanlar, fonun hissedarları için değerini en üst düzeye çıkarmak amacıyla, belirli fon stratejisine dayalı bir yatırım portföyü seçmekle yükümlüdürler. Bir yatırım fonu yöneticisini, gerçekten en iyilerinde performans gösterip geliştirmediğini görmek için kullanabileceğiniz sayısız ölçüt vardır. (Bkz. Ilgili: Daha Az Riskli, Daha Yüksek Geri Dönüş Yatırım Fonları Bulma )

Performans

Önemli bir metrik olarak performans, herkesin yatırım fonuna yatırmadan önce bakması gereken temel ölçüm olmalıdır. Bir fon yöneticisi çoğu yatırım fonunun karşı ölçtüğü bir standart olan gösterge endeksini sıklıkla aşabilmelidir. Özünde, bir fon yöneticisi genellikle yatırım fonu yatırım kararlarını aktif bir şekilde yönetmek için daha fazla borç aldığından, pasif bir endeksten daha iyi performans gösterebilmelidir.

Derecelendirmeler ve Sıralamalar

Morningstar ve Lipper gibi üçüncü taraf yatırım bilgi hizmetleri, yatırım fonlarını aynı yatırım kategorilerindeki diğer fonlarla karşılaştırıldığında derece derece beğeniyle karşılanmaktadır. Morningstar derecelendirmelerinde, bir yıldızdan (yoksul) beş yıldızlı bir atamadan (uygun) oluşan ağırlıklı ortalama bir yıldız sistemi kullanıyorlar. Bu derecelendirmeler, bir fonun geçmişteki performansı, risk ve maliyetle düzeltilmiş getirileri ve performans tutarlılığı gibi ayrıntılardan türetilir.

Lipper, yatırım fonlarını sayısal olarak derecelendiren, ancak birçoğu bu kategoride olan bir yatırım hizmetidir. Örneğin, yerli hisse senedi portföyünde 700 toplam yatırım fonu varsa, Lipper, her bir fona, ilgili bir yıllık, beş yıllık ve on yıllık performansları için numaralı bir rütbe atar. Lipper, sermaye kazançlarının ve temettülerin yeniden yatırımını da içeren toplam getiriyi izler.

Yönetici Kefesi

Bir fon yöneticisinin belirli bir fonu ne kadar süreyle yönettiği, yararlı bir bilgi parçası olabilir. Tipik olarak, yöneticinin görev süresi ne kadar uzun olursa, çoğu yatırımcı için kabul edilebilir düzeyde bir performans sergileme olasılığı da o kadar yüksek olur. Dahası, yatırımcılar, müdürün birden fazla yatırım fonu çalıştığını görmek için araştırma yapmalıdır. Eğer öyleyse, bu, yöneticinin portföy yatırımlarını seçmede önemli derecede yetkiye sahip olduğunu gösterir.

Giderler

Olumlu getiriler zorunlu olarak, karşılıklı bir fon için gereklidir, masrafları asgariye indirmek de çok önemlidir. Bir fonun gider oranı, bir yatırım şirketinin bir fonun yıllık bazda yönetilmesi için harcadıklarını aktaran kilit bir metriktir.İdeal olarak, bu sayı, aynı yatırım kategorisindeki diğer fonlarla karşılaştırıldığında çok yüksek olmamalıdır; zira yukarıda verilen ortalama ücretler, yatırımlarınızın bileşik büyümesi üzerinde uzun vadeli bir etki yaratabilir. (Daha fazla bilgi için, : Fonu Gider Oranına Dikkat et.)

Ciro

Ciro, yatırımcıların bir fonu değerlendirirken hemen düşünemeyebilecekleri bir konudur. Bu rakam, belirli bir zaman diliminde yatırım paylarının yüzde değişiminin yapıldığını ve yatırımların alım satımının fonların yatırımcılara vereceği maliyetleri içerdiğini belirttiğinde, daha düşük bir rakam ideal kabul edilmektedir. Rakam diğer fonlarınkinden oldukça yüksekse yatırımcılar, ortalama ciro oranının haklı göründüğünü belirlemek için optimum fon performansına bakmalıdır.

Net Varlıklar

Yatırım fonu portföyünün net varlıkları, aslında, hissedarların fonlara yaptığı yatırımların tümüdür. Fon seçeneklerini karşılaştırırken, bu bilgi en çok para nereye yatırıldığı konusunda bilgi verir. Dolayısıyla, yatırımcıların kendilerini daha büyük bir ödül için daha büyük bir riske tabi tuttuğuna işaret ettiği için, karşılıklı bir fonun daha yüksek net varlık seviyesine sahip olduğu zaman ima edilen gizli bir işarettir.

Sonuç

Yatırım fonu kısa bir özetinin ötesinde, muhtemel bir yatırımcı için faydalı olabilecek çok sayıda istatistik bulunmaktadır. Mevcut tüm bilgileri kapsamlı bir şekilde analiz ederek yatırımcılar, bir yatırım fon yöneticisini adil ve ayrıntılı olarak değerlendirebilirler. Bu bilgilerle donatılmış olan bireyler, karar verdikleri seçime göre, güven düzeyinde karşılıklı bir fona yatırım yapabilirler. (Önerilen diğer okurlar: Yatırım Fonu ve Nasıl Dereceli Olarak Nasıl Yatırım Yapıyor Temelleri?