Yatırım fonları müşterilerinizin portföylerine mükemmel eklemeler olabilir, ancak birçok kişi, özellikle de yatırım yapmaya yeni başlayanlar, yatırım fonu ya da neyi gerektirdiklerini bilmezler. Yatırım fonlarının avantajları ve belirli ürünlerin müşterilerinizin yatırım hedeflerine ulaşmasında nasıl yardımcı olabileceği hakkında bilgi sağlanması, en şüpheci yatırımcılara bile yatırım fonları satmanıza yardımcı olur.

Otomatik Farklılaşma

Yatırım fonlarının ilk fayda olarak ağırlıklı olarak vurgulaması, sundukları inanılmaz çeşitliliktir. Müşterilerinizin faklı kayıplardan kaçınmasına ve ekonomik kriz sırasında portföyleri farklı endüstrilerdeki birkaç farklı varlık çeşidine yayarak toplamayı nasıl sağladığını açıklayın.

Müşterilerin kendi alanlarında en iyi şekilde çeşitlendirilmiş portföyler yaratmak için farklı sektörlerden çok çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapmaları gerekir. Yeterince çeşitlendirilmiş, kendi kendini yöneten bir portföy, muazzam miktarda araştırma ve yatırım sermayesi gerektirir. Karlı varlıkları seçmek için yardımınız olsa bile, müşterileriniz ticaret komisyonları ve işlem ücretleri için önemli masraflara bakıyor olacaktı. Karşılıklı bir fon, pay sahiplerine endüstriler arasında veya tek bir sektörde otomatik çeşitlendirme imkanı verir. Yatırım fonları, müşterilerine, her iki yatırım türünün de riskini ve faydasını yaymak için yüksek riskli, yüksek ödüllü menkul kıymetler ve istikrarlı büyüme varlıklarını bir araya toplamalarını sağlar.

Özelleştirme

Çeşitlendirme dışında, yatırım fonlarının en büyük avantajı neredeyse sınırsız çeşittir ve bu da müşterilerinizin ihtiyaçlarına uygun fonları bulmakta nispeten basitleşir. Müşterilerinizle karşılıklı fonların avantajlarını tartışırken, spesifik yatırım hedeflerini sorun ve müşterilerinizin risk toleranslarını değerlendirin. Bu iki faktörü net bir şekilde anlamak, hangi fonları önerdiğinizi belirler ve başarılı yatırımlar ile çok memnuniyetsiz müşteriler arasındaki fark anlamına gelir.

Müşterileriniz ilk yatırımlarını korumak ve mütevazı sabit getiri oranlarına sahip olmak istiyorsa, onları yüksek puanlar verilen uzun vadeli borçlara yatırım yapan para piyasası fonlarına veya tahvil fonlarına yönlendirin.

Eğer öncelikle büyük kazançlar elde etmeye odaklandıysalar, hızlı kârlar için en iyi şansı verebilecek hisse senedi fonlarından bahsedin. Agresif şekilde yönetilen yüksek getirili fonlara eşlik eden artan zarar riskini tartışın, böylece müşterileriniz, gökyüzü yüksek kazançlarının bir fiyattan gelmediğini bilir.

Müşterinizin ana hedefi düzenli yatırım geliri ise, temettü fonları ile faiz getiren tahvillere yatırım yapan kâr payı fonlarının yararlarını tartışın.Müşterilerinizin risk toleransına bağlı olarak, çeşitli fonların farklı kaynaklardan tutarlı yıllık gelir sunabileceğini açıklayın.

Yüksek Değerli Varlıklara Erişim

Yatırım fonları, binlerce hissedarın yatırımlarını birleştirir; böylece, yatırım yaptıklarında müşterilerinizin fiyat aralığının çok altında olabilecek hisse senedi, tahvil ve diğer menkul kıymetlere yatırım yapabilirler tek tek. Bu, müşterilerinizin, Coca-Cola Company ve Costco Wholesale Corporation gibi büyük bilet varlıklarının büyümesi ve temettü ödemelerinden, her iki şirkette önemli bir holding satın almak için gerekli olan büyük miktarlarda sermaye gerektirmeden yararlanmasını sağlar.

Ekonomiklik ve Likidite

Yatırım fonları, yatırım fonlarının yatırım yaptığı varlıklardan çok, ortalama bir yatırımcı için daha uygun olur. Matematiğini yapın ve müvekkillerinize yatırım fonlarının, net değeri olmadan Warren Buffet'le aynı varlıklara nasıl yatırım yapmalarına izin verdiklerini gösterin.

Açık uçlu fonlar müşterilerinizin varlıklarını istediği zaman tasfiye etmesine izin verir; müşterileriniz onlara ihtiyaç duyduklarında bu dolara kolayca erişebilirler. Buna ek olarak, bir çok fon müşterilerinize geri ödeme programlarını hazırlamalarına izin veriyor, böylece belirli bir ayda, çeyrekte veya yılda belirli günlerde varlıklarının bir kısmını tasfiye ederek düzenli yatırım geliri sağlıyorlar.

Profesyonel Yönetim

Yatırım fonları, kariyerleri, hissedarlar için kârın dönmesi etrafında dönen profesyoneller tarafından yönetilmektedir. Rolünüz hâlâ müşterilerin doğru varlıkları seçmesine yardımcı olmak için, karşılıklı fonlara yatırım yapmak müşterilerinizin yatırım ordularına bir asker daha alıyor. Müşterilerinizin ihtiyaçlarına en uygun yatırım fonlarını seçmelerinde yardımcı oluyorsunuz ve fon yöneticisi tavsiyenizin ödeme yapmasını garantiliyor.

Zahmetsiz İade

Profesyonel yönetimin yararı, yatırım fonlarının bir sonraki avantajıyla bağlantı kurar: zahmetsiz getiriler. Başlangıçta, elbette, doğru fonun seçilmesine giden bir miktar ayak izi var. Yatırım yaptıktan sonra, müşterileriniz fon yöneticilerinin fonları karlı tutmak için çalıştıklarını bilerek, aslında arkanıza yaslanıp dönüşlerini izleyebilirler. Paylarını satmaya hazır olana kadar, fonların performansını ve net kârını izlemek dışında sizin ve müşterilerinizin yapması gereken çok az şey var.

Müşterileriniz portföylerini kendi başlarına yönetmek eğilimindeyse, bu kadar geniş bir yelpazede kendi varlıklarını yönetmek için gerekli olacak araştırma ve günlük katılımın miktarını belirtin.

Dürüstlük

Müşterilerinize karşı bir emanet göreviniz olmasa bile, siz de sanki davranmalısınız. Karar verdiklerinde tamamen bilgilendirilmek için yatırım fonlarının az cazip yönleri hakkında müşterilerinize dürüst olun. Bu dezavantajların başında artan vergilerin ve yıllık giderlerin potansiyeli var.

Müşterinizin ihtiyaçlarına ne tür fonların uygun olduğunu önceden açık bir fikriniz olması gerektiğinden onlarla bu tür yatırımların uğramış olduğu tipik masrafları konuşun.Örneğin, aktif fon yöneticileri ile yüksek getirili fonlar arıyorsanız, artan ticaret aktivitesinin muhtemelen daha yüksek gider oranları anlamına geleceklerini açıklayın.

Yatırım tercihlerinin vergi etkilerini tartışın. Her tür yatırım, müşterilerinizin vergi yükümlülüklerini bir dereceye kadar etkileyecek olsa da, düşünmekte oldukları belirli fon türlerinin etkilerini özetleyin. Örneğin, temettü fonlarını arıyorlarsa, kâr payı gelirinin vergilendirilmesini ve satınalma ve satma stratejisini kullanan fonlara yatırım yapmanın, vergilendirme yükümlülüğünü, sermaye kazancı oranından ziyade sermaye kazancı oranlarıyla vergilendirilen nitelikli temettüler üreterek nasıl azaltabileceğini tartışın. sıradan gelir.

Komisyon sözü veya diğer avantajlar temelinde ürünler tavsiye etmeyin. Hangi firmanın sunduğu hizmetin ne olursa olsun müşterilerini her zaman belirli ihtiyaçlarına en uygun ürünleri yönlendirin.

Ne Zaman Görüşeceğini Öğrenin

Mali bir danışman olmak, hassas bir hırs ve gerçekçilik dengesi gerektirir. Yatırım fonları çok çeşitli yatırımcılara büyük uygun olmasına rağmen, bu tür yatırımların müşterilerinizin yatırım stili için uygun olmayabileceğine dair işaretlere dikkat edin. Müşterileriniz paralarını nasıl ve ne zaman yatırım yaptıkları konusunda aktif rol oynamaktan hoşlanırlarsa, karşılıklı fonlar onlar için olmayabilir. Yatırım fonlarının profesyonel yönetimi büyük bir avantaj olsa da, yatırımcıları günlük yatırım mekaniğinden de uzaklaştırıyor. Müşterilerinizin yatırımlarını bir başkasına emanet etmekten ve varlık tahsisi ve ticaret stratejisi üzerinde herhangi bir denetimi imkânsız kılacağından emin olun.