Şimdiye kadar, 2016'daki borsa, tarihteki en kötü yeni başlangıcına vardı. En çok suçlanacak faktörlerin birleştiği, özellikle petrol fiyatındaki hızlı gerileme ve Çin borsasındaki sıkıntılar var. Mali müşavirlerin uzun süredir müşterileri bile biraz gergin hissediyor. Bu, 2008 gibi bir yıl daha başlıyor mu? Tavsiyenize son altı artı yılın mitingi alarak kazandığım tüm parayı mı kaybedeceğim?

Muhtemelen doğru olan eğiliminizi finansal danışman olarak müşterilere kursun kalmasını söylemektir. Finansal kriz döneminde 2008-09 pazarının düşmesinden hareketle bu yapılması gereken doğru şeydi. Bununla birlikte, her büyük pazar düşüşü biraz farklı. Bu korkunç başlangıç ​​yılının yatırımcılara gösterdiği tarihsel etkilerden bazıları nelerdir? (Daha fazla bilgi için, bkz. Oynaklık: Danışmanlar Müşterileri Mideye Yardım Etme Şekli .)

Bazı Araştırmalar

MarketWatch için katkıda bulunanlar Simon Maierhofer bazı araştırmalar paylaştı. Sözü geçen noktalar arasında, yılın son beş ticaret gününü ve yeni yılın ilk iki ticaret gününü kapsayan Noel Baba miting etkisi yer almaktadır. Buna ek olarak Ocak ayının ilk beş ticaret günleri de yılın barometresi olarak kullanılıyor. Araştırması, Noel Baba miting göstergesinin, yılın geri kalan kısmının borsa için ne kadar fayda vereceğini tahmin etmek için% 67'lik bir doğruluk oranına sahip olduğunu gösterdi. Ocak ayının ilk beş günü, doğruluk puanı 65,21 idi. Her iki yüzde de 1970'den bu yana S & P 500 Endeksini kullanan verilere dayanıyor. Her iki göstergenin de negatif olduğu 10 örnek yaşandığını söylemeye devam ediyor. Bu on yıllık zamanın sadece ikisi bir yıl boyunca olumsuz bir duruma düştü. Bununla birlikte, endeksin iki örneği tam bir yıl için düşüş gösteriyordu: 2000 ve 2008.

Bunun anlamı nedir?

Mali müşavirler, 2000 ve 2008 seçim yıllarının hem Noel Baba Rallisini hem de Ocak göstergelerinin ilk beş gününü "tıkarak" doldurduktan sonra tam bir yıl için düştüğünü gösteren araştırmaya bakacak olsaydı, şu sonuca varabiliriz: Müşterilerine bazı radikal ayarlamalar yapmalarını söylemeliydiler. Bu, nakit için% 100'e çıkarmayı veya en azından özsermaye riskini önemli ölçüde azaltmayı içerebilir. Bununla birlikte, daha ayrıntılı bir gözden geçirme üzerine, her iki yıl da başka sebeplerden dolayı yıllarca azalmıştı. 2000 yılı başında, 2000, 2001 ve 2002 yıllarında yıllara düşen Dotcom Baloncuğunun patlamasını gördük. Bu eğilim, 11 Eylül trajedisinde de şiddetlendi. 2008 yılı, finansal krizin ortasında, son filmi "The Big Short" te tasvir edilen sub-prime mortgage fiyaskosu ile büyük ölçüde körüklendi."(Daha fazla bilgi için, bkz. Değişkenlikten Tahrik Edilen Müşterilere Nasıl Yardım Yapılır .)

2016'ya hızlı ilerleme ve farklı koşullar setimiz var. Faiz oranları düşük, ancak Fed 2015 yılı sonunda on yılı aşkın bir süredir ilk zamlarını yaptı. Burada yavaş ilerleyeceklerini belirttiler. ABD ekonomisi oldukça sağlıklıdır. Dünyanın diğer kısımları karışıyor ve kesinlikle petrol ve diğer emtia fiyatlarındaki düşüş biraz vahşi bir kart. Tüm bunlar 2016'nın seçim yılı olduğu gerçeğiyle birlikte finansal danışmanların ve müşterilerinin borsalarda bir yıl olacağını varsaymak zorunda kaldıkları anlamına mı geliyor? Şart değil. Belki de iki göstergenin ve seçim yıllarının arasındaki görünen ilişki geçerli olacaktır. Bununla birlikte, iki yıla ait örneklem büyüklüğü, müşterilere portföyleri ile radikal bir hareket yapmalarını söylemek zor bir neden değildir.

Uzun Vadeli Görüş Alın

Borsanın 2016'da veya herhangi bir yılda ne yapacağını öngörmek bence tamamen kullanışsız bir uygulamadır. Yatırım ve finansal planlama, müşterinin hedeflerine, zaman aralıklarına ve risk toleranslarına bakmaktır. Bu, finansal danışmanların ve müşterilerin belirlemeleri ve yaklaşımı unutmaları anlamına gelmez. Müşteri şartları değişir ve yeni bir yılı başlatmak, müşterinin amaçlarını, hedeflerini ve yaşamlarındaki veya durumlarındaki herhangi bir değişikliği tartışmak için iyi bir zamandır. Bu konuşma, pazarların nerede duracağına bakılmaksızın yatırım stratejisinde bazı değişikliklere neden olabilir. Düşük Piyasa Stratejileri Ocak ayı çoğu piyasada bazı acımasız günler dahil olmak üzere düşüş gösterdi. Piyasadaki aşağı dönemlerde finansal danışmanların müşterileri ile bağlantılı olarak yapmaları gereken birkaç şey var.

Alışverişe git.

Müşterinizin portföyü için mantıklı olacak hisse senedi, döviz alım satım fonları (ETF'ler) veya yatırım fonu listesi varsa, bu bazılarını satın almak için iyi bir zaman olabilir. Her zaman olduğu gibi, fiyatların genel piyasa krizinin bir parçası olarak düşürülmesini sağlamak için bu potansiyel varlıkları gözden geçirmek isteyeceksiniz, başka nedenlerden değil. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Müşterilere Portföy Yeniden Dengelemeyi Açıklama .) Müşterinizin neye sahip olduğunu inceleyin. Bu düşük periyot süresince portföyleri nasıl yükseldi ve 2015 yazının sonundaki piyasa düşüşü nasıldı? Hava tahmini düşüşlerine yardımcı olmak için tasarlanan portföy bölümleri beklendiği gibi gerçekleştirildi mi? Eğer düzeltmelere ihtiyaç duyulursa, bunları yapın.

Bazı vergi zararları toplayın. Yeniden dengeleme sırasında veya başka nedenlerden ötürü, müşterinin gerçekleşmemiş sermaye kayıplarıyla birlikte vergilendirilebilen hesaplarda birikime sahip olması halinde, bazılarının, bu yıl sermaye kazanımlarına karşı kaybettirmek için bazılarını gerçekleştirmek için iyi bir zaman olabilir. gelecek yıllar. Her zaman olduğu gibi, vergi zayiatı toplama işlemi ancak müşterinin portföyünü yönetirken mantıklı bir şekilde yapılırsa yapılmalıdır. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Yıllık Vergi Zarar Hasatının Avantaj ve Dezavantajları .) Emeklilik hesap katkı paylarını artırın . Bu, müşterilerin yapacakları iyi bir şeydir, ancak eğer müşteri halihazırda yaptıkları 401 (k) ya da diğer işyeri emeklilik planlarına olan katkılarını maksimuma çıkarmıyorsa, bunu yapmak için teşvik etmek için iyi bir zaman. Hisse senetleri pazarı yüksek seviyelerinden düştüğünde, katkılarıyla daha düşük fiyatlarla alım yapıyorlar.

Bottom Line Finansal haberler medyanın, 2016 yılının başlangıcını işaret eden hisse senedi piyasası düştüğü halde finansal danışmanlar, aşırı tepki vermelerini tavsiye ederek müşterilerine bir kötülük yapıyor olacaktı. Özellikle panik halinde olan müşteriler için akıl sesleri olmalılar. Gerektiği gibi ayarlayın, ancak uzun vadeli bir yaklaşım alın. (Daha fazla bilgi için, bkz.

Mali Müşavirlerin Müşteri İle Konuşabilmesinin İpuçları

.)